Asuransi Jiwa Promo Page Desktop
Asuransi Jiwa Promo Page Mobile

Rekomendasi Polis Asuransi Jiwa Terbaik di Indonesia

Dapatkan Diskon 10% + Cashback 10% Daftar sekarang untuk penawaran terbatas
+62

Cari Asuransi Semudah 1, 2, 3!

1
2
3
Isi Formulir Untuk Melihat Pilihan Sesuai Profil & Kebutuhanmu
Konsultasi Gratis Melalui Telepon Dengan tim ahli, cukup 5 menit
Temukan Asuransi Terbaik Sesuai Kebutuhan dan Anggaranmu
1
Isi Formulir Untuk Melihat Pilihan Sesuai Profil & Kebutuhanmu
2
Konsultasi Gratis Melalui Telepon Dengan tim ahli, cukup 5 menit
3
Temukan Asuransi Terbaik Sesuai Kebutuhan dan Anggaranmu

Asuransi Jiwa Terbaik dengan Premi Murah dan Manfaat Komplet

Siapa DuitPintar PT Anugrah Atma Adiguna AAA dan Lifepal

Asuransi jiwa adalah proteksi finansial yang memberikan santunan tunai kepada ahli waris, jika tertanggung mengalami risiko meninggal dunia dan cacat. 

Manfaat asuransi jiwa sangat penting dimiliki khususnya untuk kamu yang merupakan tulang punggung keluarga. 

Sebab santunan tunai yang diberikan pihak asuransi dapat membiayai hidup keluarga yang ditinggalkan. 

Agar tidak salah pilih, mari simak rekomendasi produk dari perusahaan asuransi jiwa terbaik yang bisa kamu pertimbangkan:

1. Asuransi Jiwa Prudential

Asuransi Jiwa Prudential unggul dengan polis PRUWarisan yang memberikan proteksi asuransi hingga tertanggung berusia 99 tahun. 

PRUWarisan merupakan jenis polis asuransi jiwa murni yang memberikan manfaat santunan meninggal dunia tanpa manfaat investasi atau unit link. 

Berikut ini rangkuman manfaat Asuransi Jiwa Prudential – PRUWarisan: 

  • Polis bisa diperpanjang hingga tertanggung berusia 99 tahun
  • Manfaat akhir polis sebesar 100% dari nilai uang pertanggungan 
  • Nasabah bisa memilih masa pembayaran premi di 5, 10, atau 15 tahun

Profil Asuransi Prudential

PT Prudential Life Assurance telah mengantongi izin Otoritas Jasa Keuangan dengan Surat Keputusan Menteri Keuangan Republik Indonesia Nomor 241/KMK.017/1995.

Selain itu, mengacu pada laporan tahunan perusahaan 2020, Prudential memiliki kesehatan keuangan yang cukup baik.

Berikut layanan nasabah Prudential yang tersedia: 

  • Alamat: Prudential Tower lantai dasar, Jl. Jend. Sudirman Kav.79 Jakarta 12910
  • No telepon Asuransi Prudential: 1500085
  • Layanan PRUaccess: pruaccess.prudential.co.id
  • Email: customer.idn@prudential.co.id
  • Fax: (021) 2995 8866
  • Website: www.prudential.co.id

2. Asuransi Simas Jiwa

Asuransi Simas Jiwa unggul dengan polis SIJI Guard 4 yang memberikan santunan meninggal dunia hingga Rp500 juta dengan premi bersahabat, yaitu mulai Rp120 ribu per bulan. 

Pilihan produk asuransi jiwa satu ini sangat cocok untuk kamu yang memiliki anggaran terbatas.

Berikut ini rangkuman manfaat Asuransi Simas Jiwa – SIJI Guard 4:

  • Premi mulai Rp120 ribu per bulan
  • Masa polis 1 tahun
  • Usia masuk tertanggung 0,5 s.d. 69 tahun
  • Santunan meninggal dunia akibat kecelakaan s.d. Rp500 juta
  • Santunan meninggal dunia akibat sakit s.d. Rp250 juta
  • Santunan cacat tetap s.d. Rp250 juta

Profil Asuransi Simas Jiwa

PT Asuransi Simas Jiwa telah mengantongi izin usaha dari Otoritas Jasa Keuangan melalui Surat Keputusan Menteri Keuangan Nomor 602/KMK.017/1995. 

