Asuransi Pendidikan BNI – Manfaat, Syarat, dan Cara Klaim

Asuransi Pendidikan BNI adalah salah satu produk dari BNI Life yang bertujuan untuk membantu mempersiapkan masa depan hingga jenjang perguruan tinggi.

Membeli asuransi pendidikan adalah keputusan yang tepat, mengingat kita tidak tahu risiko-risiko yang terjadi di masa depan. Apakah nantinya masih bisa sehat dan mampu membiayai pendidikan anak atau tidak. 

Manfaat asuransi pendidikan tentu berbeda dengan tabungan pendidikan. Selain mempersiapkan dana pendidikan, asuransi pendidikan juga mampu memberikan perlindungan jiwa pada pencari nafkah atau orang tua atas risiko kecelakaan hingga meninggal dunia.   

Sehingga, apabila pencari nafkah utama atau orangtua meninggal dunia, masa depan anak tetap terjamin dan tetap bisa melanjutkan pendidikannya hingga perguruan tinggi.

Ada beberapa produk dari asuransi pendidikan BNI yang bisa kamu pilih sesuai dengan kebutuhan. Berikut ini ulasan lengkapnya. 

Mengenal asuransi pendidikan anak BNI Life

Asuransi Pendidikan BNI – Manfaat, Syarat, dan Cara Klaim

Asuransi pendidikan BNI adalah salah satu produk unggulan dari BNI Life di bawah PT BNI Life Insurance yang menyediakan jaminan untuk pendidikan hingga perguruan tinggi.

Tak hanya memberi jaminan untuk pendidikan, asuransi pendidikan BNI juga memberikan jaminan apabila nasabah meninggal dunia dan ahli waris akan menerima uang pertanggungan hingga 100% sesuai polis. 

Ada tiga polis dari asuransi pendidikan BNI dengan manfaat sesuai kebutuhan masing-masing, seperti Solusi Pintar, BNI Life Smart Education, hingga BNI Life Wadi’ah Gold Cendekia.

PT BNI Life Insurance menyediakan produk asuransi sesuai dengan kebutuhan kamu mulai dari asuransi kesehatan, jiwa pendidikan, hingga investasi.

Kantor pusat BNI Life Insurance beralamat di BNI Life di Centennial Tower, 9th Floor Jl. Gatot Subroto, Kav 24 – 25 Jakarta.

Untuk mengetahui informasi lebih lengkapnya, kamu bisa datang ke kantor BNI Life terdekat atau dengan menghubungi call center BNI Life di nomor 150045. 

Produk Asuransi Pendidikan BNI dan manfaatnya

Ada tiga produk unggulan asuransi pendidikan BNI. Berikut ini penjabarannya serta manfaat yang akan kamu terima.

1. Solusi Pintar BNI Life

Solusi Pintar BNI Life adalah asuransi pendidikan yang memberikan jaminan pendidikan untuk anak mulai dari jenjang Sekolah Dasar (SD) hingga Perguruan Tinggi. 

Selain itu, Solusi Pintar BNI Life juga memiliki manfaat tambahan (rider) untuk proteksi jiwa seperti Term Life, Personal Health, dan juga Personal Accident. 

Berikut ini manfaat yang akan kamu terima apabila memilih produk Solusi Pintar BNI Life.

  • Ada jaminan dana pendidikan mulai dari Sekolah Dasar (SD) hingga perguruan tinggi.
  • Ada manfaat meninggal dunia apabila tertanggung meninggal saat polis asuransi masih berlaku
  • Ahli waris akan mendapatkan uang pertanggungan hingga 100% apabila tertanggung meninggal dunia serta dana pendidikan tetap dibayar sesuai dengan jadwal.
  • Bisa menambah rider untuk kecelakaan diri, term life, hingga personal health sehingga proteksi makin maksimal.

2. BNI Life Smart Education

BNI Life Smart Education adalah jenis asuransi pendidikan dengan manfaat yang lebih lengkap yakni disertai dengan asuransi jiwa. 

Manfaat asuransi pendidikan ini adalah perencanaan dana pendidikan anak mulai dari TK hingga perguruan tinggi. 

Selain itu, ada juga tambahan uang saku serta perlindungan asuransi sehingga proteksi yang diterima pun lebih maksimal. Bahkan, perlindungan jiwa yang diterima bisa mencapai 200%.

