Generali | Cek Daftar Produk Asuransi, Manfaat, dan Profilnya

Generali | Cek Daftar Produk Asuransi, Manfaat, dan Profilnya

Generali Indonesia menjadi salah satu perusahaan asuransi yang memiliki polis asuransi jiwa yang terbilang lengkap.

Proteksi ini sangat penting sebagai produk perencanaan finansial untuk mengantisipasi hal-hal yang tak diinginkan di kemudian hari. 

Dengan memberi proteksi lebih untuk diri sendiri dan keluarga, kamu dapat menjalani hidup dengan lebih tenang dan bebas rasa khawatir. 

Mari simak informasi seputar profil asuransi Generali dan beragam proteksi asuransi jiwa yang mereka miliki. 

Profil Generali Indonesia

PT Asuransi Jiwa Generali Indonesia merupakan bagian dari Generali Group, yaitu sebuah perusahaan asuransi yang didirikan pada tahun 1831 di Trieste, Italia. 

Kemudian, perusahaan ini berkembang luas dan berekspansi ke berbagai negara di seluruh dunia, salah satunya Indonesia.

Asuransi Generali Indonesia masuk ke Indonesia secara resmi pada tahun 1994 dan mengusung nama perusahaan Asuransi Jiwa Arta Mandiri Prima. 

Pada tahun 2008, perusahaan ini akhirnya mengubah namanya menjadi Asuransi AMP Panin Life dan kemudian secara resmi menggunakan nama Generali Indonesia hingga saat ini.

Salah satu keunggulan Generali Indonesia adalah pelayanannya yang sangat modern dan berbasis digital.

Selain itu, semua produknya pun mengedepankan kebutuhan pelanggan dan disertai dengan pelayanan yang inovatif.

Pilihan produk Asuransi Generali Indonesia

Produk Asuransi Generali terbagi menjadi beberapa kategori, yaitu asuransi jiwa unit link, asuransi jiwa tradisional, asuransi kesehatan karyawan, dana pensiun, dan tambahan (rider).

Asuransi jiwa tradisional memberi manfaat santunan meninggal dunia karena sakit dan kecelakaan, sedangkan asuransi jiwa unit link menawarkan manfaat santunan meninggal dunia dan nilai investasi tunai. 

Asuransi kesehatan karyawan berguna untuk memberi pertanggungan perawatan kesehatan bagi karyawan.

Ada pula asuransi dana pensiun yang memberi perlindungan di hari tua bagi mereka yang masuk masa pensiun. 

Terakhir, ada asuransi tambahan yang memberi manfaat tambahan untuk melengkapi polis dasar. 

Terdapat beragam jenis produk asuransi Generali yang bisa kamu pilih sesuai kebutuhan:

iPlan Generali 

iPLAN adalah produk asuransi jiwa unit link yang menawarkan perlindungan finansial sekaligus memiliki fitus investasi bagi nasabahnya.

Manfaat pertanggungan dari polis iPlan Generali adalah sebagai berikut: 

• Manfaat meninggal dunia akibat sakit dan kecelakaan
• Manfaat investasi yang dapat digunakan untuk perencanaan masa depan keluarga, termasuk perencanaan pendidikan anak, persiapan pensiun, dan warisan. 
• Manfaat bonus saat Tertanggung mencapai usia 85 tahun

iPlan Syariah  

iPlan Syariah merupakan produk asuransi berbasis Islam yang memberi proteksi finansial sekaligus memudahkan nasabah untuk berwakaf sesuai kemampuan.

Manfaat pertanggungan:

• Wakaf manfaat asuransi yang akan ditunaikan mencapai Rp 900 juta
• Kontribusi dasar berkala tahunan sebesar Rp 15 juta
• Manfaat asuransi karena meninggal dunia mencapai dari Rp 3,4 miliar

Apabila peserta tutup usia, maka manfaat akan dibayarkan sesuai kontrak akadnya, yaitu:

• Pihak keluarga, untuk menjamin kelangsungan hidup anggota keluarga yang ditinggalkan
• Lembaga wakaf 

Cemerlang Scholar  

Cemerlang Scholar merupakan produk asuransi yang memiliki premi minimum dan menawarkan perlindungan berupa jaminan 110% premi kembali untuk manfaat beasiswa anak. 