Mengacu pada laporan tahunan perusahaan pada tahun 2020, PT Asuransi Simas Jiwa memiliki kesehatan keuangan yang sangat baik, bahkan cukup unggul dibandingkan dengan perusahaan-perusahaan asuransi jiwa lainnya di Indonesia.

Berikut layanan nasabah Asuransi Simas Jiwa yang tersedia:

  • Alamat: Jalan Lombok No. 73, Jakarta Pusat, 10350
  • Call center: (021) 28547999
  • Email: CS@simasjiwa.co.id
  • Fax: (021) 2995 8866
  • Website: www.simasjiwa.co.id

3. Asuransi Jiwa Sinarmas MSIG

Asuransi Jiwa Sinarmas MSIG, Tbk unggul dengan polis SMiLe Income Protection X-tra yang memberikan manfaat pengembalian premi di akhir polis. 

Artinya, jika tidak ada klaim hingga masa polis berakhir, maka sekian persen dari premi yang sudah kamu bayarkan akan dikembalikan.

Berikut ini rangkuman manfaat Asuransi Jiwa Sinarmas MSIG Life – SMiLe Income Protection X-tra:

  • Premi mulai Rp100 ribu per bulan
  • Santunan meninggal dunia s.d. Rp1,2 miliar
  • Manfaat pengembalian premi di akhir polis

Profil Asuransi Jiwa Sinarmas MSIG, Tbk.

PT Asuransi Jiwa Sinarmas MSIG, Tbk telah mendapatkan izin usaha melalui Surat Keputusan Anggota Dewan Komisioner Otoritas Jasa Keuangan KEP-560/NB.11/2019 tanggal 25 September 2019. 

Mengacu pada laporan tahunan perusahaan per Triwulan 4 2021, Sinarmas MSIG Tbk memiliki finansial yang sangat baik, bahkan mengalami peningkatan positif jika dibandingkan dengan tahun sebelumnya.

Berikut layanan nasabah Asuransi Jiwa Sinarmas MSIG, Tbk yang tersedia: 

  • Alamat: Wisma Eka Jiwa Lantai 8-9 Jl. Mangga Dua Raya Jakarta Pusat 10730
  • Call center: (021) 50609999
  • Fax: (021) 6257837
  • Website: https://www.sinarmasmsiglife.co.id/

4. Asuransi Jiwa Allianz

Asuransi Jiwa Allianz unggul dengan polisnya yaitu SmartLink New Flexi Account yang memberikan manfaat asuransi jiwa dan nilai tunai investasi sekaligus. 

Selain itu, ada juga manfaat akhir polis, artinya jika tidak ada klaim hingga masa polis berakhir, maka manfaat santunan akan diberikan kepada nasabah. 

Berikut ini rangkuman manfaat Asuransi Jiwa Allianz-SmartLink New Flexi Account:

  • Premi mulai Rp300 ribu per bulan
  • Usia mask tertanggung 1 tahun s.d. 70 tahun
  • Santunan meninggal dunia dan manfaat nilai tunai investasi sekaligus
  • Manfaat akhir polis

Profil Asuransi Jiwa Allianz

PT Asuransi Allianz Life Indonesia telah mendapatkan izin usaha resmi Otoritas Jasa Keuangan (OJK) melalui Surat Keputusan Menteri Keuangan Indonesia Nomor 513/KM.071/1996. 

Selain itu, jika mengacu pada laporan tahunan perusahaan per Triwulan IV tahun 2020, Asuransi Allianz memiliki kesehatan finansial yang cukup sehat sebab mampu melampaui ketentuan yang ditetapkan OJK.

Berikut layanan nasabah Asuransi Allianz yang tersedia: 

  • Alamat: World Trade Center (WTC) 3, Lt.10-15, Jl. Jenderal Sudirman Kav.29-31 Jakarta Selatan, Indonesia
  • Call center: (021) 2926 8888
  • Fax: (021) 2926 8080
  • Website:  www.allianz.co.id

5. Asuransi Jiwa Astra Life 

Asuransi Jiwa Astra Life unggul dengan polisnya yaitu Flexi Life Protection yang memberikan uang pertanggungan cukup tinggi, yaitu hingga Rp5 miliar. 

