Manfaat Asuransi Allianz – Proteksi Jiwa dan Kesehatan

Manfaat asuransi Allianz bisa didapatkan dengan menjadi nasabah yang teratur dalam membayar premi. Setiap penyedia layanan asuransi memberikan manfaat bagi pemegang polisnya. 

Meski begitu, tidak sedikit nasabah yang belum memahami apa saja manfaat polis asuransi yang didapat. Padahal dengan mengetahui manfaat asuransi yang ada, bisa memberi keuntungan sendiri bagi pemegang polis. 

Allianz adalah salah satu perusahaan asuransi global di Indonesia yang memiliki ragam produk perlindungan. Di antara produk yang ditawarkan Allianz seperti asuransi kesehatan, asuransi jiwa, unit link, dan masih banyak lainnya. 

Lalu, apa saja manfaat asuransi Allianz bagi nasabahnya? 

Apa itu manfaat asuransi Allianz? 

Manfaat asuransi tergantung dari jenis produk yang kamu gunakan. Misalnya, asuransi jiwa pastinya memiliki manfaat yang berbeda dengan asuransi kendaraan atau asuransi kesehatan.

Bila dilihat secara umum, banyak manfaat asuransi Allianz yang bisa didapatkan nasabahnya, antara lain: 

1. Pengalih beban risiko

Memiliki asuransi berarti kamu memiliki perlindungan finansial akan risiko yang mungkin terjadi di kemudian hari. Dengan asuransi, kamu tak perlu lagi membayar keseluruhan biaya atas risiko yang terjadi. 

Karena itu semua bisa dialihkan ke asuransi yang kamu miliki. Misalnya, biaya perawatan rumah sakit yang ditanggung perusahaan asuransi atas perlindungan kesehatan yang kamu miliki. 

2. Meminimalisir kerugian 

Adanya asuransi memungkinkan kecilnya kerugian finansial yang bakal terjadi karena satu risiko. Sebab, sebagian atau keseluruhan risiko sudah dialihkan ke perusahaan asuransi. 

3. Menjamin keamanan

Dengan memiliki asuransi artinya keamanan finansial masa depan lebih stabil dan terjamin. 

Ini karena risiko yang terjadi bisa dialihkan ke perusahaan asuransi. Sehingga dana yang kamu miliki bisa dimanfaatkan untuk investasi atau tabungan.

Manfaat asuransi jiwa Allianz

Bila tadi dijelaskan manfaat asuransi Allianz secara umum, berikut penjelasannya secara khusus. Artinya, manfaat Allianz dilihat dari produk atau jenis asuransi yang dimiliki oleh nasabah. 

Berikut penjelasannya melalui tabel manfaat asuransi Allianz khusus perlindungan jiwa:

Produk asuransi Allianz	Manfaat meninggal dunia	Manfaat penyakit kritis	Manfaat akhir kontrak
Allianz PASTI	200% uang pertanggungan (UP) akibat kecelakaan dan bukan kecelakaan   400% UP akibat kecelakaan transportasi umum.	100% UP untuk 77 penyakit kritis	100% UP jika tertanggung masih hidup di akhir masa pertanggungan polis
Smartlink Flexi Account Plus	100% santunan jiwa	–	Nilai investasi
Smartlink New Flexi Account	100% santunan jiwa	Santunan cacat tetap total dan 49 jenis penyakit kritis	Nilai investasi

 

Syarat pengajuan asuransi jiwa Allianz 

Penyedia layanan asuransi memiliki aturan sendiri dalam menetapkan persyaratan pengajuan, begitu juga Allianz. 

Untuk dapat menikmati manfaat dari asuransi jiwanya, kamu harus memenuhi persyaratan menjadi nasabah sebagai berikut: 

• Formulir pengajuan asuransi jiwa yang sudah diisi 
• Salinan KTP, SIM, atau KITAS 
• Usia tertanggung 1 bulan sampai dengan 70 tahun (ulang tahun terdekat) 
• Dokumen pendukung lainnya 

Cara klaim manfaat asuransi jiwa Allianz 

Selain mengetahui persyaratan untuk menjadi nasabah, kamu juga wajib tahu cara klaim manfaat asuransi Allianz khusus perlindungan jiwa. 

Adapun prosedur atau alur klaim asuransi Allianz, sebagai berikut: 

• Mengisi dan melengkapi formulir klaim.
• Menyiapkan persyaratan klaim atau dokumen pelengkap lain.
• Menyerahkan formulir dan dokumen pendukung ke Allianz. 
• Verifikasi data dari pihak Allianz. 
• Allianz akan melakukan analisis atas pengajuan klaim.
• Jika klaim disetujui Allianz akan melakukan pembayaran klaim. 

Manfaat asuransi Allianz kesehatan 

Selain asuransi jiwa, Allianz juga memiliki produk perlindungan kesehatan. Beberapa produk asuransi kesehatan Allianz yang ditawarkan, seperti SmartMed Premier, AlliSya Care, SmartMed Cancer dan lainnya. 

