Allianz Syariah | Cek Daftar Produk Asuransi, Manfaat, dan Profil

Dapatkan Diskon 10% + Cashback 10% Daftar sekarang untuk penawaran terbatas
+62

Allianz Syariah | Cek Daftar Produk Asuransi, Manfaat, dan Profil

Dapatkan Diskon 10% + Cashback 10% Daftar sekarang untuk penawaran terbatas
+62

Allianz Syariah | Cek Daftar Produk Asuransi, Manfaat, dan Profil

Dapatkan Diskon 10% + Cashback 10% Daftar sekarang untuk penawaran terbatas
+62

Allianz Syariah | Cek Daftar Produk Asuransi, Manfaat, dan Profil

Dapatkan Diskon 10% + Cashback 10% Daftar sekarang untuk penawaran terbatas

Allianz Syariah | Cek Daftar Produk Asuransi, Manfaat, dan Profil

Dapatkan Diskon 10% + Cashback 10% Daftar sekarang untuk penawaran terbatas
+62

Cari Asuransi Semudah 1, 2, 3!

1
2
3
Isi Formulir Untuk Melihat Pilihan Sesuai Profil & Kebutuhanmu
Konsultasi Gratis Melalui Telepon Dengan tim ahli, cukup 5 menit
Temukan Asuransi Terbaik Sesuai Kebutuhan dan Anggaranmu

Cari Asuransi Semudah 1, 2, 3!

1
Isi Formulir Untuk Melihat Pilihan Sesuai Profil & Kebutuhanmu
2
Konsultasi Gratis Melalui Telepon Dengan tim ahli, cukup 5 menit
3
Temukan Asuransi Terbaik Sesuai Kebutuhan dan Anggaranmu

Siapa DuitPintar, PT Anugrah Atma Adiguna (AAA), dan Lifepal

Allianz Syariah adalah asuransi dari Allianz yang berdasar pada konsep syariah.

Sebagaimana Fatwa Dewan Syariah Nasional No. 21/DSN-MUI/X/2001:

“Asuransi syariah adalah usaha untuk saling melindungi dan tolong-menolong antara sejumlah orang atau pihak melalui investasi dalam bentuk aset dan atau tabarru yang mana investasi ini memberikan pola pengembalian untuk menghadapi risiko tertentu melalui satu akad atau perikatan yang sesuai dengan syariah.”

Allianz Syariah atau Allisya menjadi salah satu contoh produk asuransi yang juga menerapkan konsep syariah dan telah mendapatkan izin dari Dewan Pengawas Syariah (DPS).

Beberapa produk asuransi Allianz Syariah meliputi Allisya Care Premier Plus, Allisya AMAN, Allianz Tasbih dan sebagainya. Untuk lebih jelasnya, kita intip yuk ulasannya di bawah ini.

Profil Allianz Syariah

Unit Syariah PT Asuransi Allianz Life Indonesia memulai kegiatan operasionalnya pada tahun 2006.

Pengoeprasioan Unit Syariah PT Asuransi Allianz Life Indonesia didasarkan:

  • Keputusan Menteri Keuangan Nomor: KEP-440/KM.5/2005 pada 20 Desember 2005 mengenai Pemberian izin pembukaan kantor cabang dengan prinsip syariah.
  • Rekomendasi Dewan Syariah Nasional-Majelis Ulama Indonesia (DSN-MUI) Nomor: U-132/DSN-MUI/VII/2005 mengenai Rekomendasi Penetapan Dewan Pengawas Syariah (DPS).

Sama halnya dengan perusahaan asuransi syariah lainnya, Allianz Syariah (Allisya) juga beroperasi dengan pengawasan dari DPS atau Dewan Pengawas Syariah.

Hal ini guna menjaga agar prinsip-prinsip asuransi syariah tetap dijalankan sesuai dengan aturan dan syariah yang benar sehingga tidak merugikan peserta asuransi. 

Jika dilihat dari logo, antara logo Allianz dan logo Allianz Syariah tidak terdapat perbedaan. Hal ini karena memang keduanya masih bernaung pada satu perusahaan yang sama, tapi sistem pengelolaannya yang berbeda. 