Salah satu keunggulan polis ada pada fleksibilitas manfaatnya, sebab nasabah bisa mengajukan upgrade atau downgrade uang pertanggungan sesuai dengan kebutuhan.

Berikut ini rangkuman manfaat Asuransi Jiwa Astra Life – Flexi Life Protection:

  • Santunan meninggal dunia mulai Rp50 juta s.d. Rp5 miliar
  • Tidak perlu melakukan medical check up untuk membeli polis
  • Polis bisa diperpanjang hingga usia nasabah 85 tahun

Profil Asuransi Jiwa Astra Life

PT Asuransi Jiwa Astra telah terdaftar dan memiliki izin resmi melalui Keputusan Anggota Dewan Komisioner Otoritas Jasa Keuangan Nomor KEP-465/NB.11/2020 tanggal 21 Desember 2020. 

Mengacu pada laporan tahunan perusahaan pada tahun 2020, Astra Life memiliki kesehatan finansial yang cukup baik. 

Ini dibuktikan bahwa perusahaan mampu memenuhi ketentuan yang telah ditetapkan Otoritas Jasa Keuangan (OJK). 

Berikut layanan nasabah Asuransi Astra Life yang tersedia:

  • Alamat: Pondok Indah Office Tower 3, Lt. 1, Jl. Sultan Iskandar Muda, Kav. V-TA, Pondok Indah, Jakarta Selatan 12310
  • Call center: 1500282
  • Website: www.astralife.co.id

6. Asuransi Jiwa Sequis Life

Asuransi Jiwa Sequis Life unggul dengan polisnya, yaitu Sequis Life Q Smart Life yang menanggung hingga usia tertanggung berusia 100 tahun. 

Selain itu ada juga manfaat nilai tunai yang bisa dipinjamkan jika nasabah memiliki kebutuhan tidak terduga.

Berikut ini rangkuman manfaat Asuransi Jiwa Sequis Life – Q Smart Life:

  • Polis bisa diperpanjang hingga usia tertanggung mencapai 100 tahun
  • Santunan tunai minimum senilai Rp100 juta
  • Manfaat pinjaman nilai tunai 80% jika nasabah memiliki kebutuhan tidak terduga

Profil Asuransi Jiwa Sequis Life

PT Asuransi Jiwa Sequis Life telah mendapatkan izin Otoritas Jasa Keuangan (OJK) melalui Surat Keputusan Menteri Keuangan Nomor 106/KM.13/1992 tanggal 8 April 1992. 

Mengacu pada laporan tahunan 2020, Sequis Life memiliki kesehatan keuangan yang cukup baik sebab mampu memenuhi ketentuan yang telah ditetapkan OJK.

Berikut layanan nasabah Asuransi Sequis Life yang tersedia:

  • Alamat: Sequis Life Tower, Jl. Jend. Sudirman Kav. 71, SCBD, Jakarta 12190, Indonesia 
  • Call center:  (021) 29942929
  • Website: www.sequis.co.id

7. Asuransi Jiwa Manulife

Asuransi Jiwa Manulife unggul dengan polisnya yaitu Manulife Essential Assurance yang dapat diperpanjang hingga tertanggung berusia 99 tahun. 

Selain itu, preminya juga cukup bersahabat, yaitu mulai dari Rp55 ribu per bulan. 

Berikut ini rangkuman manfaat Asuransi Jiwa Manulife – Essential Assurance:

  • Polis bisa diperpanjang hingga usia tertanggung mencapai 99 tahun
  • Premi mulai dari Rp55 ribu per bulan
  • Pilihan masa pembayaran 5 tahun s.d. 20 tahun

Profil Asuransi Jiwa Manulife

PT Asuransi jiwa Manulife Indonesia terdaftar melalui Surat Keputusan Menteri Keuangan Republik Indonesia No.Kep-020//KM.13/1989 pada tanggal 6 Maret 1989. 

Sementara kesehatan keuangan perusahaan per tahun 2020 terbilang sangat baik, bahkan unggul jika dibandingkan dengan kebanyakan perusahaan asuransi lainnya di Indonesia. 