Manfaat pertanggungan: 

• Manfaat meninggal dunia karena sebab apapun, penerima manfaat akan memperoleh 100% uang pertanggungan
• Manfaat meninggal dunia akibat kecelakaan transportasi umum, penerima manfaat akan memperoleh 200% uang pertanggungan
• Jika pihak tertanggung hidup hingga berakhirnya masa pertanggungan, maka 110% premi yang telah dibayarkan oleh nasabah akan dikembalikan sebagai manfaat beasiswa anak

iSALAAM

iSALAAM adalah produk asuransi jiwa yang memberi perlindungan finansial hingga kamu berusia 99 tahun sekaligus menawarkan fasilitas wakaf manfaat asuransi sebagai bentuk sedekah.

Manfaat pertanggungan:

• Kontribusi tahunan mulai dari Rp 4,3 juta
• Manfaat meninggal dunia mencapai Rp 100 juta
• Manfaat berkah 99 berupa imbalan uang pertanggungan saat pemegang polis menginjak usia 99 tahun

GEMILANG

Jika kamu membutuhkan program tabungan sekaligus asuransi kesehatan dan investasi, maka produk GEMILANG merupakan pilihan asuransi yang tepat untuk menjawab kebutuhanmu.

GEMILANG menawarkan program asuransi untuk generasi muda dengan premi minimum yang ekonomis dan bisa disesuaikan dengan kemampuanmu. 

Manfaat pertanggungan:

• Premi rendah, yaitu mulai dari Rp100 ribu
• Manfaat meninggal dunia. Jika tertanggung meninggal dunia, maka 100% uang pertanggungan ditambah dengan nilai investasi akan dibayarkan
• Manfaat akhir pertanggungan. Jika tertanggung masih hidup hingga berakhirnya masa pertanggungan, maka nilai investasi akan dibayarkan
• Pemberlakuan lien clause (pembatasan salah satu maslahat asuransi dalam periode tertentu selama polis masih berlaku) yang mengatur pembayaran uang pertanggungan bila tertanggung meninggal dunia sebelum usia asuransi lima tahun

Excellent Care Plus

Merupakan manfaat asuransi tambahan untuk produk iPlan.

Dengan Excellent Care Plus, nasabah akan mendapat proteksi tambahan untuk kesehatan yang menyeluruh namun dengan budget yang terjangkau.

Manfaat pertanggungan:

• Berlaku untuk layanan kesehatan di seluruh dunia, kecuali Amerika Serikat
• Manfaat Rawat Inap tanpa batasan hari dengan fasilitas kamar rawat inap single bed, berlaku juga untuk perawatan lain seperti kemoterapi dan cuci darah

Global Medical-PLAN

Produk Global Medical-PLAN merupakan asuransi kesehatan yang menawarkan manfaat pertanggungan berupa penggantian biaya perawatan pemegang asuransi dan anggota keluarga di rumah sakit yang ada di seluruh dunia.

Manfaat pertanggungan: 

• Manfaat penggantian biaya rawat inap dan rawat jalan di rumah sakit di seluruh dunia dengan fasilitas bebas tunai hanya di Indonesia, Malaysia, dan Singapura
• Masa pertanggungan hingga nasabah berusia 90 tahun
• Ada manfaat santunan bagi penderita penyakit kritis dan pasien meninggal dunia
• Manfaat perlindungan kesehatan global mencapai 35 miliar

iPRIME

iPRIME merupakan produk asuransi jiwa unit link untuk proteksi finansial sekaligus investasi dengan pembayaran premi berkala.

Manfaat pertanggungan:

• Perlindungan atas risiko meninggal dunia
• Investasi optimal 50% dari premi dasar berkala langsung diinvestasikan di tahun pertama dan 100% dari premi dasar berkala untuk tahun-tahun selanjutnya
• Mendapat 2x bonus, yaitu loyalty bonus & healthy living bonus dengan total jumlah 200% dari premi dasar tahunan
• Fasilitas investasi Auto Risk Management System

GenSMART

GenSMART menawarkan manfaat proteksi finansial dan investasi yang optimal disertai dengan adanya fitur GenSMART Allocation.

Manfaat pertanggungan: 

• GenSMART Allocation dimulai dari tahun pertama sampai dengan 8%
• Uang pertanggungan hingga dua kali lipat
• Fasilitas investasi Auto Risk Management System
• Asuransi tambahan yang fleksibel, lengkap, dan komprehensif
• Masa pertanggungan hingga usia 99 tahun

We Flexi Pro

We Flexi Pro adalah produk asuransi jiwa berbentuk unit link dengan pembayaran premi tunggal yang dapat mengalokasikan dana secara fleksibel untuk kebutuhan asuransi jiwa dan investasi.  