Produk Allianz Syariah

Allianz Syariah hadir dengan berbagai macam pilihan produk asuransi.

1. AlliSya Protection Plus

Allisya Protection Plus adalah produk asuransi syariah yang memberikan manfaat berupa 100% santunan jiwa dan potensi nilai investasi apabila peserta meninggal dunia.

Artinya, manfaat ini memang akan digunakan ahli warisnya. Maksimum perlindungan diberikan hingga usia 100 tahun, tetapi potensi nilai investasi tidak masuk dalam jaminan. 

Beberapa kelebihan produk Allisya Protection Plus, yaitu:

  • Memiliki pilihan perlindungan aset dan penghasilan yang lengkap terhadap risiko kehidupan yang tidak terduga.
  • Lebih ringan karena iuran asuransi dan ujrah administrasi tahun polis ke-1 akan ditagihkan sejak polis tahun ke-2. 
  • Fleksibel karena metode dan jumlah pembayarannya dapat diatur sesuai rencana keuangan peserta. 
  • Tersedianya bagi surplus underwriting atau bagi hasil dari dana peserta berdasarkan perhitungan keuangan perusahaan.

Beberapa manfaat plus-plus yang bisa diberikan produk Allisya Protection Plus, yaitu:

  • Accidental Death and Disablement Benefit (ADDB Syariah)
  • Critical Illness Plus berupa santunan 49 jenis penyakit kritis.
  • Critical illness 100 berupa santunan untuk 100 kondisi penyakit kritis
  • Hospital & Surgical Care+ Premier Syariah X untuk biaya perawatan rumah sakit yang eXtra. 
  • Payor Benefit & Spouse Payor Benefit berupa pembayaran kontribusi oleh Allianz jika peserta/pasangannya terdiagnosa penyakit kritis atau menderita cacat tetap.

2. AlliSya AMAN

AlliSya AMAN adalah salah satu produk dari Allianz Syariah yang merupakan produk asuransi jiwa tradisional.

Produk ini memberikan manfaat solusi perlindungan asuransi kematian dan penyakit kritis agar kondisi finansial di masa depan senantiasa terjamin.

Beberapa kelebihan produk ini mencakup: 

  • Masa pembayaran kontribusi bisa lebih singkat untuk masa asuransi yang lebih panjang.
  • Dapat memilih masa dan frekuensi pembayaran kontribusi sesuai kebutuhan.
  • Adanya perlindungan jiwa akibat bukan kecelakaan dan penyakit kritis hingga usia 86 tahun.
  • Santunan untuk salah satu dari 77 penyakit kritis.
  • Santunan jiwa jika meninggal akibat bukan kecelakaan dan kecelakaan.

Beberapa manfaat yang diberikan produk AlliSya AMAN meliputi:

  • Santunan meninggal dunia hingga 500%.
  • Manfaat penyakit kritis, yaitu ketika peserta yang diasuransikan didiagnosa salah satu dari 77 penyakit kritis.
  • Manfaat akhir kontrak jika pihak yang diasuransikan masih hidup pada tanggal akhir asuransi polis.

3. Allianz Tasbih

Allianz Tasbih adalah produk perencanaan tahapan yang dapat membantu pesertanya agar dapat mewujudkan mimpi untuk menunaikan ibadah haji.

Manfaat yang ditawarkan:

  • Santunan asuransi jiwa hingga 200% jika peserta meninggal dunia saat perjalanan haji atau meninggal dunia di Mekkah dan Madinah ketika melaksanakan ibadah umroh.
  • Santunan asuransi jiwa apabila peserta asuransi mengalami kecelakaan atau meninggal serta manfaat evakuasi medis peserta asuransi dan repatriasi darurat.

Adapun tahapan dana akan terbagi menjadi dua, yaitu:

  • Tahapan Dana 1: saldo dana pada akhir pembayaran kontribusi dengan maksimum 50 persen dari santunan asuransi.
  • Tahapan Dana 2: pengambilan saldo dana pada akhir masa asuransi.