Berikut layanan nasabah Asuransi Manulife yang tersedia:

  • Alamat: Gedung Sampoerna Strategic Square South Tower Lt. 3-17 Jl. Jenderal Sudirman Kavling 45-46 Jakarta 12930.
  • Call center: (021) 2555 7777
  • Email:  customerserviceid@manulife.com dan glhcsid@manulife.com
  • Website: https://www.manulife.co.id/

8. Asuransi Jiwa BNI Life

Asuransi Jiwa BNI Life unggul dengan polisnya yaitu BNI Life Double Protection yang memberikan manfaat santunan meninggal dunia dan manfaat akhir polis jika tidak ada klaim.

Artinya, jika tidak ada klaim hingga masa polis berakhir, maka akan diberikan 100 persen uang pertanggungan kepada nasabah. 

Berikut ini rangkuman manfaat Asuransi Jiwa BNI Life – Double Protection:

  • Manfaat akhir polis s.d. 100% dari nilai uang pertanggungan
  • Pilihan manfaat tambahan atas 40 penyakit kritis dan asuransi kesehatan

Profil Asuransi Jiwa BNI Life

PT BNI Life Insurance memiliki Izin usaha yang tercatat melalui Surat Keputusan Menteri Keuangan Republik Indonesia Nomor 305/KMK.017/1997 tertanggal 7 Juli 1997. 

Jika melihat laporan keuangan BNI Life per tahun 2020, perusahaan memiliki kesehatan keuangan yang sangat baik, sebab mampu melampaui ketentuan Otoritas Jasa Keuangan (OJK). 

Berikut layanan nasabah Asuransi BNI Life yang tersedia:

  • Alamat: Centennial Tower, Lt. 9 Jl. Gatot Subroto Kav 24-25 Jakarta 12930
  • Call center: 1500045
  • Email:  care.eb@bni-life.co.id
  • Website: www.bni-life.co.id

9. Asuransi Jiwa Generali Indonesia

Asuransi Jiwa Generali Indonesia unggul dengan polis iPRIME yang memberikan asuransi jiwa dengan nilai tunai investasi sekaligus. 

Adapun jenis investasi yang tersedia beragam dapat nasabah sesuaikan dengan kebutuhan. 

Berikut layanan nasabah Asuransi Jiwa Generali Indonesia yang tersedia:

  • Santunan meninggal dunia s.d. Rp25 juta
  • Pilihan jenis investasi yang beragam

Profil Asuransi Jiwa Generali Indonesia

PT Asuransi Jiwa Generali Indonesia memiliki Izin usaha Otoritas Jasa Keuangan (OJK) dengan nomor KEP-281/KMK.017/1994. 

Sementara untuk kesehatan keuangan perusahaan tercatat (laporan tahunan 2020) mampu melampaui ketentuan OJK, sehingga dapat dikategorikan memiliki kemampuan finansial yang baik. 

Berikut layanan nasabah Asuransi BNI Life yang tersedia:

  • Alamat:  Generali Tower Gran Rubina Business Park Lt.7 Kawasan Rasuna Epicentrum, Jl. HR. Rasuna Said, Kav.  C-22, Jakarta, Indonesia
  • Call center: 1500 037
  • Email: care@generali.co.id
  • Website: www.generali.co.id

10. Asuransi Jiwa Central Asia Raya (CAR Life)

Asuransi Jiwa Central Asia Raya (CAR Life) unggul dengan polisnya yaitu CAR Life Protection 20 yang bisa didapat dengan premi mulai Rp250 ribu per bulan. 

Ada juga manfaat pengembalian premi yang akan diberikan jika tidak ada klaim hingga tahun ke 10 polis berjalan.

Berikut layanan nasabah Asuransi Jiwa Central Asia Raya – CAR Life Protection 20 yang tersedia:

  • Premi mulai dari Ro250 ribu per bulan
  • Usia masuk tertanggung 18 tahun s.d. 55 tahun
  • Terdapat manfaat nilai tunai dan pengembalian uang pertanggungan jika tidak ada klaim hingga tahun ke 10
  • Santunan meninggal dunia s.d. Rp1 miliar

Profil Asuransi Jiwa Central Asia Raya

PT Asuransi Jiwa Central Asia Raya (CAR Life Insurance) telah memiliki izin usaha melalui Surat Keputusan Menteri Keuangan Republik Indonesia No. KEP-013/KM.13/1987, tertanggal 18 Desember 1987.

