Oktober 17Mata Uang Asing

Ditulis oleh : Boby Chandro

Forex – Keuntungan, Cara Kerja, dan Cara Trading

Forex atau foreign exchange adalah transaksi jual beli atau pertukaran mata uang asing yang lebih dikenal dengan nama valuta asing atau valas di Indonesia.

Pasar valuta asing memperdagangkan mata uang suatu negara terhadap mata uang negara lainnya (pasangan mata uang/pair) dan melibatkan pasar-pasar uang utama di dunia selama 24 jam.

Dalam perkembangannya, bank sentral milik negara-negara dengan cadangan mata uang asing terbesar sekalipun dapat dikalahkan kekuatan pasar valuta asing yang bebas ini lho. 

Pelaku perdagangan atau trading forex harus memiliki pengalaman dan pengetahuan yang cukup luas jika ingin menikmati untung yang banyak.

Trading forex juga menjadi aktivitas bisnis, investasi, bahkan bisa dianggap menjadi profesi saat ini.

Kamu tertarik untuk menjadi forex trader? Simak keuntungan, cara kerja, dan cara trading berikut ini!

Keuntungan forex

Trading forex menjadi pilihan menarik bagi para trader karena dapat menghasilkan keuntungan yang sangat tinggi, tetapi bisa membuat trader bangkrut.

Tidak heran kalau forex disebut sebagai kegiatan yang menghasilkan high return, tetapi memiliki high risk. 

Berikut ini ada beberapa keuntungan forex yang belum tentu kamu dapatkan di instrumen investasi lain, seperti:

1. Fleksibilitas waktu dan tempat

Pasar forex memiliki waktu perdagangan 24 jam nonstop dan 5 hari seminggu. Sebagai trader forex, kamu dapat mengatur waktu trading sendiri kapan pun kamu mau. 

Trading forex juga dilakukan secara online sehingga kamu hanya membutuhkan perangkat, seperti komputer, laptop, tablet, ataupun smartphone yang terhubung dengan internet.

Trader pun bisa melakukan transaksi dengan aplikasi yang disediakan broker.

2. Keuntungan dari selisih nilai kurs

Keuntungan trader forex didapat dari selisih nilai kurs saat kamu membeli dan kurs yang kini sedang terjadi.

Kamu membeli dolar ketika nilai masih rendah dan menjualnya kembali dengan harga yang lebih tinggi atau kamu membeli dengan harga yang tinggi dan menjualnya kembali di harga yang lebih tinggi lagi.

Dalam melakukan jual beli, kamu harus benar-benar memerhatikan pergerakan dolar yaitu naik atau uptrend, tetap atau sideways, dan turun atau downtrend.

Kamu juga dapat melakukan hedging untuk meminimalkan kerugian saat transaksi.

Hedging adalah strategi kuncian bila harga bergerak berlawanan arah dengan prediksi kita, kita akan segera membuka posisi baru yang berlawanan dengan posisi awal, tanpa menutup transaksi yang kita lakukan sebelumnya.

Ada tujuh pasangan mata uang yang umum diperdagangkan di forex, yaitu:

• EUR/USD (Euro/US Dollar)
• USD/JPY (US Dollar/Japanese Yen)
• GBP/USD (Pound Sterling/US Dollar)
• NZD/USD (NZ Dollar/US Dollar)
• USD/CHF (US Dollar/Swiss Franc)
• AUD/USD (Australian Dollar/US Dollar)
• USD/CAD (US Dollar/Canadian Dollar)

3. Likuiditas yang tinggi

Pasar forex adalah pasar keuangan terbesar dan paling likuid. Angka likuiditasnya ini bahkan mencapai hingga rata-rata US$5,3 triliun per hari menurut BIS atau Bank for International Settlements. 

Hal ini berarti bahwa hampir selalu ada orang yang melakukan jual beli dalam setiap detiknya. Besarnya ketersediaan dana di pasar forex pun memberi kemudahan bertransaksi bagi para trader.

4. Dapat dilakukan dengan modal terbatas

Sistem margin dan leverage memungkinkan broker untuk meminjamkan dana secara proporsional dengan jaminan dana yang diberikan trader.

