Asuransi Pendidikan AXA Mandiri | Cek Promo Premi dan Manfaat

• Usia masuk Tertanggung: 18 s/d 64 tahun
• Usia masuk anak: 0 s/d 10 tahun
• Masa asuransi dasar: sampai Tertanggung berusia 100 tahun (seumur hidup)
• Masa pertanggungan: hingga anak berusia 18 tahun atau tertanggung berusia 65 tahun
• Uang pertanggungan asuransi dasar senilai minimal 5x premi dasar tahunan
• Manfaat meninggal dunia karena sebab apapun
• Manfaat meninggal atau ketidakmampuan karena kecelakaan mulai dari 25% hingga 100% uang pertanggungan
• Manfaat asuransi tambahan (rider)
• Manfaat nilai investasi
• Investasi maksimal yang diberikan oleh pihak asuransi berupa bonus keuntungan sebesar 1,5% dari total tabungan yang sudah terbentuk selama 5 tahun ke belakang
• Tersedia bonus loyalty yang biasanya diberikan pada tahun ke-5 bulan Desember
• No lapse guarantee, yang artinya pertanggungan tetap berlaku dalam 10 tahun pertama polis meskipun Nilai Investasi belum cukup untuk membayar biaya-biaya polis
• Tingkat risiko investasinya rendah hingga sedang

• Usia masuk pemegang polis 18 s/d 64 tahun
• Usia masuk anak 0 s/d 10 tahun
• Masa asuransi sampai Peserta berusia 100 tahun
• Akad tabarru’ dan wakalah bil ujrah
• Santunan asuransi dasar minimal 5x kontribusi tahunan
• Manfaat meninggal dunia karena sebab apapun
• Manfaat meninggal dunia atau ketidakmampuan akibat kecelakaan mulai dari 25% sampai 100% uang pertanggungan
• Tersedia manfaat asuransi tambahan (rider)
• Manfaat Nilai Investasi dan Loyalty Bonus
• Instrumen investasi bisa dipilih mayoritas penempatan pada Sukuk atau Pasar Uang Syariah
• Pembebasan kewajiban membayar kontribusi jika nasabah atau pemegang polis menghadapi risiko cacat tetap total atau penyakit kritis.

• Usia masuk Tertanggung: 18 s/d 69 tahun
• Uang pertanggungan maksimal Rp5.000.000 atau USD500
• Masa pertanggungan 1 s/d 20 tahun atau maksimal usia Tertanggung 70 tahun
• Menawarkan premi terjangkau mulai dari Rp100 ribu per bulan.
• Jumlah setoran premi bisa ditingkatkan dengan jangka waktu paling lama hingga 20 tahun.
• Tidak adanya proses underwriting atau identifikasi risiko calon nasabah dalam proses pengajuan asuransi
• Asuransi juga bisa digunakan untuk keperluan lain seperti pernikahan, perjalanan ibadah, wisata, hingga jaminan hari tua.
• Ada jaminan berupa sisa angsuran akan ditanggung oleh AXA Mandiri apabila tertanggung meninggal dunia atau mengalami cacat tetap total.

Asuransi pendidikan AXA Mandiri Perlindungan Sejahtera memberikan keleluasaan pembayaran premi yang bisa dipilih yaitu tahunan, semesteran, triwulanan, atau bulanan dengan nominal sebagai berikut.

• Premi dasar berkala minimal Rp1.500.000 atau USD150 per tahun
• Premi top-up berkala minimal Rp1.000.000 atau USD100 per tahun
• Premi top-up tunggal minimal Rp1.000.000 atau USD100 per transaksi

Premi asuransi yang dibayarkan sudah memperhitungkan komponen-komponen biaya berikut ini ditambah komisi bagi pihak bank.

