Asuransi Jiwa BNI Life
4.7 / 5.0 - 175 Ulasan
Saat ini DuitPintar belum bekerja sama

Asuransi Jiwa BNI Life, Cek Promo Premi dan Manfaatnya

Dapatkan penawaran terbatas FLASHSALE + Diskon 15% untuk premi mulai Rp2,5 juta/tahun!
+62

Cari Asuransi Semudah 1, 2, 3!

1
2
3
Isi Formulir Untuk Melihat Pilihan Sesuai Profil & Kebutuhanmu
Konsultasi Gratis Melalui Telepon Dengan tim ahli, cukup 5 menit
Temukan Asuransi Terbaik Sesuai Kebutuhan dan Anggaranmu
1
Isi Formulir Untuk Melihat Pilihan Sesuai Profil & Kebutuhanmu
2
Konsultasi Gratis Melalui Telepon Dengan tim ahli, cukup 5 menit
3
Temukan Asuransi Terbaik Sesuai Kebutuhan dan Anggaranmu

Asuransi Jiwa BNI Life

Siapa DuitPintar PT Anugrah Atma Adiguna AAA dan Lifepal

Asuransi Jiwa BNI Life merupakan produk asuransi jiwa yang dihadirkan oleh PT BNI Life Insurance.

Sebagai anak perusahaan dari PT Bank Negara Indonesia (Persero), PT BNI Life Insurance hanya fokus bergerak di bidang asuransi jiwa dan asuransi kesehatan.

Polis asuransi jiwa BNI Life unggul dengan pertanggungan hingga usia 99 tahun. Premi yang ditawarkan juga terjangkau, sesuai pilihan produk asuransi dan manfaatnya.

Tak hanya itu, ada juga jenis produk asuransi jiwa unit link yang memberikan manfaat akhir polis berupa santunan dan nilai investasi.

Sedang mencari produk asuransi jiwa? Yuk, simak ulasan asuransi jiwa BNI Life berikut ini!

Produk Asuransi Jiwa BNI Life

Terdapat berbagai macam produk asuransi jiwa BNI Life yang bisa kamu pilih sesuai dengan kebutuhan dan kemampuan, sebagai berikut.

1. BNI Life Perisai Plus

Perlindungan yang ditawarkan produk asuransi jiwa kredit BNI Life Perisai Plus, yaitu risiko kematian, cacat sementara, cacat total, hingga penyakit kritis.

Produk ini memberikan premi ringan yang terjangkau, pembayaran setiap bulan sebesar 0,69% terhitung dari saldo hutang kartu kredit BNI per bulannya.

Berikut beberapa manfaat pertanggungan BNI Life Perisai Plus, antara lain:

  • Santunan meninggal dunia yang akan diberikan terhitung dari saldo terhutang Kartu Kredit BNI Tertanggung hingga tanggal kematian Tertanggung sebesar 300% Uang Pertanggungan;
  • Santunan cacat sementara 10% dari total jumlah tagihan Kartu Kredit BNI;
  • Santunan cacat tetap total maks. 300% UP;
  • Santunan penyakit kritis maks. Rp50 juta (sesuai jenis kartu);
  • Usia pertanggungan mulai dari 20 tahun hingga 64 tahun.

2. BNI Life Double Protection

Produk BNI Life asuransi jiwa yang satu ini menawarkan manfaat gabungan perencanaan keuangan masa depan dan perlindungan jiwa sebesar 100% uang pertanggungan.

Metode pembayaran premi bisa dipilih sendiri oleh peserta, baik secara tahunan, semesteran, triwulan, dan bulanan. Adapun nominal minimal pembayaran premi sebesar Rp300 ribu untuk bulanan.

Syarat menjadi nasabah BNI Life Double Protection, peserta harus berusia minimal 17 tahun s/d maksimal 60 tahun.

Berikut beberapa manfaat pertanggungan BNI Life Double Protection, antara lain:

  • Pilihan tambahan manfaat kesehatan;
  • Metode pembayaran premi yang beragam;
  • Manfaat akhir polis 100% Uang Pertanggungan;
  • Santunan kematian sebesar 100% Uang Pertanggungan apabila Tertanggung meninggal dunia akibat sakit maupun kecelakaan;
  • Masa asuransi sama dengan masa pembayaran premi yaitu 5 tahun s/d 20 tahun;
  • Ada manfaat asuransi tambahan atas risiko meninggal dunia akibat kecelakaan, santunan cacat tetap, dan risiko 40 penyakit kritis.

3. BLife Plan Multi Protection Plus

BLife Plan Multi Protection Plus adalah produk asuransi jiwa unit link yang menawarkan manfaat perlindungan jiwa dan persiapan dana di masa depan dengan pembayaran premi secara berkala.