Berikut ini manfaat yang kamu peroleh apabila memilih BNI Life Smart Education. 

  • Manfaat perencanaan dana pendidikan anak mulai dari TK hingga kuliah serta uang saku selama kuliah.
  • Santunan kematian hingga 200% dari uang pertanggungan apabila pencari orangtua atau tertanggung meninggal dunia karena kecelakaan.
  • Santunan kematian hingga 100% apabila tertanggung meninggal dunia karena sakit. 
  • Santunan kematian sebesar 10% apabila anak atau penerima beasiswa meninggal dunia.
  • Bebas pembayaran premi apabila tertanggung cacat tetap total di masa pertanggungan

3. BNI Life Wadiah Gold Cendekia

BNI Life Wadiah Gold Cendekia adalah asuransi pendidikan BNI yang dikelola sesuai dengan prinsip syariah. Asuransi ini akan memberikan manfaat dana pendidikan mulai dari TK hingga perguruan tinggi.

Selain itu, dana kontribusi pun cukup terjangkau mulai dari Rp150 ribu per bulan dan cukup fleksibel, sehingga tidak memberatkan.

Berikut ini manfaat lain yang diterima apabila kamu memilih BNI Life Wadiah Gold Cendekia. 

  • Manfaat yang diterima hingga akhir masa asuransi.
  • Manfaat dana tahapan pendidikan di mana dana pendidikan akan diberikan ketika anak mulai masuk sekolah hingga ke perguruan tinggi.
  • Ada manfaat beasiswa pendidikan selama empat tahun.
  • Manfaat berupa santunan ketika tertanggung meninggal dunia atau cacat total selama masa asuransi
  • Manfaat santunan sebesar 15% apabila penerima manfaat (anak) meninggal dunia sebelum akhir masa asuransi.

Cara daftar dan syarat asuransi Pendidikan BNI

Apabila kamu sedang merencanakan dana pendidikan anak serta perlindungan jiwa untuk masa depan, kamu bisa mendaftar asuransi pendidikan BNI. Berikut ini persyaratan yang harus kamu penuhi pada masing-masing polis. 

1. Solusi Pintar BNI Life

Syarat:

  1. Usia tertanggung minimal 20 tahun dan maksimal 55 tahun saat mendaftar.
  2. Usia anak mulai dari 0-9 tahun.
  3. Masa asuransi minimal adalah 9-17 tahun dan maksimal 65 tahun
  4. Untuk pembayaran premi cukup fleksibel, kamu bisa pilih mulai dari bulanan, triwulan, semesteran atau tahunan menyesuaikan kondisi finansial kamu. 

2. BNI Life Smart Education

Syarat:

  1. Usia tertanggung minimal 17 tahun dan maksimal 64 tahun saat mendaftar.
  2. Usia anak mulai 0-12 tahun ketika mendaftar.
  3. Usia penerima manfaat minimal 15 hari dan maksimal 12 tahun.
  4. Premi mulai dari Rp200 ribu per bulan atau membayar sekaligus Rp10 juta
  5. Mengisi SPAJ (Surat Pengajuan Asuransi Jiwa) dengan fotokopi identitas.

Untuk tata cara pendaftaran, kamu bisa mengunjungi kantor BNI Life terdekat dari rumahmu atau dengan menghubungi call center BNI Life di nomor 150045. 

Nantinya, kamu akan dipandu dalam proses pendaftaran. Pastikan persyaratan yang disebutkan sudah dipenuhi, ya. 

Simulasi asuransi pendidikan BNI

Kamu mungkin penasaran, berapa uang pertanggungan yang akan diterima nantinya apabila memilih asuransi pendidikan BNI.

Berikut ini simulasi sederhana untuk asuransi pendidikan BNI jenis Solusi Pintar yang harus kamu pahami.

Bapak Agus membeli asuransi pendidikan BNI yakni Solusi Pintar. Saat mendaftar usia anaknya, Putri, adalah 6 tahun dengan pembayaran premi selama 11 tahun. Berikut ini manfaat yang akan diterima oleh Bapak Agus.

