Profil Asuransi Umum Mega – Produk, Cek Polis, dan Keunggulannya

Asuransi Umum Mega (Mega Insurance) merupakan salah satu perusahaan asuransi terpercaya di Indonesia yang menawarkan berbagai polis unggulan. Dalam kehidupan, selalu ada bahaya yang mengintai dan sewaktu-waktu menimpa kita. Baik itu berupa penyakit, kehilangan harta benda, musibah, hingga bencana alam. 

Maka dari itu asuransi hadir sebagai salah satu upaya pemberian proteksi terencana untuk diri sendiri dan keluarga tercinta.  

Simak informasi seputar perusahaan asuransi umum Mega beserta pilihan produknya berikut ini. 

Profil Asuransi Umum Mega

Profil Asuransi Umum Mega – Produk, Cek Polis, dan Keunggulannya

Mega Insurance merupakan perusahaan asuransi umum yang dikelola oleh PT Asuransi Umum Mega. Perusahaan ini didirikan pada tahun 1956 dengan nama PT Asuransi Republik. Kemudian, pengalihan saham kepada PARA GROUP melalui PT Mega Corpora dan PT Para Rekan Investama akhirnya membuat perusahaan asuransi ini berganti nama menjadi PT Asuransi Umum Mega atau dikenal dengan nama Mega Insurance.

Mega Insurance juga memiliki sister company termasuk Bank Mega, Bank Sulut, Bank Sulteng, PFI Mega Life, Trans TV, Trans 7, Detikcom, hingga jaringan hotel dan restoran.

Saat ini Mega Insurance terus mengalami pertumbuhan nasabah yang sangat pesat. Perusahaan ini juga memiliki cabang usaha dengan prinsip syariah yang diresmikan pada tahun 2007 lalu. 

Banyaknya perkembangan yang signifikan ini membuat Mega Insurance berhasil meraih penghargaan kategori Perusahaan Asuransi Umum Terbaik secara terus menerus mulai dari tahun 2007 hingga 2018 oleh berbagai majalah perbankan seperti Majalah Investor, Majalah Infobank, dan Majalah Media Asuransi.

Pilihan produk asuransi umum Mega 

Mega Insurance menawarkan empat produk asuransi yang bisa dipilih sesuai kebutuhan nasabah, yaitu Mega Travel Care (asuransi perjalanan), Mega Kendaraan (asuransi kendaraan bermotor), Mega International Health Care (asuransi kesehatan), dan Mega Rumah (asuransi rumah dan properti).

Berikut ini penjelasan lengkapnya: 

Mega International Health Care

Mega Insurance juga menawarkan produk layanan asuransi kesehatan yang memiliki cakupan luas serta segudang manfaat bagi pemegang polis.

Dilengkapi dengan layanan darurat 24 jam setiap hari dan layanan rawat jalan yang bisa digunakan di seluruh kawasan Asia, Mega International Health Care siap memberi perlindungan kesehatan maksimal untukmu. 

Menyediakan beragam pilihan dengan perlindungan menyeluruh

Kamu sebagai pemilik polis diberi kebebasan dalam memilih cakupan perlindungan yang bisa disesuaikan dengan kebutuhan dan anggaran yang dimiliki.

Selain banyaknya pilihan, Mega International Health Care juga memberikan perlindungan menyeluruh terhadap segala jenis kondisi medis mulai dari penyakit kronis, kecelakaan, hingga kemoterapi.

Cashless dan bisa rawat jalan di seluruh asia 

Mega International Health Care juga memberi perlindungan berupa tanggungan biaya rawat jalan di 3 ribu klinik yang tersebar di 26 kota di seluruh Asia dengan sistem pembayaran cashless. 

Tanggungan proses evakuasi dan repatriasi medis

Sama seperti Mega Travel Care, asuransi Mega International Health Care juga menyanggupi proses evakuasi dan repatriasi medis. Sehingga memungkinkan kamu untuk mendapat pelayanan medis darurat terbaik dimanapun dan kapanpun. 