• Biaya akuisisi pada tahun pertama polis sebesar maksimal 70% dari premi dasar
• Biaya top-up sebesar maksimal 2,5% dari premi top-up berkala atau top-up tunggal
• Biaya pertanggungan per bulan yang nilainya ditentukan berdasarkan usia, jenis kelamin, Uang Pertanggungan, asuransi tambahan, dan risiko yang berhubungan dengan Tertanggung
• Biaya administrasi sebesar Rp35.000 atau USD3,5 per polis
• Biaya penarikan dana sebagian unit yang persentasenya 10% s/d 75% dari nilai penarikan tergantung tahun polis saat penarikan dilakukan
• Biaya penutupan polis yang persentasenya 10% s/d 75% dari nilai penarikan tergantung tahun polis saat ditutup
• Biaya pengelolaan aset per tahun yang persentasenya sesuai dengan jenis investasi yang dipilih

Kontribusi Asuransi Pendidikan AXA Mandiri Perlindungan Sejahtera Syariah dapat dibayar secara tahunan, semesteran, kuartalan, atau bulanan dengan nominal sebagai berikut.

• Kontribusi dasar berkala minimal Rp1.500.000 (tahunan)
• Kontribusi top-up berkala minimal Rp1.000.000
• Kontribusi top-up tunggal minimal Rp1.000.000 per transaksi

Kontribusi yang dibayarkan oleh Pemegang Polis sudah memperhitungkan ujrah-ujrah antara lain ujrah akuisisi, ujrah administrasi, iuran asuransi, dan imbal jasa bagi pihak bank.

Premi Asuransi Pendidikan AXA Mandiri Tabungan Rencana yaitu minimal 1% dari setoran bulanan.

Pembayaran premi dilakukan setiap bulan dengan masa pembayaran premi sesuai dengan masa pertanggungan.

Pembayaran premi bagi nasabah yang menggunakan mata uang rupiah dan jenis rekening rupiah dapat dilakukan dengan mengisi surat kuasa pendebetan yang terlampir pada Surat Pengajuan Asuransi Jiwa (SPAJ).

Bila ingin melakukan cek saldo asuransi pendidikan AXA Mandiri, cara yang dilakukan yaitu:

• menghubungi call center AXA Mandiri di nomor (021) 3005 8788,
• via SMS ke nomor 67999, atau
• mendatangi kantor cabang AXA Mandiri terdekat.

Pembayaran ini khusus ditujukan kepada para pemegang polis asuransi pendidikan AXA Mandiri yang menggunakan mata uang dolar Amerika Serikat. 

Pembayaran dapat dikirimkan ke PT AXA Mandiri Financial Services dengan tujuan rekening 070-000-499999-6 (USD).

Pembayaran overbooking via Bank Mandiri harus menyertakan nomor polis dan nama pemegang polis/tertanggung pada kolom berita. 

Untuk pembayaran dengan metode transfer, bukti pembayarannya harus dikirimkan via fax ke Customer Service Department – UP Collection melalui nomor (021) 30057800.

• Calon tertanggung: Pak Ahmad (35 tahun)
• Penerima manfaat: David (2 tahun)
• Premi dasar + rider: Rp11,5 juta per tahun
• Top-up berkala: Rp1 juta per tahun

Maka, perkiraan hasil investasi jika tertanggung hidup hingga akhir masa pertanggungan dengan asumsi pertumbuhan 18% per tahun dapat dilihat pada tabel perhitungan asuransi pendidikan AXA mandiri berikut.

Jika tertanggung meninggal dunia atau mengalami cacat tetap total, maka tertanggung akan mendapatkan manfaat berikut.

• manfaat pembebasan premi serta santunan cacat tetap total sebesar Rp500 juta, dan
• manfaat santunan meninggal dunia sebesar Rp500 juta ditambah dengan nilai investasi yang terbentuk serta total nilai premi.

Manfaat tambahan yang didapat dari Asuransi Mandiri Sejahtera Cerdas berupa santunan penyakit kritis sebesar Rp250 juta dan penggantian kamar rawat inap sebesar Rp500 ribu per hari.