Sistem margin dapat membuat daya beli dari investor lebih tinggi dari modal yang dimiliki sehingga keuntungan yang diperoleh adalah dua arah ketika market naik maupun harga turun.

Sementara leverage memungkinkan kamu untuk membuka posisi perdagangan lebih besar dari kekuatan uang kamu seharusnya. Ini berarti leverage dapat memberikan potensi return yang lebih besar.

Jika dahulu untuk dapat bertransaksi forex diperlukan dana minimal puluhan ribu dollar, kini cukup dengan modal US$10 kamu sudah bisa melakukan transaksi forex.

Beberapa broker pun ada yang memberikan modal secara cuma-cuma walaupun hanya sebesar US$5 atau US$10.

5. Biaya transaksi relatif rendah dan tidak adanya biaya tambahan

Persaingan bisnis antarbroker membuat biaya komisi trading menjadi semakin rendah dan kompetitif. Biaya yang dikenakan broker forex adalah spread (perbedaan antara tawaran dan harga permintaan).

Kita juga memiliki kebebasan untuk memilih broker forex dengan biaya trading atau spread yang rendah dengan fasilitas software trading tercanggih sebagai penghubung kita dengan pasar forex.

6. Edukasi forex tersedia gratis

Broker forex umumnya menyediakan akun demo trading. Kamu dapat belajar dan berlatih persis seperti trading forex yang sesungguhnya, tetapai terlepas dari risiko kerugian. 

Dana yang digunakan dalam akun demo hanyalah virtual atau mainan. Akun demo ini dikhususkan untuk kamu yang ingin berlatih dan belajar sebelum terjun langsung ke dunia trading forex.

Risiko forex

Dengan karakteristik high return, high risk, forex memang sesuai dengan hukum investasi yang menyatakan bahwa semakin tinggi keuntungan, semakin tinggi pula risiko yang mengikuti.

Banyak yang mengalami loss atau kegagalan dalam forex karena trading forex memanglah tidak mudah, tingkat kemungkinan menang/untung yang rendah dan yang terpenting adalah trader perlu memahami risiko sebelum terjun ke dalamnya.

Beberapa risiko forex, yaitu:

1. Fluktuatifnya pergerakan harga

Naik dan turunnya harga forex tergantung dari permintaan dan penawaran pasar.

Besarnya jarak naik turun pergerakan harga ini (volatilitas) dimanfaatkan para trader untuk mencetak keuntungan. Namun, di sisi lain dapat juga membuat kerugian yang sangat besar.

Semakin besar volatilitas, semakin tinggi pula risiko capital loss-nya. Itulah kenapa diperlukan pemahaman dan pengalaman yang cukup banyak dalam melakukan transaksi forex.

Usahakan pula dana yang kamu gunakan untuk trading adalah bukan dana untuk kebutuhan sehari-hari.

2. Leverage

Leverage memang bisa membantu trader bermodal kecil untuk mencetak profit, tetapi juga membuka kemungkinan rugi lebih besar daripada modal yang dimiliki. 

Dengan sistem margin, kita bisa trading dengan modal kecil, tapi sering kali justru modal kecil mengakibatkan trader menderita kekalahan.

Sistem margin trading adalah sistem yang memungkinkan trader melakukan trading hanya dengan menggunakan jaminan saja.

Trader sebaiknya berhati-hati dalam menganalisis dan memilih ukuran leverage yang akan membantu dalam menghindari tingkat risiko yang tinggi.

3. Broker

Ingat bahwa broker juga merupakan orang atau perusahaan bisnis yang mencari keuntungan.

Jika kamu akan menggunakan promosi dan bonus dari broker, pahami dan perhatikan baik-baik aturan yang diberikan. Apalagi jika besaran bonus sudah tidak masuk akal.

4. Mental dan psikologis jika rugi

Kamu membutuhkan pemahaman dan pembelajaran tentang pengetahuan dasar forex sebelum langsung terjun untuk trading. Belajarlah mulai dari modal yang sedikit sebagai pengalaman awal.

Tidak perlu langsung tergiur bahwa forex akan memberikan keuntungan yang besar dengan modal yang banyak. Pahami secara tepat seluk beluk tentang forex, terlebih risikonya.

Cara kerja forex

Meskipun forex memerlukan perhitungan dan analisis yang tepat, masih banyak yang menganggap ini seperti judi karena berdasarkan keberuntungan dan prediksi.