Mega Travel Care

Mega Travel Care adalah layanan asuransi berupa perlindungan menyeluruh untukmu dan keluarga selama melakukan perjalanan wisata maupun perjalanan bisnis. 

Destinasinya pun tak terbatas di dalam negeri saja, tapi juga mencakup perjalanan internasional. Untuk perlindungan di perjalanan domestik, tersedia layanan Mega Travel Care Domestik. Sedangkan untuk perlindungan perjalanan internasional, kamu dapat menggunakan Mega Travel Care International.

Ada aneka manfaat yang bisa kamu dapatkan dengan asuransi Mega Travel Care. Beberapa diantaranya adalah: 

Jaminan ganti rugi akibat pembatalan

Setiap pemegang polis Mega Travel Care akan mendapat jaminan ganti rugi jika mengalami pembatalan perjalanan yang terjadi di luar kuasa pemegang polis. 

Selain itu, jika terjadi penundaan perjalanan, biaya lain-lain yang timbul seperti biaya akomodasi dan kehilangan deposit akan ditanggung oleh Mega Insurance.

Perlindungan bagasi dan barang pribadi 

Mega Insurance juga memberikan layanan proteksi maksimal terhadap bagasi dan barang bawaanmu selama di perjalanan. 

Misalnya ketika terjadi kehilangan atau keterlambatan bagasi dan barang pribadi seperti dokumen atau uang tunai saat kamu tiba di destinasi perjalanan, maka Mega Travel Care dapat memberi perlindungan berupa ganti rugi.

Tanggungan evakuasi dan repatriasi medis

Untuk keperluan evakuasi dan repatriasi medis, Mega Insurance juga memberikan pelayanan berupa tanggungan menyeluruh. Repatriasi medis sendiri merupakan proses pemulangan jenazah di saat pemilik polis meninggal dunia saat bepergian.

Mega Kendaraan

Bagi kamu yang ingin merencanakan perlindungan untuk mobil kesayanganmu, kamu dapat menggunakan layanan asuransi Mega Kendaraan dari Mega Insurance.

Terdapat dua jenis asuransi kendaraan yang ditawarkan, yaitu:

Total Loss Only (TLO)

Asuransi mobil Total Loss Only (TLO) merupakan layanan proteksi kendaraan yang menjamin kerugian yang ada pada mobil dengan syarat risiko kerugiannya mulai dari 75% dan dengan usia kendaraan maksimal 5 tahun hingga masa akhir asuransi TLO. 

Premi produk TLO jauh lebih terjangkau, yakni hanya sekitar 1% dari harga mobilmu.  Ada 4 manfaat asuransi TLO yang dapat kamu nikmati:

  • Mendapat dana pertanggungan kendaraan bermotor jika biaya perbaikan di atas 75%
  • Mendapat jaminan pertanggungan terhadap pihak ketiga berdasarkan syarat dan ketentuan yang berlaku
  • Mendapat perlindungan untuk penumpang dan pengemudi dalam Personal Accident sesuai dengan syarat dan ketentuan yang berlaku
  • Jaminan pertanggungan berupa layanan perbaikan kendaraan terbaik dengan jaringan rekanan bengkel yang tersebar luas

Komprehensif

Asuransi mobil komprehensif merupakan asuransi yang memberikan perlindungan menyeluruh (all risk) dengan menanggung seluruh risiko yang menimpa kendaraan dengan syarat dan ketentuan yang berlaku. 