Premi asuransi jiwa BNI Life yang satu ini cukup terjangkau, premi dasar minimal Rp200 ribu/bulan dengan premi top up berkala Rp100 ribu/bulan. Selain itu, alternatif pembayaran premi dapat dilakukan secara bulanan, triwulanan, semesteran, serta tahunan.

Untuk tahun pertama, polis asuransi produk ini tidak dikenai biaya administrasi. Kamu juga bisa menambahkan dana investasi setiap saat dengan nominal minimum  Rp1 juta.

Ketentuan usia masuk Tertanggung mulai dari 30 hari sampai 70 tahun. Sementara itu, jangka waktu kontrak adalah sampai Tertanggung mencapai usia 100 tahun.

Berikut beberapa manfaat pertanggungan BLife Plan Multi Protection Plus, antara lain:

  • Maksimal 200% Uang Pertanggungan x Premi Dasar Tahunan (tergantung pada usia masuk);
  • Hasil investasi yang akan didapatkan sesuai dengan jenis dana investasi pilihan peserta;
  • Tersedia pilihan asuransi tambahan.

4. BLife Spectra Link

Salah satu produk BNI Life asuransi jiwa yang memberikan proteksi jiwa dan investasi (pengembangan dana) adalah BLife Spectra Link. Usia masuk peserta mulai dari 6 bulan sampai 70 tahun.

Keunggulan produk asuransi ini terletak pada perlindungan jiwa seumur hidup hingga usia 90 tahun dengan masa pembayaran premi reguler dan sekaligus.

Berikut beberapa manfaat pertanggungan BLife Spectra Link, antara lain:

  • Manfaat hidup tertanggung sampai dengan akhir masa asuransi, maka akan dibayarkan nilai investasi;
  • Pilihan jenis investasi sesuai profil risiko;
  • Fleksibel memilih proporsi dan penambahan dana investasi;
  • Biaya asuransi dan administrasi dibebaskan untuk tahun pertama;
  • Bebas biaya penarikan investasi setelah 3 tahun;
  • Manfaat akhir polis akan dibayarkan nilai investasi;
  • Santunan meninggal dunia 100% UP dan ditambah nilai investasi;
  • Tersedia berbagai pilihan asuransi tambahan.

5. Optima Group Saving

Produk asuransi jiwa Optima Group Saving menawarkan proteksi jiwa dan investasi sebagai solusi perencanaan dana hari tua bagi karyawan perusahaan

Jumlah premi yang dibayarkan dapat disesuaikan dengan kebijakan perusahaan. Ketentuan minimal peserta adalah 10 orang.

Berikut beberapa manfaat pertanggungan Optima Group Saving, antara lain:

  • Manfaat hidup berupa pembayaran sekaligus sebesar akumulasi dana serta hasil pengembangannya saat peserta memasuki usia pensiun;
  • Jika peserta meninggal dunia sebelum memasuki usia pensiun, manfaat pertanggungan yang diperoleh adalah akumulasi dana serta hasil pengembangannya dan ditambah dengan santunan duka sebesar Rp 7.500.000,- per individu;
  • Santunan meninggal dunia akibat kecelakaan sebesar 100% UP;
  • Santunan cacat tetap total atau sebagian akibat kecelakaan sebesar 100% UP;
  • Penggantian biaya perawatan di rumah sakit akibat kecelakaan maksimal 10% UP;
  • Santunan cacat tetap akibat kecelakaan maupun penyakit sebesar 100% UP.

6. Optima Group Life

Optima Group Life merupakan produk asuransi jiwa yang memberikan perlindungan keuangan atas risiko yang bisa terjadi akibat kecelakaan atau sakit khusus untuk karyawan perusahaan.

Ketentuan minimal peserta adalah 45 orang, dan usia Tertanggung mulai dari 0 sampai 60 tahun. Adapun santunan bagi ahli waris apabila terjadi risiko jiwa dari peserta.

Berikut beberapa manfaat pertanggungan Optima Group Life, antara lain:

  • Santunan meninggal dunia akibat kecelakaan sebesar 100% UP;
  • Santunan cacat tetap total atau sebagian akibat kecelakaan sebesar 100% UP;
  • Penggantian biaya perawatan di rumah sakit akibat kecelakaan maksimal 10% UP;
  • Santunan cacat tetap akibat kecelakaan maupun penyakit sebesar 100% UP.

7. Optima Group Protection

Polis asuransi jiwa BNI Life yang satu ini untuk kumpulan atau asuransi untuk karyawan perusahaan. Optima Group Protection memberikan perlindungan kesehatan, jiwa, dan kecelakaan diri sekaligus dalam satu polis.