Sementara untuk laporan tahunan perusahaan per tahun 2020, perusahaan mampu memenuhi ketentuan OJK sehingga dapat dinyatakan memiliki finansial yang sehat. 

Berikut layanan nasabah Asuransi CAR Life yang tersedia:

  • Alamat: Wisma Asia Lt. 11 Jl. Letjen S. Parman Kav. 79 Jakarta Barat 11420 
  • Call center: (021) 56961929
  • Email: lancar@car.co.id
  • Website: www.car.co.id

Apa Itu Asuransi Jiwa? 

Pengertian asuransi jiwa adalah proteksi finansial yang memberikan santunan tunai kepada ahli waris, jika tertanggung mengalami risiko meninggal dunia atau cacat tetap. 

Asuransi jiwa sangat penting untuk dimiliki, khususnya untuk nasabah yang menjadi tulang punggung keluarga. 

Dengan adanya manfaat asuransi jiwa, keluarga yang ditinggalkan dapat bertahan hidup dengan uang pertanggungan yang diberikan oleh perusahaan asuransi. 

Cara kerja asuransi jiwa sederhana, dimana nasabah membayarkan premi asuransi kepada pihak asuransi, kemudian jika terjadi risiko meninggal dunia, maka ahli waris yang ditinggalkan akan mendapatkan santunan tunai. 

Sementara jika tidak ada klaim hingga masa polis berakhir, sebagian besar perusahaan asuransi akan tetap memberikan bonus santunan tunai atau pengembalian premi.

Jenis-Jenis Asuransi Jiwa

Jenis-jenis asuransi jiwa terbagi menjadi 4, yaitu asuransi jiwa berjangka, asuransi jiwa seumur hidup, asuransi jiwa unit link, dan asuransi jiwa dwiguna. Berikut ini perbedaannya:

 

Jenis Penjelasan
Asuransi Jiwa Berjangka
  • Masa polis berjangka, yaitu 1 tahun, 5 tahun, dan maksimal 30 tahun
  • Cocok untuk nasabah yang membutuhkan asuransi jiwa dengan premi bersahabat
Asuransi Jiwa Seumur Hidup
  • Masa polis bisa diperpanjang hingga usia nasabah 100 tahun
  • Cocok untuk nasabah yang memiliki planning finansial jangka panjang 
Asuransi Jiwa Unit Link
  • Memberikan manfaat asuransi jiwa dan nilai tunai investasi sekali
  • Cocok untuk nasabah yang memiliki pendapatan tinggi dan tertarik dengan investasi
Asuransi Jiwa Dwiguna
  • Memberikan manfaat asuransi jiwa dan dana tabungan sekaligus
  • Dana tabungan nantinya akan diberikan kepada ahli waris

 

Manfaat Asuransi Jiwa

Manfaat asuransi jiwa tentu saja berbeda-beda antara satu polis dengan lainnya. Namun secara umum, manfaat asuransi jiwa mencakup:

  • Santunan tunai meninggal dunia 
  • Santunan tunai cacat tetap total
  • Santunan tunai cacat tetap sebagian
  • Nilai investasi sekaligus (optional) 
  • Dana tabungan (optional)

Premi Asuransi Jiwa

Ada beberapa faktor yang memengaruhi besaran premi asuransi jiwa. Salah satu faktor penentu utama adalah usia. 

Semakin lanjut usia tertanggung, maka akan semakin tinggi pula preminya. 

Selain itu nilai santunan tunai atau uang pertanggungan asuransi jiwa juga menjadi salah satu faktor utama yang menentukan mahal atau murahnya premi asuransi jiwa. 

Berikut ini beberapa faktor lainnya yang dapat memengaruhi besaran premi asuransi jiwa: 

Nilai santunan tunai/ uang pertanggungan Semakin tinggi nilai santunan tunai suatu polis, maka akan semakin tinggi pula preminya.
Jenis asuransi Ada beberapa jenis asuransi yang preminya lebih mahal, seperti asuransi jiwa unit link dan asuransi jiwa dwiguna.
Usia tertanggung Bisanya premi asuransi akan mulai meningkat signifikan jika sudah memasuki usia 30 tahun. Karena itu sebaiknya daftarkan diri dalam asuransi sedini mungkin. 
Kondisi kesehatan tertanggung Jika tertanggung memiliki penyakit kritis atau gaya hidup yang kurang sehat, biasanya preminya juga akan ikut mahal karena risikonya pun lebih tinggi.
Rider atau polis tambahan Ketika beli asuransi jiwa, nasabah akan ditawarkan polis tambahan. Adanya polis tambahan atau rider akan memengaruhi besaran biaya asuransi jiwa.