Siapa dan apa saja yang terkait dalam cara kerja forex?

1. Trader dan broker

Trader adalah pihak yang menjalankan transaksi forex sendiri ataupun dengan bantuan jasa broker.

Broker dapat berfungsi sebagai perantara dan penyedia fasilitas sistem keamanan, rekening terpisah, sarana transaksi, dan sebagainya.

Broker juga yang dapat menjadi informan bagi para trader untuk melakukan analisis pasar.

2. Fluktuasi nilai tukar mata uang

Transaksi pada pasar forex dapat terjadi karena adanya fluktuasi nilai tukar mata uang asing.

Fluktuasi dapat disebabkan gejolak ekonomi di negara-negara besar, kondisi geopolitik, tingkat suku besar, dan sebagainya. Hal ini juga akan berpengaruh terhadap kondisi permintaan dan penawaran mata uang.

Pasar forex juga tidak memiliki acuan nilai suatu mata uang.

Tidak ada individu, lembaga, atau organisasi yang dapat menggerakkan pasar forex, kecuali pihak tersebut memiliki dana yang sangat besar untuk menggerakkan harga pasar walaupun pada akhirnya pengaruh yang diberikan tidak terlalu signifikan.

3. Melakukan trading forex

Untuk melakukan trading forex, kamu harus mendaftarkan diri di perusahaan pialang resmi yang terdaftar di Kementerian Perdagangan (Kemendag) dan menyiapkan dana deposit untuk mulai melakukan transaksi. 

Dana itu akan ditempatkan dalam rekening terpisah dengan rekening induk bank yang dipakai untuk rekening penampung dana maupun melakukan transfer ke rekening forex.

Trading forex dapat dilakukan sendiri secara 24 jam online dengan aplikasi maupun platform daring tanpa perlu diwakilkan broker.

Cara trading forex

Trading forex adalah pembelian dari sebuah mata uang dan penjualan mata uang lainnya. Pasangan mata uang tersebut kemudian diperdagangkan secara bersamaan.

Gambarannya adalah seperti berikut ini!

• Sebagai contoh EUR/USD = 1.1547.
• Mata uang di sisi kiri (Euro) adalah mata uang dasar, sedangkan mata uang di sisi lainnya disebut mata uang kutipan. Notasi di atas menunjukkan 1 Euro = 1.1547 USD.
• Posisi harga beli dan harga jual EUR/USD adalah:
  • Buy: 1.1547
  • Sell: 1.1544

Harga ‘buy’ menunjukkan harga untuk membeli 1 Euro adalah 1.1547 USD. Sementara harga ‘sell’ menunjukkan harga untuk menjual 1 Euro adalah 1.1544 USD.

Saat trading, perhatikan base currency atau posisi pertama dari pasangan tersebut terhadap currency lawannya. Saat membeli EUR/USD, kita mengharapkan base currency Euro meningkat nilainya, dan sebaliknya.

Jika prediksimu USD akan menguat terhadap Euro, posisi yang sebaiknya diambil adalah jual.

Daftar broker forex berizin Bappebti

Sebelum terjun ke dalam dunia investasi forex, kamu juga perlu mengetahui bagaimana cara memilih broker terbaik.

Banyak broker forex saat ini memberikan pilihan fitur dan produk yang dapat memudahkan kamu untuk melakukan trading. Memilih broker yang tepat tentu dapat memberikan untung kepadamu secara maksimal.

Usahakan pilihlah broker forex yang telah memiliki izin dan terdaftar di Badan Pengawas Perdagangan Berjangka Komoditi (Bappebti). Daftar broker forex yang telah berizin di Bappebti antara lain:

Bagaimana memulai belajar forex untuk pemula?

Untuk kamu yang berniat untuk belajar forex dan ingin terjun ke dalam trading-nya walaupun dalam skala modal kecil, berikut ini ada beberapa tips bagaimana cara memulai forex, yaitu:

1. Pelajari aturan transaksi forex

Belajar dan memahami transaksi forex merupakan kunci utama untuk mencapai keuntungan. Cobalah untuk mempelajari aturan dasar dan berbagai langkah dalam trading forex.