Ketentuan minimal peserta adalah 40 orang, usia masuk minimal 20 tahun sampai 60 tahun.Syarat kepesertaan harus dalam keadaan sehat jasmani dan rohani.

Berikut beberapa manfaat pertanggungan Optima Group Protection, antara lain:

  • Santunan meninggal dunia akibat kecelakaan sebesar 100% UP;
  • Santunan cacat tetap total dan sebagian akibat kecelakaan sebesar 100% UP;
  • Penggantian biaya pengobatan di rumah sakit akibat kecelakaan maksimal 10% UP;
  • Jika ingin manfaat lebih maksimal, tersedia plan Optima Group Protection Plus.

8. BLife Optima Executive Saving

BLife Optima Executive Saving adalah produk asuransi sekaligus program dana pensiun bagi karyawan dengan manfaat tabungan akhir kontrak dan santunan meninggal dunia bagi ahli waris.

Ketentuan minimal kepesertaan 2 orang. Usia masuk Tertanggung minimal 35 tahun dan maksimal 65 tahun.

Berikut beberapa manfaat pertanggungan BLife Optima Executive Saving, antara lain:

  • Manfaat akhir kontrak/masa pertanggungan asuransi;
  • Uang penghargaan jabatan atau nilai tunai jika berhenti dari kepesertaan sebelum masa asuransi berakhir (setelah melewati masa asuransi selama 6 bulan);
  • Masa asuransi sesuai dengan masa jabatan tertanggung;
  • Minimal kepesertaan 2 orang.

Tabel Premi Asuransi Jiwa BNI Life

Jumlah harga premi Asuransi Jiwa BNI Life yang harus dibayarkan, umumnya berbeda-beda tergantung pada produk asuransi yang dipilih dan manfaat polis yang ditawarkan.

Pasalnya, perbedaan harga premi asuransi jiwa BNI Life dipengaruhi oleh beberapa faktor, seperti:

  • Profil tertanggung, meliputi usia, pekerjaan, jenis kelamin, riwayat penyakit, dan lain-lain;
  • Aset atau harta benda yang diasuransikan ditentukan dari jenis dan nilainya;
  • Cakupan pertanggungan, termasuk dari pertanggungan utama hingga rider (pertanggungan tambahan).

Berikut rincian tabel premi asuransi jiwa BNI Life:

Produk Tarif Premi
BNI Life Perisai Plus Sebesar 0,69% dari saldo terhutang Kartu Kredit BNI tiap bulan
BNI Life Double Protection Mulai dari Rp300 ribu per bulan
BLife Plan Multi Protection Plus Mulai dari Rp200 ribu per bulan
BLife Spectra Link Mulai dari Rp200 ribu per bulan atau US$25 

Manfaat Asuransi Jiwa BNI Life

Untuk memudahkan kamu dalam mempertimbangkan pilihan produk asuransi jiwa yang tepat, berikut tabel rangkuman yang berisi manfaat asuransi jiwa BNI Life. 

Produk Manfaat
BNI Life Perisai Plus Santunan meninggal dunia 300%, cacat sementara, cacat tetap total, penyakit kritis, serta asuransi kredit.
BNI Life Double Protection Santunan meninggal dunia, manfaat akhir polis dan manfaat tambahan cacat tetap total, penyakit kritis, kesehatan, dan term life.
BLife Plan Multi Protection Plus Santunan meninggal dunia, dana investasi, manfaat akhir polis,  manfaat tambahan kesehatan dan penyakit kritis, masa pertanggungan sampai dengan usia Tertanggung 100 tahun.
BLife Spectra Link Santunan meninggal dunia, dana investasi, pembebasan biaya-biaya, manfaat akhir polis, dan pilihan jenis investasi.
Optima Group Saving Santunan meninggal dunia, dana pensiun, akumulasi investasi, dan jaminan pesangon PHK.
Optimal Group Life Santunan meninggal dunia, cacat tetap total/sebagian, serta pertanggungan biaya pengobatan di rumah sakit.
Optima Group Protection Santunan meninggal dunia akibat kecelakaan, cacat tetap total/sebagian, dan pertanggungan biaya pengobatan di rumah sakit.
BLife Optima Executive Saving Dana pensiun, manfaat akhir kontrak, dan uang penghargaan jabatan.

Cara Klaim Asuransi Jiwa BNI Life

Cara klaim asuransi jiwa BNI Life dapat kamu lakukan dengan memenuhi persyaratan dan mengikuti prosedur berikut ini.

Dokumen Persyaratan Klaim BNI Life Polis Asuransi Jiwa

Langkah pertama yang harus kamu lakukan adalah mengisi dan melengkapi dokumen persyaratan klaim asuransi jiwa BNI Life. Umumnya, persyaratan klaim setiap produk asuransi berbeda, tergantung risiko yang ditanggung.