Cara Klaim Asuransi Jiwa

Cara klaim asuransi jiwa dapat dilakukan segera setelah tertanggung mengalami risiko meninggal dunia. 

Biasanya perusahaan asuransi akan menetapkan maksimal pengajuan klaim 7 hari sejak terjadinya risiko. 

Jika melebihi batas waktu tersebut, perusahaan asuransi berhak menolak pengajuan klaim ahli waris.

Berikut ini langkah-langkah klaim asuransi jiwa yang berlaku secara umum:

  • Ajukan klaim sesegera mungkin, atau tidak lebih dari 7 hari sejak terjadinya kejadian (tergantung regulasi masing-masing perusahaan asuransi).
  • Kirimkan dokumen klaim ke pihak asuransi atau agen asuransi. Seperti formulir klaim, identitas diri, surat keterangan meninggal dunia, dan lainnya.
  • Pihak asuransi akan melakukan verifikasi kebenaran data. 
  • Jika klaim disetujui dan dokumen sudah lengkap, pihak asuransi akan segera mencairkan santunan tunai atau uang pertanggungan ke rekening ahli waris.

Tips Memilih Asuransi Jiwa Terbaik

Dalam memilih polis asuransi jiwa terbaik, kuncinya adalah sesuai dengan kebutuhan dan anggaran kamu. 

Sebab manfaat pertanggungan yang dibutuhkan masing-masing profil nasabah tentu saja berbeda-beda. Berikut ini tips memilih asuransi jiwa terbaik di Indonesia:

1. Sesuaikan dengan Kebutuhan Finansial

Jenis asuransi jiwa dapat menentukan besaran premi yang harus dibayarkan. Nah, agar tidak salah pilih, tentukan terlebih dahulu kebutuhan finansial.

Misalnya, jika saat ini kamu sudah memiliki investasi, sebaiknya hindari memilih asuransi jiwa unit link. 

Sebab premi yang kamu bayarkan akan sebagian dialokasikan untuk manfaat investasi. Untuk bisa mendapatkan kedua manfaat asuransi jiwa dan investasi secara maksimal, sebaiknya pilih asuransi jiwa murni agar alokasi premi bisa sepenuhnya difokuskan untuk manfaat asuransi. 

2. Lakukan Riset Pada Perusahaan Asuransi

Jika tertarik dengan suatu perusahaan asuransi, lakukan riset apakah perusahaan pernah terlibat kasus apa tidak. 

Selain itu, cek juga izin usahanya di Otoritas Jasa Keuangan (OJK). Biasanya untuk perusahaan asuransi yang bermasalah, OJK akan mengeluarkan surat pembekuan atas izin usaha. 

3. Lihat Laporan Tahunan Perusahaan

Laporan tahunan perusahaan bisa kamu cek di situs resmi perusahaan asuransi terkait. 

Dalam laporan tahunan tersebut, pastikan perusahaan mampu memenuhi standar yang telah ditetapkan OJK, yaitu rasio solvabilitas 120 persen, ekuitas Rp100 miliar, dan aset Rp150 miliar.

Jika laporan tahunan perusahaan tidak mampu memenuhi ketentuan OJK tersebut, maka finansial perusahaan dapat dinyatakan kurang baik.

4. Manfaat Broker Asuransi

Saat ini ada begitu banyak pilihan broker asuransi yang tersedia di Indonesia. Dengan membeli asuransi jiwa melalui broker asuransi, kamu bisa memanfaatkan berbagai promo menarik untuk mendapatkan premi terbaik. 

Namun pastikan broker asuransi yang kamu pilih telah terdaftar dan memiliki izin operasi dari Otoritas Jasa Keuangan ya!

Rekomendasi Polis Asuransi Jiwa Terbaik di Indonesia
Dapatkan Diskon 10% + Cashback 10% Daftar sekarang untuk penawaran terbatas
+62