Di bawah ini tabel manfaat asuransi kesehatan Allianz untuk memudahkan kamu mengenal setiap produknya:

Produk asuransi Allianz	Manfaat dasar	Manfaat tambahan
SmartMed Premier	Rawat inap untuk berbagai jenis penyakit	Manfaat asuransi rawat jalan Persalinan Rawat gigi Kemoterapi Hemodialisis HIV/AIDS Biaya pemakaman Evakuasi darurat Pemulangan jenazah
Smartmed Cancer	Pemeriksaan diagnostik Perawatan kanker Operasi bedah rekonstruksi Pemantauan	Manfaat pemulihan Konsultasi rawat jalan pasca rawat inap Tindakan medis pasca rawat inap Santunan kematian
SmartHealth Maxi Violet	Rawat inap untuk berbagai jenis penyakit	Manfaat asuransi perawatan gigi Rawat jalan Persalinan
Allisya Care (asuransi syariah Allianz)	Mengganti biaya rawat inap dan perawatan untuk berbagai jenis penyakit	Persalinan Rawat jalan Rawat gigi Santunan harian
SmartHealth Classic Premier	Menanggung biaya rawat inap Mengganti biaya perawatan sesuai tagihan	Layanan medical hotline 24 jam
Smarthealth Blue Sapphire	Menanggung biaya rawat inap untuk berbagai jenis penyakit	Asuransi melahirkan Rawat jalan Rawat gigi Kacamata Medical hotline 24 jam.
SmartHealth Light Titanium	Mengganti biaya rawat inap	Manfaat pilihan sesuai polis Medical hotline 24 jam
SmartHealth Care Premier Plus	Rawat inap Rawat jalan Rawat gigi Kehamilan Persalinan Nifas Biaya kesehatan lainnya sesuai tagihan	Manfaat pilihan dan manfaat tambahan sesuai polis

 

Cara klaim manfaat asuransi kesehatan Allianz 

Prosedur klaim manfaat asuransi Allianz untuk produk kesehatan, kurang lebih sama dengan cara klaim asuransi jiwa Allianz. Berikut tahapannya: 

• Mengisi dan melengkapi formulir klaim 
• Meminta rujukan, hasil dan penunjang diagnosa dokter, resume medis yang sudah disahkan dokter dan rumah sakit 
• Melengkapi dokumen pendukung seperti bukti pembayaran, rincian biaya obat, dan sebagainya. 
• Menyerahkan formulir dan dokumen pendukung ke Allianz 
• Verifikasi data dari pihak Allianz 
• Allianz akan melakukan analisis atas pengajuan klaim
• Jika klaim disetujui Allianz akan melakukan pembayaran klaim dalam kurun 7 hari kerja. 

Pantau manfaat asuransi melalui Allianz Eazy Connect

Selain menghubungi contact center, Allianz juga menyediakan layanan portal online untuk nasabahnya yaitu Allianz Eazy Connect. 

Untuk nasabah asuransi jiwa, portal online ini bermanfaat untuk mengetahui :

• nomor polis, 
• nama pemegang polis,
• status pertanggungan, 
• besaran premi asuransi, 
• tanggal jatuh tempo premi, 
• besar nilai pertanggungan, 
• manfaat asuransi, dan 
• masa berlaku polis.

Sementara untuk nasabah asuransi kesehatan, manfaat yang didapat dari layanan ini adalah nomor polis, nama pemegang polis, nama produk, status polis dan masa berlaku polis.

Juga informasi detail mengenai data pemegang polis dan tertanggung dan terlebih penting tabel manfaat asuransi Allianz. 

Tak hanya itu, portal ini juga menyuguhkan informasi tentang agen penjual asuransi, pengajuan klaim daring dan status riwayat klaim. 

FAQ

Apakah Asuransi Allianz bisa dicairkan?

Asuransi Allianz bisa dicairkan dengan menggunakan layanan klaim dari perusahaan ini. 

Untuk dapat mencairkan klaim, nasabah harus mengetahui layanan apa saja yang tersedia di perusahaan ini untuk memudahkan pengajuan.

Apa keuntungan dari asuransi jiwa?

Asuransi jiwa bermanfaat untuk perlindungan dari risiko kematian. Selain itu juga bermanfaat sebagai tabungan hari tua. Misalnya seperti asuransi jiwa dwiguna atau unit link. 

Apa manfaat dari asuransi?

Manfaat utama dari asuransi adalah untuk mengurangi konsekuensi yang tidak pasti dari suatu keadaan yang merugikan yang tidak dapat diperkirakan sebelumnya.

Berapa biaya asuransi Allianz?

Biaya premi asuransi Allianz sekitar Rp10 ribu per hari, apabila dihitung secara bulanan, maka jumlahnya sekitar Rp300 ribu. Sementara, jika dihitung per tahun, besarnya Rp2,4 juta.