Asuransi Zurich Life: Profil, Produk dan Manfaatnya

Asuransi Zurich Life bisa kamu jadikan salah satu referensi jika sedang mencari asuransi jiwa mana yang cocok.

Pasalnya, polis asuransi ini sangat beragam, manfaat pertanggungannya pun juga termasuk lengkap.

Sebut saja asuransi jiwa unggulannya yaitu MahaCita Protection yang mengkolaborasikan antara manfaat asuransi jiwa dan investasi hingga tertanggung berusia 100 tahun.

Ada lagi produk Zurich Maximum Protection, yang merupakan asuransi unit link di mana dana nasabah akan masuk ke pos investasi sejak tahun pertama kepesertaan. 

Sementara untuk Asuransi Zurich Life Prestigio manfaat pertanggungannya mencapai Rp50 miliar.

Penasaran dengan polis Asuransi Zurich Life lainnya plus manfaat pertanggungan yang diberikan? Yuk, simak ulasannya di bawah ini. 

Mengenal Asuransi Zurich Life

Asuransi Zurich Topas Life adalah salah satu perusahaan asuransi jiwa yang sudah terkenal di dunia. Asuransi ini dikelola oleh Zurich Insurance Group.

Asuransi jiwa milik Zurich ini menghadirkan produk asuransi dengan manfaat investasi. Mengingat pilihan polis unit link-nya cukup beragam dan terbilang lengkap.

Oleh karena merupakan perusahaan level global, kredibilitas perusahaan asuransi Zurich sudah tidak diragukan lagi.

Zurich Group didirikan di Swiss sejak tahun 1872 silam. Sampai saat ini, Zurich Group punya 54 ribu karyawan yang tersebar di 170 negara.

Di Indonesia, Zurich Insurance Group masuk pada tahun 1991, dengan nama PT Zurich Insurance Indonesia dan melayani asuransi umum. 

Di tahun 2010, Zurich Insurance dan PT Mayapada Prasetya Prakarsa berkolaborasi membuat PT Zurich Topas Life atau Zurich Life yang khusus memberikan layanan asuransi jiwa.

Asuransi Zurich Syariah

Sekadar informasi, Asuransi Zurich juga punya produk asuransi syariah, yaitu melalui PT Zurich General Takaful Indonesia (Zurich Syariah) yang masih menjadi bagian perusahaan Zurich Insurance Group.

Zurich Syariah produk-produknya terdiri dari asuransi umum yang memegang prinsip syariat islam. Akad Zurich Syariah adalah Wakalah Bil Ujrah dan Tabarru’.

Akad ini mengelola risiko dan urun dana nasabah dengan tujuan kebajikan dan saling tolong-menolong sesama nasabah.

Zurich Syariah memberikan pelayanan kepada nasabah perorangan, UKM dan perusahaan.

Operasional dan prinsip yang dijalankan Zurich Syariah telah diawasi Dewan Pengawas Syariah (DPS) dan dilaporkan ke Dewan Syariah Nasional serta Majelis Ulama Indonesia (MUI).

Asuransi Zurich Syariah sudah terdaftar dan pastinya diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK).

Produk Asuransi Zurich Life

Untuk memanjakan nasabahnya, Asuransi Zurich menyediakan banyak polis plus manfaatnya yang patut dipertimbangkan.

Masing-masing produk tentu punya pertanggungan dan premi yang berbeda. Nah, sebaiknya kamu pilih yang sesuai dengan kebutuhan dan kondisi keuangan.

Berikut daftar produk Asuransi Zurich Life beserta manfaat pertanggungan, premi dan usia perlindungan.

1. Zurich Proteksi 8 

Polis asuransi Zurich Life yang pertama yaitu Asuransi Jiwa Zurich Proteksi 8. Asuransi ini memberikan perlindungan finansial kepada nasabah terhadap risiko meninggal dunia.

Selain itu, manfaat pertanggungan Asuransi Jiwa Zurich Proteksi 8 lainnya, adalah

• perlindungan mencapai 8 tahun,
• premi ramah di kantong dengan minimal Rp50 ribu per bulannya,
• 108 persen pengembalian premi, dan
• 8 persen ekstra bonus dari keseluruhan premi yang disetorkan selama kurun waktu 8 tahun.