Manfaat dari polis asuransi mobil komprehensif di Mega Insurance: 

  • Uang pertanggungan kendaraan mobil untuk kerusakan menyeluruh (total loss) atau sebagian (partial loss)
  • Pertanggungan terhadap pihak ketiga berdasarkan syarat dan ketentuan yang berlaku
  • Perlindungan untuk penumpang dan pengemudi dalam Personal Accident sesuai dengan syarat dan ketentuan yang berlaku
  • Pertanggungan berupa layanan perbaikan kendaraan terbaik

Mega Rumah (PAR)

Mega Insurance menawarkan layanan khusus rumah dan properti yang berupa asuransi Property All Risk (PAR) yang memberi perlindungan terhadap bangunan dari beragam risiko, meliputi:

  • FLEXAS: Kebakaran, petir, ledakan, kecelakaan karena kejatuhan pesawat dan asap
  • Kebongkaran (yang disertai bukti nyata tanda paksa masuk atau keluar dari bangunan)
  • RSMD : Kerusuhan, Pemogokan, Perbuatan Jahat Orang Lain
  • CC: Huru-hara
  • EQVET: Gempa Bumi, Letusan Gunung Berapi dan Tsunami
  • TSFWD : Angin Topan, Badai, Banjir, Kerugian Akibat Air

Perlindungan bangunan dan isi rumah

Mega Insurance memberikan perlindungan menyeluruh untuk bangunan beserta isi perabotan di dalamnya. 

Perlindungan dari segala kondisi

Asuransi ini juga memberikan proteksi menyeluruh yang menanggung kerugian dari segala kondisi mulai dari kebakaran, kerusuhan, banjir, kebongkaran, angin topan, gempa bumi, tsunami hingga kejatuhan pesawat terbang.

Perluasan jaminan lain

Kamu juga memiliki akses untuk mendapat perluasan jaminan yang mampu memberikan asuransi tanggung jawab hukum pihak ketiga dan asuransi kecelakaan diri untuk penghuni rumah di setiap kejadian.

Berikut adalah perluasan jaminan yang dapat kamu gunakan:

  • Biaya sewa / akomodasi sementara akibat bencana yang dijamin oleh PAR adalah 10% dari jumlah harga pertanggungan maksimum Rp150 juta
  • Tanggung jawab hukum pihak ketiga sejumlah 10% dari jumlah harga pertanggungan maksimum Rp50 juta per kejadian dan in aggregate selama periode pertanggungan, radius maksimum 15 meter dari lokasi hanya untuk risiko kebakaran
  • Asuransi Kecelakaan Diri (Personal Accident) Rp5 juta untuk setiap orang per kejadian dan maksimum Rp25 juta per tahun. 
    • Hanya untuk pemilik rumah dan keluarganya (maksimal 5 orang)
    • Risiko yang dijamin: Meninggal dunia dan cacat tetap
    • Kematian dan cacat tetap yang terjadi harus disebabkan oleh kebakaran atas objek yang dipertanggungkan

Cara klaim Mega Insurance

Profil Asuransi Umum Mega – Produk, Cek Polis, dan Keunggulannya

Pengajuan klaim asuransi Mega Insurance pun mudah dan cepat. Kini kamu bisa mengajukan klaim melalui aplikasi Mega Insurance Assistant (MIA) yang bisa diunduh di Play Store untuk pengguna Android dan App Store untuk pengguna iPhone. 

Lewat aplikasi MIA, kamu dapat mengajukan klaim, sekaligus melaporkan foto dan dokumen pendukung untuk pengajuan klaim.

Setelah mengirim data dan foto yang diperlukan, selanjutnya pihak asuransi Mega Insurance yang akan melakukan validasi klaim untuk disetujui. 

Selain itu, kamu pun bisa mengajukan klaim melalui cara-cara di bawah ini:

  • Telepon call center Halo MIA (hotline 24 jam) di nomor 1500 119
  • Chat WhatsApp 08111 1500 119
  • Mengirim email ke halomia@megainsurance.co.id 

Mega Insurance Call Center

Untuk melakukan konsultasi, pengajuan klaim, dan lain sebagainya, kamu dapat menghubungi layanan call center Mega Insurance melalui:

  • Telepon call center Halo MIA (hotline 24 jam) di nomor 1500 119
  • Chat WhatsApp 08111 1500 119
  • Mengirim email ke halomia@megainsurance.co.id 

Laporan keuangan Asuransi Umum Mega

Berdasarkan laporan keuangan konvensional yang dikeluarkan oleh PT Asuransi Umum Mega tahun 2020, menunjukkan bahwa kinerja finansial Mega Insurance sangat unggul. Data-datanya adalah sebagai berikut:

  • Rasio solvabilitas: 394,88%
  • Jumlah ekuitas: Rp399,820 miliar
  • Jumlah aset: Rp939,785 miliar

Tertera dalam laporan, rasio solvabilitas perusahaan sangat tinggi dan unggul, mencapai 394,88%.  Rasio solvabilitas digunakan untuk menilai kemampuan perusahaan dalam melunasi semua kewajibannya, baik jangka pendek maupun panjang, dengan jaminan kekayaan yang dimiliki perusahaan hingga perusahaan tersebut tutup atau dilikuidasi.

Rasio solvabilitas ini juga dapat digunakan sebagai pedoman untuk melihat apakah keuangan perusahaan asuransi sehat atau tidak.

Pemerintah sendiri menerapkan aturan semua perusahaan asuransi wajib memiliki rasio solvabilitas di atas 120% sehingga perusahaan dapat memenuhi kewajiban memenuhi pengajuan klaim yang dilakukan pemilik polis.

Selain itu, dalam Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) juga terdapat aturan yang mengatur aspek-aspek lain yang wajib dipenuhi perusahaan asuransi, yakni memiliki jumlah ekuitas minimal Rp100 miliar untuk perusahaan asuransi dan Rp200 miliar untuk reasuransi, serta memiliki jumlah aset minimal Rp150 miliar.

Melihat dari data-data tadi, dapat disimpulkan Mega Insurance telah jauh melampaui aspek-aspek kesehatan keuangan yang sudah ditetapkan.

Hal serupa juga didapati di produk asuransi Mega Insurance syariah. Melalui data laporan keuangan syariah yang dirilis di tahun yang sama, terdapat rincian data sebagai berikut: 

  • Rasio solvabilitas dana tabarru, dana tanahud, dan dana perusahaan: 3504,96%
  • Jumlah liabilitas, dana peserta, dan ekuitas: Rp178,584 miliar
  • Jumlah aset: Rp178,584 miliar

Dengan demikian, baik produk asuransi konvensional maupun syariah yang ditawarkan Mega Insurance bisa menjadi pilihan terbaik untukmu. Kamu selaku calon pemegang polis pun bisa merasa tenang dan terhindar dari dugaan yang mengatakan mega insurance penipu dan kekhawatiran-kekhawatiran lainnya.

Cara Beli Asuransi Mega Insurance

Untuk membeli asuransi Mega Insurance, kamu dapat melakukannya melalui layanan Mega Insurance Contact Center di (021) 29803333 atau melalui e-mail telecare@megainsurance.co.id. 

Selain itu, kamu pun bisa mendapatkan produk asuransi Mega Insurance di broker asuransi berbasis online, seperti Lifepal yang telah menjalin kerja sama dengan PT Asuransi Umum Mega. Di situs ini, kamu bisa membandingkan premi dengan puluhan pilihan produk asuransi lainnya. 

Selanjutnya, kamu dapat melakukan konsultasi gratis melalui telepon dengan tim ahli dan dapatkan polis terbaik sesuai kebutuhanmu.

Semoga informasi ini bermanfaat!

FAQ

Apa itu asuransi umum Mega?

Mega Insurance adalah perusahaan asuransi umum yang dikelola di bawah naungan PT Asuransi Umum Mega. Produk yang ditawarkan adalah asuransi mobil, asuransi kesehatan, asuransi perjalanan, dan asuransi properti. 

Apakah Mega Insurance bagus?

Jika dilihat dari kinerja finansial Mega Insurance sangat unggul, rasio solvabilitas perusahaan termasuk tinggi dan unggul, mencapai 394,88%. Begitupun dengan asuransi Mega Syariah, rasio solvabilitas dana tabarru, dana tanahud, dan dana perusahaan mencapai 3504,96%. Dengan demikian, baik produk konvensional maupun syariah yang ditawarkan Mega Insurance bisa menjadi pilihan terbaik untukmu.