• Nama Peserta: Darmawan
• Usia Peserta: 30 tahun
• Usia Anak: 0 tahun
• Kontribusi Dasar: Rp3.600.000/tahun
• Kontribusi Top-Up Berkala: Rp8.400.000/tahun
• Kontribusi Total: Rp12.000.000/tahun

Berdasarkan data di atas, Pak Darmawan atau ahli warisnya berhak memperoleh manfaat asuransi dengan ketentuan sebagai berikut:

• Jika Peserta meninggal dunia saat usia 40 tahun, manfaat yang akan diterima ahli waris yaitu santunan asuransi dasar ditambah Nilai Investasi yang terbentuk pada tahun ke 10 dengan jumlah total Rp269.560.164.
• Bila Peserta meninggal dunia saat usia 50 tahun, maka total santunan asuransi dasar dan nilai investasi (pada tahun ke-20) yang diterima ahli waris yaitu sebesar Rp680.645.381
• Jika Pemegang Polis mengajukan penutupan polis pada usia 60 tahun manfaat yang diterima yaitu nilai investasi yang terbentuk pada tahun ke-30 sebesar Rp1.601.070.825.
• Jika Peserta meninggal dunia saat usia 70 tahun, maka total manfaat yang akan diterima ahli waris sebesar Rp4.261.936.312.

Perlu kamu catat bahwa Nilai investasi pada ilustrasi di atas dengan asumsi dana investasi 100% dialokasikan ke dalam subdana investasi syariah dengan pertumbuhan dana 8% per tahun.

Nilai manfaat dapat meningkat atau menurun dari yang disebutkan di atas karena besarannya sesuai kinerja dan jenis investasi yang dipilih.

• Pemegang Polis: PT Bank Angkasa
• Tertanggung: Bapak Hafidz
• Usia Tertanggung: 30 Tahun
• Setoran Bulanan: Rp500.000
• Premi Bulanan (akan dibayarkan oleh bank selaku pemegang polis): 1% dari Setoran Bulanan yaitu Rp5.000
• Tanggal Berlaku Pertanggungan: 1 Januari 2021
• Tanggal Berakhir Pertanggungan: 31 Desember 2041
• Jangka Waktu: 20 Tahun
• Asumsi Suku Bunga: 2.15% pa

Berdasarkan data di atas, manfaat yang dapat diperleh oleh Pak Hafidz yaitu sebagai berikut:

Perolehan Dana Mandiri Tabungan Rencana sesuai Suku Bunga dan Jangka Waktu:

Bila pada tahun polis ke-5 Bapak Hafidz berusia 35 tahun meninggal dunia atau mengalami cacat tetap total karena kecelakaan, maka ahli waris akan mendapatkan manfaat:

• PT Bank Angkasa akan melanjutkan setoran rutin bulanan sebesar Rp500.000 per bulan selama 20 hingga 31 Desember 2041
• AXA Mandiri akan memberikan sisa setoran bulanan di muka dengan memperhitungkan Net Present Value (NPV) dengan tingkat suku bunga SBI sebesar 7%

Sebelum mendaftarkan diri dan anak ke salah satu polis asuransi, pastikan persyaratannya terpenuhi yaitu sebagai berikut.

1. Persyaratan Asuransi Mandiri Perlindungan Sejahtera

• Pemegang Polis berusia 18 tahun – 64 tahun (ulang tahun terakhir)
• Tertanggung berusia 18 tahun – 64 tahun (ulang tahun terakhir)
• Anak berusia 0 tahun – 10 tahun
• Dalam kondisi tertentu, Pemegang Polis dan/atau Tertanggung mungkin diminta untuk menjalani pemeriksaan kesehatan

2. Persyaratan Asuransi Mandiri Perlindungan Sejahtera Syariah

• Pemegang Polis berusia 18 tahun – 64 tahun (ulang tahun terakhir)
• Peserta berusia 18 tahun – 64 tahun (ulang tahun terakhir)
• Anak berusia 0 tahun – 10 tahun

3. Persyaratan Asuransi Mandiri Tabungan Rencana

• Usia Masuk Tertanggung 18 – 69 tahun
• Memiliki rekening di Bank Mandiri yaitu Mandiri Tabungan atau Mandiri Giro

Secara umum, dokumen yang perlu dipersiapkan yaitu:

• Surat Permintaan Asuransi Jiwa (SPAJ)
• Fotokopi kartu identitas yang masih berlaku
• Memilih cara pembayaran premi (tahunan, semesteran, kuartalan/triwulanan, atau bulanan)
• Dokumen lain yang diperlukan untuk menerbitkan polis

Selanjutnya, kamu perlu mendatangi kantor AXA Mandiri terdekat dari tempat tinggalmu untuk menyerahkan berkas yang dibutuhkan.