Trading forex adalah pertukaran antara satu mata uang dan mata uang lainnya secara langsung dan tunai.

Dengan sistem jual beli untuk mendapatkan keuntungan saat mata uang melemah dan menguat, trading forex tentu berbeda dengan money changer yang hanya berdasarkan kebutuhan.

Pelajari pula beragam faktor yang memengaruhi fluktuasi nilai mata uang di pasar dan bagaimana cara terbaik untuk menganalisis pergerakan naik turunnya pasangan mata uang yang umum ditransaksikan.

Jangan pernah tergiur dengan ungkapan forex menjanjikan keuntungan besar secara cepat! Ingat pula bahwa ini merupakan investasi yang memiliki risiko tinggi.

2. Pelajari teknik analisis forex

Tiga teknik utama yang dapat kamu pelajari dan terapkan dalam trading forex, yaitu analisis sentimen pasar, fundamental, dan teknikal.

Analisis sentimen pasar bertujuan mencari tahu kecenderungan mayoritas pelaku pasar. Teknik fundamental adalah analisis berdasarkan faktor yang berdampak pada fluktuasi nilai mata uang.

Sementara teknikal lebih memfokuskan pada perhitungan dan prediksi pasar.

3. Pilih broker yang memiliki izin resmi Bappebti

Seperti ulasan sebelumnya, usahakan kamu memilih broker yang telah memiliki izin resmi dari Bappebti.

Hal ini juga menjadi upaya pencegahan agar kamu terhindar dari broker penipu yang banyak menyebabkan kerugian dan tersebar saat ini.

Kamu dapat mengandalkan broker sebagai pihak penghubung antara pelaku pasar dengan pasar forex internasional. Broker juga menyediakan fasilitas agar kamu dapat bertransaksi jual beli secara online.

Dalam memilih broker terbaik, pertimbangkan beberapa hal seperti kredibilitas broker berdasarkan regulasi pemerintah, biaya transaksi yang dibebankan, dan syarat minimal deposit modal.

4. Bergabung dengan komunitas trader

Jika kamu merasa bingung belajar forex seorang diri, cobalah bergabung dengan komunitas trader secara langsung maupun forum online.

Kamu akan menemukan banyak broker yang mengadakan seminar, workshop, atau acara kumpul-kumpul secara berkala di berbagai kota besar dalam negeri.

Dalam komunitas ini, kamu dapat mengumpulkan informasi, sharing pengalaman, dan motivasi kepada sesama trader.

5. Latihan trading dengan uang virtual

Setelah kamu bergabung atau memilih broker yang resmi dan terpercaya, umumnya broker menyediakan akun demo untuk latihan para trader baru.

Sebagai trader pemula, kamu bisa belajar trading tanpa memasukkan modal karena hanya menggunakan uang virtual yang telah disediakan broker.

Broker juga dapat memberikan perangkat lunak platform perdagangan valas agar kamu bisa melakukan jual beli sendiri, baik secara nyata maupun dengan akun percobaan.

Namun, jangan terlalu terburu-buru menggunakan modal dan terjun langsung ya. Berlatihlah trading sebanyak dan sesering mungkin agar pemahaman dan pengalaman kamu semakin meningkat.

Manajemen risiko trading forex

Manajemen risiko dalam trading forex tidak hanya bertujuan soal mendapatkan keuntungan, tetapi juga cara agar kamu dapat tetap bertahan di persaingan pasar forex yang sangat kompetitif. 

Beberapa faktor yang dapat dikendalikan trader adalah modal, tipe rekening, ukuran lot, frekuensi dan risk exposure.

Jika kamu telah menetapkan faktor tersebut, kamu bisa mengetahui seberapa besar risiko setiap trading dan seberapa lama kamu bisa bertahan dalam kondisi paling buruk sekalipun.

Dalam pasar forex, tak ada ilmu pasti yang bisa 100% memperkirakan pergerakan harga dengan benar. Suatu sistem terbaik sekalipun pasti memiliki potensi kesalahan prediksi yang bisa membuat posisi trading loss.

Untuk itu, beberapa langkah manajemen risiko yang perlu kamu terapkan saat trading forex, yaitu:

1. Risk Reward Ratio (RRR)

RRR adalah perbandingan antara risiko dan hasil yang diharapkan dari setiap transaksi.