Manfaat pertanggungan:

• Manfaat meninggal dunia karena kecelakaan dan non kecelakaan
• Manfaat akhir pertanggungan berupa pemberian uang tunai
• Bebas biaya akuisisi, administrasi, dan fitur Auto Risks Management System yang dapat mempermudah perencanaan keuanganmu
• Masa pertanggungan hingga usia 75 tahun
• Fasilitas penarikan dan penambahan dana setiap saat

Generali Flexi Optima

Generali Flexi Optima merupakan produk asuransi jiwa unit link yang memberi proteksi sekaligus menjadi alternatif investasi dengan pembayaran premi tunggal.

Manfaat pertanggungan:

• Manfaat meninggal dunia berupa uang pertanggungan
• Manfaat Investasi apabila tertanggung meninggal dunia, mencapai usia 99 tahun, pemegang polis melakukan penarikan seluruh nilai polis dan menutupnya, atau polis batal
• Tersedia manfaat tambahan berupa perlindungan jiwa karena kecelakaan diri

BRAVO

Program asuransi jiwa yang menawarkan alternatif tabungan dan investasi dengan premi minimum yang bisa disesuaikan dengan kemampuanmu.

Manfaat pertanggungan:

• Besaran dana yang disetorkan bisa disesuaikan dengan kemampuan, mulai dari Rp100 ribu
• Bisa tarik dana atau transfer dengan mudah melalui e-wallet
• Seluruh saldo investasi dikelola dengan ROBO ARMS, sehingga portofolio investasimu bisa terjaga dan terus berkembang 

iPENSION

Produk iPENSION adalah program dana pensiun dari DPLK Generali Indonesia yang fleksibel dengan iuran dan kepesertaan yang sifatnya sukarela.

Manfaat pertanggungan:

• Hasil investasi bebas pajak 
• Besaran iuran yang fleksibel, minimum Rp50 ribu atau berupa persentase dari gaji per bulan
• Penempatan dana di reksadana unit link dan bisa juga dikelola dalam individual account
• Pendapatan bulanan seumur hidup
• Manfaat santunan bulanan untuk pasangan dan anak jika peserta meninggal dunia
• Penarikan biaya iPension dapat dilakukan kapan saja

iSEVERANCE

Merupakan produk DPLK PPUKP (Program Pensiun Untuk Kompensasi Pesangon) yang iuran dananya 100% dibayarkan oleh perusahaan serta memberikan karyawan kepastian penghasilan saat tidak lagi bekerja.

Manfaat pertanggungan: 

• Dana akan ditempatkan di reksadana unit link dan dikelola secara kelompok (pooling fund) dalam rekening atas nama perusahaan
• Iuran 100% berasal dari perusahaan (bukan pribadi)
• Dana PPUKP digunakan untuk membayar semua kewajiban perusahaan atas pesangon karyawan

Asuransi Kesehatan Kumpulan

Produk asuransi yang memberikan perlindungan kesehatan menyeluruh yang mencakup perawatan dan pembedahan kapanpun dan dimanapun kamu berada.

Produk ini hanya bisa diambil dengan syarat jumlah peserta minimal 10 orang karyawan.

Manfaat pertanggungan:

• Pertanggungan biaya perawatan dan pelayanan rumah sakit, rawat inap, perawatan intensif, operasi, serta konsultasi dokter umum dan spesialis
• Pertanggungan biaya sebelum dan sesudah di rumah sakit
• Pertanggungan biaya rawat jalan, jasa perawat pribadi, serta layaman ambulans
• Santunan kematian
• Memiliki 800 rekanan rumah sakit di seluruh Indonesia

Asuransi Jiwa Berjangka Kumpulan

Produk ini merupakan asuransi karyawan yang memberikan perlindungan 100% jika pihak yang diasuransikan meninggal dunia.

Syarat kepesertaannya minimal 10 orang karyawan di satu perusahaan yang sama.

Manfaat pertanggungan dari polis ini yaitu mendapat dana pertanggungan yang nominalnya diatur berdasarkan perkalian gaji atau jumlah tetap yang ditentukan oleh perusahaan.

Asuransi Group Personal Accident

Merupakan produk asuransi khusus karyawan yang memberi proteksi jika sewaktu-waktu terjadi risiko kecacatan dan kematian akibat kecelakaan kerja. 