Nasabah dapat mengunduh formulir pengajuan klaim di situs resmi Asuransi BNI Life atau mendatangi langsung kantor cabang Asuransi BNI Life terdekat.

Berikut ini dokumen yang harus disiapkan, antara lain:

  • Formulir pengajuan klaim;
  • Fotokopi identitas diri;
  • Polis asli;
  • Jika klaim meninggal dunia, lampirkan surat keterangan penyebab kematian dari rumah sakit atau pejabat yang berwenang (asli atau fotokopi legalisir) dan akta meninggal dari catatan sipil setempat;
  • Berita acara dari kepolisian setempat (jika disebabkan kecelakaan);
  • Resume medis lengkap yang ditandatangani oleh dokter yang merawat;
  • Kuitansi dari rumah sakit tempat dirawat (asli atau fotokopi legalisir);
  • Nomor rekening penerima manfaat;
  • Jika klaim cacat total, lampirkan formulir keterangan cacat tetap total yang diisi oleh dokter yang menangani;
  • Data inquiry, PSJT, dan saldo breakdown.

Prosedur Pengajuan Klaim Asuransi Jiwa BNI Life

Perlu diingat, pengajuan klaim sebaiknya tidak dilakukan lebih dari 30 (tiga puluh) hari kalender sejak risiko terjadi.

Sebab jika melebihi batas waktu tersebut, maka pihak asuransi BNI Life tidak berkewajiban membayarkan santunan asuransi.

Berikut langkah-langkah pengajuan klaim Asuransi Jiwa BNI Life:

  1. Nasabah yang telah melengkapi dokumen persyaratan klaim, selanjutnya mengirimkan formulir pengajuan klaim melalui email klaimasmik@bni-life.co.id, atau mendatangi kantor cabang terdekat;
  2. Pihak asuransi BNI Life Insurance akan melakukan verifikasi dokumen klaim untuk memutuskan klaim akan diterima atau ditolak;
  3. Lamanya proses klaim BNI Life Insurance umumnya terhitung maksimal 30 (tiga puluh) hari kerja sejak dokumen diterima lengkap;
  4. Pada kasus klaim yang memerlukan verifikasi lebih lanjut biasanya bisa membutuhkan hingga 60 (enam puluh) hari kerja sejak dokumen diterima lengkap;
  5. Jika klaim diterima, pembayaran akan dilakukan dalam waktu 7 hari sejak dokumen dinyatakan telah diterima lengkap.;
  6. Jika dokumen tidak lengkap, maka pihak asuransi akan menunggu nasabah mengirimkan kelengkapan;
  7. Jika status klaim ditolak, maka nasabah akan menerima surat penolakan;
  8. Pembayaran klaim akan langsung ditransfer ke rekening nasabah atau ahli waris atau penerima manfaat.

FAQ

Berapa lama klaim asuransi jiwa BNI Life?

Umumnya, lama proses klaim asuransi BNI Life biasanya memakan waktu sekitar 7 hari hingga pembayaran.

Namun, batas maksimal bisa terhitung bisa 30 hari kerja bahkan 60 hari kerja jika membutuhkan verifikasi lebih lanjut.

Apakah uang asuransi BNI Life bisa kembali?

Uang asuransi atau premi dapat kembali diterima, dengan syarat pembatalan polis dilakukan selama masa mempelajari polis.

Selanjutnya, apabila dilakukan pembatalan, pemegang polis akan mendapatkan nilai tunai untuk produk asuransi jiwa yang memiliki nilai tunai.

Bagaimana cara cek saldo BNI Life?

Berikut beberapa opsi pilihan yang bisa kamu ikuti untuk cek saldo BNI Life:

  • Menghubungi customer service BNI Life di nomor 1-500-045;
  • Melalui SMS ke nomor 0811-1176-26, dengan format SALDO<spasi>Nomor Polis;
  • Melalui situs resmi, dengan memilih menu Customer Portal dan masukkan informasi akun BNI Life Anda dan klik Login.

Bagaimana cara berhenti asuransi jiwa BNI Life?

Jika kamu ingin berhenti dari asuransi BNI Life, kamu dapat menghubungi bagian customer service melalui Call Center BNI Life: 1-500-045, atau Email BNI Life: care@bni-life.co.id.

Namun, bila kamu membeli asuransi jiwa BNI Life via agen asuransi, maka kamu harus menghubungi kembali agen asuransi yang bersangkutan untuk berhenti.


Asuransi Jiwa BNI Life, Cek Promo Premi dan Manfaatnya
Dapatkan penawaran terbatas FLASHSALE + Diskon 15% untuk premi mulai Rp2,5 juta/tahun!
+62