4. AlliSya Maxi Fund

AlliSya Maxi Fund merupakan produk atau program asuransi jiwa unit link syariah dari Allianz yang menawarkan solusi perlindungan sekaligus potensi nilai investasi maksimal jangka panjang yang dapat membantu mewujudkan prioritas mimpi di masa depan bagi para pesertanya. 

Kelebihan produk asuransi ini:

  • Optimal, dengan 100% alokasi Kontribusi Tunggal untuk potensi Nilai Investasi jangka panjang.
  • Ringan, sebab tidak ada ujrah akuisisi dan top up.
  • Peluang investasi dengan pilihan tipe dana investasi yang beragam sesuai kebutuhan. 
  • Adil, dengan tersedianya bagi surplus underwriting atau bagi hasil dari dana peserta berdasarkan perhitungan keuangan perusahaan.

Adapun manfaat yang ditawarkan AlliSya Maxi Fund meliputi adanya manfaat pilihan 125%-350% dari Kontribusi Dasar Tunggal sebagai Santunan Jiwa dan potensi Nilai Investasi apabila meninggal dunia yang diperuntukkan ahli waris.

Ada juga alokasi total kontribusi tunggal 100% dengan bid offer spread 5%.

Prosedur klaim asuransi Allianz Syariah

Prosedur klaim asuransi Allianz Syariah bisa dilakukan dengan berbagai cara, yaitu:

1. Reimbursement

Prosedur klaim ini dilakukan guna meminta penggantian biaya yang dikeluarkan peserta, misalnya biaya rawat inap atau rawat jalan.

Pengajuan klaim dengan cara reimbursement dapat dilakukan dengan mengisi formulir dengan lengkap.

Kemudian melengkapi dokumen yang terdapat dalam polis lalu mengirimkan dokumen dan formulir yang sudah diisi ke alamat customer care PT Allianz life Assurance, Allianz Tower, Jl. Jend. Sudirman Kav. 79, Jakarta 12910.

2. Cashless (rawat inap)

Untuk prosedur klaim rawat inap secara cashless, caranya meliputi:

  • Penyiapan nomor polis asuransi.
  • Menginformasikan pada petugas pelayanan medis 24 jam Allianz melalui telepon dengan memilih layanan di rumah sakit yang terdaftar sebagai mitra Allianz.
  • Menunjukkan kartu peserta kepada petugas administrasi di rumah sakit beserta dengan kartu identitas diri asli (e-KTP/akta lahir) dan data yang tertera harus sama.

Hal yang perlu diperhatikan adalah bahwa rawat inap hanya bisa dilakukan atas rekomendasi dari dokter dan harus dengan persetujuan petugas medis setelah memverifikasi manfaat polis yang dimiliki peserta.

Dalam hal ini, jika rawat inap disetujui, semua pembayaran akan dibayar pihak Allianz.

Namun, apabila terdapat selisih karena melebihi manfaat yang didapatkan, pihak Allianz akan menginformasikan pada peserta dan peserta harus membayarkan biaya kelebihan tersebut sebelum meninggalkan rumah sakit.

Daftar rumah sakit rekanan Allianz Syariah

Berikut ini adalah beberapa daftar rumah sakit rekanan Allianz Syariah.