Biasanya rasio RRR ditentukan antara 1:2 atau 1:3. Dalam kondisi tertentu, bisa saja 1:1 untuk perbandingan risiko berbanding hasil.

Bila manajemen risiko ini diiringi dengan strategi trading yang baik. Bukan tidak mungkin persentase kemenangan lebih besar dari 50% bisa kamu dapatkan.

2. Buat exit plan

Profit atau loss yang kamu terima sangat bergantung dari harga saat keluar dari posisi transaksi. Kamu harus mempertimbangkan target dan menguasai pilar trading dengan baik yaitu mind, money, dan method.

Dalam melakukan trading, jangan biarkan kamu dikuasai emosi untuk mengubah stop loss dan target profil awal. Usahakan pula untuk mengatur trailing stop agar dapat memaksimalkan keuntungan yang akan kamu dapatkan.

3. Strategi bertahan

Jika kamu memiliki ekuitas yang besar, kamu dapat melakukan strategi bertahan yaitu membiarkan posisi transaksi yang sedang merugi tanpa melakukan tindakan apa-apa.

Namun, perlu diingat, banyak trader yang mengalami kebangkrutan menggunakan strategi ini karena memiliki uang terbatas. Lebih bijak untuk kamu menerima kekalahan dan mencoba mengambil posisi transaksi yang baru.

5. Stop loss atau cut loss

Strategi stop loss adalah menerima kekalahan dalam batas tertentu. Kamu hanya perlu memberikan stop order di bawah harga beli atau di atas harga pada saat ingin menjual.

Misalnya, kamu melakukan pembelian USD/EUR pada 100 dan menerapkan stop loss pada 95. Pada saat harga mendekati 95, transaksi akan otomatis berhenti dan mengurangi kerugian lebih.

6. Stop loss and switching

Strategi ini adalah suatu tindakan menutup posisi kita yang sedang merugi cut loss yang berlawanan dengan prediksi kita kemudian membuka posisi baru mengikuti harga yang bergerak berlawanan dengan harapan kita dapat meraih keuntungan.

7. Hedging

Teknik hedging adalah suatu tindakan yang dilakukan untuk mempertahankan posisi awal yang mengalami floating loss (atau profit) dengan mengambil posisi baru kebalikan dari posisi yang lama sesuai dengan jumlah lot yang sama.

8. Average

Strategi ini hanya dengan melakukan transaksi baru yang sama persis dengan transaksi lama atau menambahkan posisi untuk mengharap lebih untung. Strategi ini dapat dibagi menjadi dua, yaitu:

• Averaging down: trader menambah posisinya saat harga bergerak berlawanan arah dengan prediksi awal.
• Averaging up: trader menambah posisinya di harga yang lebih tinggi saat harga bergerak naik.

9. Limit order

Teknik ini adalah dengan memesan order posisi pada harga yang telah ditentukan sebelumnya.

Saat harga tidak tercapai, order posisi yang sudah ditentukan tidak dijalankan dan kamu tidak akan mengalami kerugian dan beban biaya.

FAQ

Berapa modal trading forex?

Ada ketentuan bahwa trading forex harus dimulai dengan 100 dolar Amerika Serikat (AS). Namun, nominal itu bukanlah modal minimum yang dipakai ketika hendak memulai perdagangan.

Apakah trading forex halal?

Ahli fiqih bernama Prof. Drs. Masjfuk Zuhdi, menyatakan bahwa perdagangan valas diperbolehkan dalam hukum Islam (halal) karena produk yang diperdagangkan memiliki nilai yang jelas, yaitu mata uang asing.

Namun, trading forex dapat mengarah kepada judi bila dilakukan secara spekulatif tanpa menggunakan analisis dan manajemen risiko yang benar.

Apa beda forex dan kripto?

Perbedaan forex dan kripto dapat dilihat dari:

• Aset transaksi 
• Pangsa pasar 
• Stabilitas dan volatilitas 
• Tata cara pengelolaan
• Keputusan transaksi
• Nilai keuntungan

Ditulis oleh :

Boby Chandro

Editor

Artikel lainnya dari Boby Chandro

Ditulis oleh :

Boby Chandro

Editor

Artikel lainnya dari Boby Chandro