2. Zurich Principle Care

Produk asuransi dari Asuransi Zurich Life yaitu Asuransi Kesehatan Zurich Principle Care.

Asuransi ini hadir dengan penanggungan biaya perawatan kondisi kesehatan bagi keluarga nasabah secara komprehensif. Manfaat pertanggungan lainnya adalah

• klaim ganda,
• pertanggungan penyakit kritis,
• uang santunan ketika meninggal dunia, dan
• asuransi jiwa – unit link.

3. MahaCita Protection

Polis asuransi ini memberikan manfaat perlindungan finansial terhadap risiko meninggal dunia sampai nasabah berusia 100 tahun dengan hadirnya manfaat investasi.

Selain itu, ada juga bonus loyalitas sebesar 5 persen dari premi dasar yang dimulai di tahun keenam.

Investasi yang dimaksud di atas berlaku sejak tahun pertama polis. Jaminan polis Asuransi Zurich Life MahaCita Protection aktif pada 5 tahun pertama.

4. Unit Link Zurich Smart Care

Produk asuransi jiwa Zurich Topas Life ini memberikan perlindungan kepada nasabah dan keluarganya atas risiko meninggal dunia.

Manfaat pertanggungan lainnya yaitu adanya cuti premi, hadirnya asuransi tambahan, investasi menarik berdasarkan profil risiko, dan jaminan polis yang akan tetap aktif selama 5 pertama.

Selain itu, ada beberapa asuransi jiwa unit link milik Zurich, di antaranya unit link Zurich Pro-Fit dan Zurich Maximum Protection

5. Zurich Parent Payor

Manfaat dari asuransi tambahan dari Zurich dengan nama Zurich Life Tambahan Zurich Parent Payor ini adalah Pembebasan premi asuransi dasar berdasarkan ketentuan.

Apabila orangtua tertanggung pemegang polis meninggal dunia, atau menderita salah satu dari 43 penyakit kritis, atau cacat total dan tetap sebelum pemegang polis berumur 60 tahun.

Maka, masa perlindungannya hingga umur pemegang polis 65 tahun atau tertanggung berumur 25 tahun.

6. Asuransi Zurich Life Tambahan – Zurich CI 85

Adalah produk Asuransi Zurich Topas Life yang menawarkan perlindungan risiko penyakit kritis, sebagai manfaat tambahan dari asuransi unit link.

Uang Pertanggungan atau UP asuransi jenis ini sebesar 100 persen jika nasabah terdiagnosis menderita penyakit kritis serta bisa mengurangi UP dasar.

Selain itu, ada juga lho manfaat angioplasty yang mencapai 10 persen dari besar UP.

7. CI Early Care

Produk ini memberikan pertanggungan atas penyakit kritis sejak tahap awal. Manfaat pertanggungan Asuransi Zurich Life Tambahan Zurich CI Early Care sampai nasabah berusia 65 tahun.

Selain itu, terdapat beberapa manfaat lainnya seperti

• UP 50 persen atas risiko penyakit kritis stadium awal yang mencapai Rp10 juta,
• manfaat untuk perawatan medis Rp3 juta selama 1 tahun, dan
• manfaat pemulihan Rp3 juta per tahun selama 5 tahun yang meningkat 15 persen setiap tahunnya.

8. Waiver of Premium Plus

Asuransi Zurich Topas Life dengan kategori asuransi tambahan selanjutnya yaitu Zurich Waiver of Premium Plus. Asuransi ini memberikan gratis premi dasar dan top-up berkala untuk asuransi dasar sampai pada saat tertanggung berumur 70 tahun.

Manfaat tersebut hadir jika tertanggung cacat tetap dan total yang disebabkan oleh faktor penyakit atau kecelakaan, atau mengidap satu dari 43 penyakit yang dijamin sebelum berumur 65 tahun.

Asuransi dasar yang melengkapi asuransi ini adalah Prestigio, Zurich Investa Plus, Mahacita Protection, Zurich Smart Care, dan Zurich Maximum Protection Zurich Prime Guard.

Kamu juga bisa juga memilih Zurich MediCare sebagai asuransi tambahan selain Zurich Waiver of Premium Plus yang manfaat tidak kalah menguntungkan.