  • RS Anggrek Mas: (021)5305720, Jl. Anggrek, Kebon Jeruk, Jakarta Barat.
  • RS Graha Kedoya: (021)29910999, Jl. Panjang Arteri No. 26, Kedoya Utara, Jakarta Barat.
  • RS MHT Cengkareng: (021)54396298, Jl Daan Mogot Km. 17, Jakarta Barat.
  • RS Pondok Indah Puri Indah: (021)25695222, Jl. Puri Indah Raya, Blok S-2, Kembangan Selatan, Jakarta Barat.
  • RS Royal Taruma: (021)56958338, Jl. Daan Mogot No. 34, Grogol, Jakarta Barat.
  • RS Abdi Waluyo: (021)3144989 Jl. Hos. Cokroaminoto No. 31-32, Menteng, Jakarta Pusat.
  • RS Hermina Kemayoran: (021)22602525, Jl Selangit Blok B 10 Kav 4, Gunung Sahari, Kemayoran,Jakarta Pusat.
  • RS Jakarta Eye Center Menteng (021)31935600 Jl. Cik Ditiro No. 46, Menteng, Jakarta Pusat
  • RS Khusus Bedah Ss Medika (021)3913336 Jl Salemba Satu No 11-13, Jakarta Pusat
  • RS Khusus Bedah Tht Proklamasi (021)3900002 Jl. Proklamasi No. 43, Jakarta Pusat
  • RS Mht Salemba (021)3904422 Jl. Salemba Tengah 24-28, Jakarta Pusat
  • RS Ali Sibroh Malisi (021)7270681 Jl.Warung Silah No.1 Rt.08/05, Kel.Cipedak, Kec. Jagakarsa, Jakarta Selatan
  • RS Andhika (021)7863408 Jl Warung Sila No 8 Rt.06/Rw.4, Ciganjur, Jagakarsa, Jakarta Selatan
  • RS Asri Duren Tiga (021)7992211 Jl. Duren Tiga Raya No. 20, Jakarta Selatan
  • RS Pondok Indah (021)7657525 Jl. Metro Duta Kav. Ue, Pondok Indah, Jakarta Selatan
  • RS Prikasih (021)7501192 Jl. Rs. Fatmawati No.74, Pondok Labu-cilandak, Jakarta Selatan
  • RS Pusat Pertamina (021)7219000 Jl. Kyai Maja No. 43, Kebayoran Baru, Jakarta Selatan
  • RS Columbia Asia Pulomas (021)29459999 Jl Kayu Putih Raya No 1, Jakarta Timur
  • RS Dharma Nugraha (021)4707433 Jl. Balai Pustaka Baru No 19, Rawamangun, Jakarta Timur
  • RS Mediros (021)4750042 Jl.Perintis Kemerdekaan Kav 149, Jakarta Timur
  • RS Omni Medical Center(Omc) (021)29779999 Jl. Pulomas Barat Vi, Jakarta Timur
  • RSIA Sammarie Basra (021)86613145 Jl. Basuki Rahmat No.31,, Pondok Bambu, Duren Sawit, Jakarta Timur
  • RSU Evasari (021)4201515 Jl. Rawamangun No 47, Pramuka, Jakarta Timur
  • RS Islam Jakarta Utara (Sukapura) (021)4400778 Jl. Tipar Cakung No.5 Sukapura, Jakarta Utara
  • RS Mitra Keluarga Kelapa Gading (021)45852700 Jl. Bukit Gading Raya Kav.2,, Kelapa Gading Permai, Jakarta Utara
  • RS Satya Negara (021)64715200 Jl. Agung Utara Raya, Blok A No. 1, Jakarta Utara
  • RS Sukmul Sisma Medika (021)4301269 Jl Tawes No 18-20, Tanjung Priok, Jakarta Utara

FAQ

Apa saja produk asuransi Allianz Syariah?

Produk Allianz Syariah mencakup AlliSya AMAN, AlliSya Tasbih, AlliSya Maxi Fund, dan AlliSya Protection Plus.

Berapa nomor call center Allianz Syariah?

Layanan Allianz Care Sharia di nomor 1500 139.

Berapa biaya premi Asuransi Allianz Syariah?

Harga premi Asuransi Allianz Syariah sangat variatif dan bisa jadi berbeda pada tiap peserta.

Hal ini karena ada banyak faktor yang menentukan besaran premi, seperti usia, gaya hidup, penyakit bawaan, jenis kelamin, masa pertanggungan, dan lain sebagainya.

Bagaimana review Asuransi Allianz Syariah?

Allianz Syariah merupakan salah satu perusahaan asuransi syariah yang terbaik di Indonesia.

Namun, tentunya tiap-tiap peserta harus menyesuaikan preferensi mereka sendiri sebelum memutuskan untuk memilih membeli produk Allianz Syariah atau tidak.

Allianz Syariah | Cek Daftar Produk Asuransi, Manfaat, dan Profil
Dapatkan Diskon 10% + Cashback 10% Daftar sekarang untuk penawaran terbatas
+62