Tujuannya adalah untuk meringankan beban finansial perusahaan yang menanggung risiko kecacatan dan kematian akibat kecelakaan yang menimpa karyawannya. 

Minimum peserta 10 orang dengan usia karyawan maksimal 59 tahun. 

Cara klaim Asuransi Generali

Untuk mengajukan klaim asuransi Generali, kamu dapat mengikuti alur proses klaim yang terbagi menjadi 2, yaitu klaim untuk asuransi kesehatan dan klaim untuk asuransi jiwa. 

Untuk klaim asuransi kesehatan, terbagi menjadi dua alur, yakni cashless dan reimbursement. Berikut ini penjelasannya:

Prosedur klaim cashless

Untuk alur cashless, hanya bisa dilakukan di rumah sakit yang telah menjadi rekanan resmi perusahaan asuransi.

Caranya adalah sebagai berikut:

• Datang ke rumah sakit dengan menunjukkan kartu identitas diri (KTP/SIM/Paspor) dan kartu keanggotaan asuransi
• Pengisian dan penandatanganan surat jaminan dari rumah sakit
• Rumah sakit akan memberikan perincian kepada Admedika
• Admedika akan mengirim rincian klaim yang ditanggung dan kelebihan biaya yang harus ditanggung oleh pihak tertanggung. Selanjutnya, kamu hanya perlu melunasi kelebihan biaya tersebut

Prosedur klaim reimburse

Untuk alur reimbursement, kamu perlu membayar tagihan rumah sakit terlebih dahulu baru kemudian mendapat dana penggantian.

Untuk alur ini, kamu dapat melakukan klaim di rumah sakit rekanan maupun non rekanan. Alurnya adalah sebagai berikut:

• Datang ke rumah sakit untuk melakukan perawatan
• Membayar biaya tagihan rumah sakit
• Mengajukan klaim ke Generali dalam waktu maksimal 60 hari untuk rawat inap dan bersalin, 30 hari untuk rawat jalan, rawat gigi, dan kacamata

Sedangkan untuk pengajuan klaim asuransi jiwa, kamu dapat melakukannya dengan tata cara sebagai berikut:

• Ajukan klaim dengan melampirkan persyaratan-persyaratan yang diwajibkan, maksimal 60 hari sejak tertanggung meninggal dunia
• Keputusan klaim dan pembayaran akan diproses selama 14 hari kerja 
• Bila disetujui, maka pembayaran akan ditransfer ke rekening ahli waris yang telah ditentukan sebelumnya

Call center Asuransi Generali  

Jika kamu mendapat kesulitan atas produk asuransi Generali, termasuk cara pembelian, pembayaran polis, dan pengajuan klaim, kamu dapat menghubungi layanan call center Generali di nomor 1500037. 

Generali juga memiliki berbagai layanan digital yang informatif dan siap sedia membantu permasalahan nasabah, yaitu:

• iClick: Situs khusus untuk peserta dan pemegang polis asuransi kumpulan
• iConnect: Sistem yang memuat informasi terkini tentang agen asuransi, informasi data polis, komisi yang dibayarkan, dan lain sebagainya
• iServices: Situs layanan Generali yang memuat portofolio nasabah

Jika kamu tertarik untuk membeli polis asuransi di Generali Indonesia, kamu hanya perlu mendatangi kantor pusat atau kantor cabang Generali yang ada di kota-kota besar di Indonesia. 

Selain itu, kamu juga bisa menghubungi layanan call center Generali Indonesia di nomor 1500037.

FAQ

Apa itu generali indonesia?

Generali Indonesia yang berada di bawah bendera Generali Group adalah perusahaan penyedia asuransi yang menawarkan beragam polis pilihan terbaik untuk masyarakat Indonesia. 

Berapa lama klaim asuransi generali cair?

Selama kamu tidak melakukan keterlambatan dalam pembayaran premi dan pengajuan klaim, maka proses pengecekan dan pencairan dana kan berlangsung selama 14 hari kerja.

Sebelumnya, pastikan juga kamu melampirkan semua dokumen pendukung yang wajib disertakan agar proses pengajuan klaim berjalan cepat dan lancar.

Generali bergerak di bidang apa?

Generali Indonesia bergerak di bidang asuransi dan investasi yang memiliki pilihan produk asuransi jiwa, asuransi kesehatan, asuransi pendidikan, asuransi hari tua, serta asuransi kelompok.