9. Ziaga PA Plus (BMI)

Produk bancassurance Asuransi Zurich Topas Life bernama Asuransi Jiwa Kredit Ziaga PA Plus (BMI) ini merupakan produk kolaborasi dengan Bank Mayapada International.

Proteksi jiwa yang diberikan yaitu pertanggungan atas risiko kecelakaan yang mengakibatkan cedera, cacat tetap dan total, hingga meninggal dunia sebelum nasabah berusia 75 tahun.

Perlindungannya juga berlaku selama usia produktif (1-64 tahun). Harga premi asuransi ini cukup terjangkau dan bisa ditentukan berdasarkan usia dan level pekerjaan.

Selain itu, tidak terdapat biaya lainnya kecuali premi. Nasabah bisa memilih salah satu dari 3 paket yang ditawarkan sesuai kebutuhan.

10. Ziaga Jiwa BMI

Jenis bancassurance selanjutnya yaitu Asuransi Jiwa Kredit Protection Ziaga Jiwa BMI yang memberikan perlindungan kepada keluarga atas risiko meninggal dunia pada usia produktif.

Adapun masa perlindungannya mencapai 80 tahun. Distribusinya sendiri dilakukan oleh Bank Mayapada International.

Berapa besar premi Asuransi Zurich Life? Untuk Asuransi Jiwa Kredit Protection Ziaga Jiwa BMI milik asuransi ini tergantung usia dan level pekerjaan.

Terdapat manfaat untuk full underwriting, pilihan 10, 15, 20, atau 25 tahun untuk masa asuransi atau hingga tertanggung berumur 80 tahun.

Selain itu, manfaat lainnya yaitu nihil perubahan premi sepanjang manfaat asuransi berlaku, nihil biaya tambahan lain kecuali premi, dan UP minimal Rp450 juta sampai Rp30 miliar.

Asuransi lainnya yang bisa dijadikan pilihan adalah

• Asuransi Jiwa Kredit Z-Life Credit Protection-Mortgage (BMI), 
• Asuransi Jiwa Kredit Z-Life Credit Protection Personal Loan BMI, 
• Ziaga Life (BTN), 
• Ziaga Proteksi Plus (BTN), 
• Ziaga Life Plus, dan 
• Prestigio.

Layanan nasabah dan call center Asuransi Zurich Life

Nasabah Asuransi Zurich Life bisa memanfaatkan layanan costumer service seperti call center, nomor telepon Zurich Topas Life Jakarta untuk nasabah sesuai domisili, atau langsung mendatangi kantor pusat PT Zurich Topas Life atau cabang terdekatnya.

• Alamat kantor Pusat Zurich Life atau PT Zurich Topas Life Jakarta: PT Zurich Topas Life Indonesia, Mayapada Tower II, 5th Floor, Jalan Jenderal Sudirman Kav. 27, Jakarta 12920, Indonesia
• Nomor telepon Asuransi Zurich Life: (021) 526 2626, Fax: (021) 521 2131
• Email Asuransi Zurich Life: customercare.indo@zurich.com
• Customer Care Center Asuransi Zurich Life: 1500-ZUR(987)

Melalui layanan di atas, nasabah bisa menanyakan dan melakukan berbagai macam hal seperti cara cek saldo, cara cek premi, cara berhenti, hingga cara klaim Asuransi Zurich Life.

Layanan digital Asuransi Zurich Life

Kini Asuransi Zurich Life sudah menyediakan layanan digital untuk memudahkan nasabah dalam melakukan berbagai macam kebutuhan terkait asuransi.

1. Aplikasi Zurich Pro atau Z-PRO

Di aplikasi ini terdapat layanan penjualan yang memudahkan pihak pemasar untuk menginput data nasabah Asuransi Zurich Topas Life secara langsung.

Selain itu, aplikasi tersebut mampu menampilkan ilustrasi dan informasi produk Asuransi Zurich Life.

2. Chatbot

Fasilitas untuk chat ini berjalan secara otomatis 24 jam dan dapat menjawab semua pertanyaan yang dilontarkan oleh para tenaga pemasar Asuransi Zurich Topas Life.

3. Kokato

Sistem Pemberitahuan Suara Otomatis ini mampu melakukan panggilan otomatis kepada nasabah.

Ini akan sangat lebih efektif saat menyampaikan informasi atau pesan terkait Asuransi Zurich Topas Life.