Pihak asuransi akan membantu dalam proses pendaftaran sampai polis asuransi terbit.

Selain dengan mendatangi kantor asuransi, cara lain yang lebih praktis yaitu dengan melakukan pendaftaran asuransi pendidikan AXA Mandiri secara online di DuitPintar.com

DuitPintar merupakan situs resmi dari pialang asuransi PT Anugrah Atma Adiguna yang terdaftar secara resmi di OJK.

DuitPintar sudah bekerja sama dengan PT AXA Mandiri dan akan membantumu melakukan proses pendaftaran.

Selain itu, DuitPintar juga akan membantu dalam memilih jenis polis yang paling sesuai kebutuhan dan kondisi keuangan.

Kamu juga berkesempatan memperoleh promo premi yang menarik dan cashback.

Berikut ini langkah-langkah yang harus dilakukan saat mengajukan klaim asuransi:

1. Mengajukan klaim sesegera mungkin secara resmi dan tertulis ke pihak asuransi. Biasanya paling lambat 90 hari sejak risiko terjadi.
2. Menyiapkan dokumen persyaratan klaim yang dibutuhkan.
3. Menyerahkan dokumen klaim ke pihak asuransi secara langsung atau mengirimkan ke alamat kantor AXA Mandiri.
4. Pihak asuransi (Penanggung) akan memproses klaim lalu menginformasikan hasilnya dalam kurun waktu 14 sampai 60 hari kerja.
5. Bila berkas sudah lengkap dan klaim disetujui, maka pembayaran manfaat akan dilakukan paling lama 7 hari sejak pengajuan klaim disetujui.

Dokumen yang dibutuhkan untuk mengajukan klaim akan berbeda-beda sesuai dengan manfaat asuransi yang ingin diklaim. Pelajari selengkapnya di tabel berikut ini.

1. Formulir Klaim Meninggal Dunia (diisi oleh Ahli Waris)

2. Formulir Klaim Meninggal Dunia (diisi oleh Dokter)

3. Formulir Klaim Ketidakmampuan (diisi oleh Dokter)

Ada tiga pilihan produk Asuransi Pendidikan AXA Mandiri yaitu:

• Mandiri Perlindungan Sejahtera
• Mandiri Perlindungan Sejahtera Syariah
• Mandiri Tabungan Rencana

Asuransi pendidikan merupakan produk gabungan antara proteksi jiwa ditambah dengan instrumen pasar uang. 

Asuransi ini akan menjamin biaya pendidikan anak apabila nantinya orang tua tidak dapat mencari nafkah akibat meninggal dunia atau mengalami cacat total.

Asuransi pendidikan akan membantu orang tua mengelola keuangan untuk pendidikan anak dengan lebih disiplin.

Belum lagi biaya pendidikan yang terus membengkak beberapa tahun ke depan akan sulit diprediksi.

Asuransi pendidikan AXA Mandiri pada umumnya disertai dengan investasi yang hanya bisa dicairkan ketika tertanggung meninggal dunia.

Namun, klaim asuransi juga bisa diajukan jika tertanggung mengalami kecelakaan sehingga mengakibatkan cacat total yang membuat tidak bisa bekerja kembali.

Asuransi pendidikan AXA Mandiri bisa didapatkan dengan premi mulai dari Rp100 ribu per bulan tergantung polis yang dipilih.

Asuransi pendidikan AXA Mandiri memberikan uang pertanggungan dan manfaat investasi kepada Tertanggung apabila meninggal dunia atau mengalami cacat tetap total.