  1. Saat Putri berusia 11-12 tahun, tepatnya akan masuk SMP: mendapatkan 30% dari uang pertanggungan.
  2. Saat Putri berusia 14-15 tahun, tepatnya akan masuk SMA: mendapatkan 40% dari uang pertanggungan.
  3. Saat Putri berusia 17-18 tahun, tepatnya akan masuk perguruan tinggi, maka akan mendapatkan 100% dari uang pertanggungan. 

Kemudian, apabila di masa depan Bapak Agus meninggal dunia dan masih dalam masa asuransi, maka ahli waris akan mendapatkan 100% uang pertanggungan. Tak hanya itu, dana pendidikan juga akan diberikan sesuai dengan jadwal yang ditentukan. 

Cara klaim asuransi pendidikan BNI

Asuransi Pendidikan BNI – Manfaat, Syarat, dan Cara Klaim

Untuk melakukan klaim asuransi pendidikan, berikut ini beberapa prosedur yang bisa kamu lakukan:

1. Siapkan dokumen klaim

Berikut ini beberapa dokumen yang harus kamu persiapkan untuk melakukan klaim asuransi pendidikan BNI.

  1. Fotokopi KTP atau identitas lain.
  2. Fotokopi Kartu Keluarga
  3. Membawa surat keterangan kematian dari rumah sakit atau kelurahan
  4. Membawa dokumen Surat Keterangan Diagnosa apabila tertanggung meninggal dunia

2. Mengajukan klaim

Setelah semua dokumen yang dibutuhkan sudah disiapkan, kamu bisa melanjutkan tahapan berikut ini.

  1. Mengirim formulir pengajuan klaim yang bisa kamu unduh di laman BNI Life.
  2. BNI Life Insurance kemudian akan melakukan verifikasi terkait dokumen yang diberikan. Pihak BNI Life akan menentukan apakah klaim yang diajukan diterima atau ditolak.
  3. Prosedur pengajuan klaim adalah maksimal 30 hari setelah terjadinya musibah, lebih dari itu maka BNI Life Insurance tidak memiliki kewajiban membayar santunan.

3. Klaim dikirim

Apabila klaim kamu diterima, maka pihak BNI Life akan melakukan pembayaran klaim dalam waktu 7 hari kerja. Pembayaran klaim akan langsung ditransfer ke rekening nasabah. 

Call Center BNI Life dan alamatnya

Untuk informasi lebih lanjut, kamu bisa melakukan panggilan ke call center BNI Life di nomor 150045. Kamu juga bisa mendatangi kantor BNI Life terdekat berikut ini:

  • Bandung: Jalan Burangrang Nomor 38 Bandung-Jawa Barat (022) 87326010
  • Jakarta: BNI Life di Centennial Tower, 9th Floor Jl. Gatot Subroto, Kav 24 – 25 Jakarta
  • Semarang: DP Mall Semarang Ruko Pemuda Mas Lt 2 Blok A1-A2 di Jalan Pemuda No.150 Semarang (024) 86579535
  • Palembang: Jalan Basuki Rahmat no.24B RT 24 RW 9 Pahlawan (0711) 5732000
  • Yogyakarta: Laksda Adisucipto no.27 Yogyakarta (0274) 5307016
  • Surabaya: Gedung Graha Pangeran Lt. 11 Jalan A. Yani no. 286 Surabaya, 60234
  • Denpasar: Jalan Diponegoro No. 222 Denpasar Bali, 80114

FAQ asuransi pendidikan BNI

Apa beda asuransi pendidikan dan tabungan pendidikan?

Asuransi pendidikan tidak hanya menjamin dana pendidikan mulai dari SD hingga kuliah, tetapi juga memberikan perlindungan jiwa apabila tertanggung mengalami musibah hingga kematian. Sedangkan tabungan pendidikan adalah tabungan berjangka yang dipilih untuk merencanakan biaya pendidikan anak dengan bunga yang sudah disepakati dan bisa dicairkan dalam waktu tertentu.

Apa saja produk asuransi pendidikan BNI?

  • Solusi Pintar BNI Life
  • BNI Life Smart Education
  • BNI Life Wadiah Gold Cendekia

Apakah asuransi pendidikan penting?

Untuk kamu yang sedang merencanakan masa depan anak, memiliki asuransi pendidikan sangat penting. Selain memberikan jaminan dana pendidikan anak hingga lulus perguruan tinggi, asuransi pendidikan juga bisa memberikan perlindungan jiwa apabila kamu sebagai pencari nafkah mengalami musibah.