Cara klaim Asuransi Zurich Life

Asuransi Zurich Topas Life sampai saat ini belum menjelaskan secara detail informasi tentang cara klaim asuransi-asuransi yang ditawarkan.

Jangan khawatir, secara umum kamu bisa melakukan langkah berikut ini untuk klaim Asuransi Zurich Life:

• Hubungi pihak asuransi melalui layanan nasabah saat hendak melakukan klaim.
• Download dan isi formulir secara benar sesuai keperluan klaim pada situs zurich.co.id pada menu Formulir dan Dokumen.
• Jika klaim yang diajukan bukan pemilik polis, maka unduhlah juga formulir untuk surat kuasa pada situs tersebut.
• Selanjutnya pihak Asuransi Zurich Topas Life akan membantu kamu menyelesaikan proses klaim tersebut.

Cara berhenti Asuransi Zurich Life

Bagaimana cara berhenti Asuransi Zurich Life atau melakukan pembatalan polis?

Seperti sudah disebutkan di atas, layanan nasabah akan membantu kamu untuk berbagai keperluan termasuk jika ingin berhenti atau membatalkan polis.

Hubungi Customer Care Asuransi Zurich Life, lalu sampaikan maksud kamu untuk membatalkan polis asuransi tersebut.

Ikuti arahan yang diberikan dan lengkapi berkas-berkas yang dibutuhkan.

Umumnya kamu harus mengisi form yang bisa kamu unduh melalui web resmi Zurich, pembatalan tidak boleh diwakilkan, bisa dibantu agen.

Berkas yang perlu kamu siapkan, di antaranya:

• Polis Asuransi Zurich Life,
• KTP dan KK (alsi dan fotokopi),
• Fotokopi rekening tabungan (bukan rekening debit), serta
• Siapkan data atau informasi seputar nomor polis, NIK, alamat, nomor ponsel atau telepon, dan alamat surel.

FAQ

Apa yang dimaksud dengan Asuransi Zurich Life?

Asuransi Zurich Topas Life adalah salah satu perusahaan asuransi jiwa yang sudah terkenal di dunia. Asuransi ini dikelola oleh Zurich Insurance Group.

Asuransi ini menghadirkan produk dengan manfaat investasi mengingat pilihan polis asuransi unit link-nya cukup beragam dan terbilang lengkap.

Zurich berdiri tahun berapa?

Zurich Group didirikan di Swiss sejak tahun 1872 silam. Sampai sata ini, Zurich Group punya 54 ribu karyawan yang tersebar di 170 negara. 

Di Indonesia, Zurich Insurance Group masuk pada tahun 1991, dengan nama PT Zurich Insurance Indonesia dan melayani asuransi umum.

Apakah Asuransi Zurich Life bisa dibatalkan?

Bisa. Kamu bisa melakukan cara berhenti asuransi ini dengan cara berikut:

• Hubungi Customer Care Asuransi Zurich Life, lalu sampaikan maksud kamu untuk membatalkan polis. Ikuti arahan yang diberikan dan lengkapi berkas-berkas yang dibutuhkan.
• Umumnya kamu harus mengisi form yang bisa kamu unduh melalui web resmi Zurich, pembatalan tidak boleh diwakilkan dan bisa dibantu agen.
• Berkas yang perlu kamu siapkan yaitu Polis Asuransi Zurich Life, KTP dan KK (asli dan fotokopi), dan fotokopi rekening tabungan (bukan rekening debit).
• Siapkan data atau informasi seputar nomor polis, NIK, alamat, nomor ponsel atau telepon, dan alamat surel.

Apakah Asuransi Zurich Bagus?

Bagus atau tidaknya sebuah asuransi, tergantung kebutuhan dan manfaat yang ingin nasabah peroleh.

Jika kamu ingin asuransi jiwa yang hadir dengan manfaat investasi, maka Asuransi Zurich Topas Life bisa kamu pilih karena punya banyak unit link.

Berapa premi Asuransi Zurich Life?

Asuransi Zurich Topas Life adalah asuransi jiwa murni term life yang preminya terjangkau, yaitu bisa dimulai dari Rp50 ribu.

Premi tersebut cocok buat kamu yang tengah mencari asuransi dengan premi murah.