Produk Asuransi Jiwa Syariah Al Amin dan Keuntungannya
Produk Asuransi Jiwa Syariah Al Amin adalah salah satu produk asuransi yang unggul dengan beragam keuntungan yang ditawarkan.
Perusahaan khusus asuransi syariah ini menawarkan program baik untuk individu ataupun kelompok yang sudah diawasi oleh Dewan Pengawas Syariah Nasional.
Dengan pengawasan tersebut, nasabah tidak perlu khawatir karena setiap transaksi yang dijalankan dipastikan sesuai dengan syariat Islam.
Lalu, apa saja produk asuransi yang ditawarkan oleh perusahaan Al Amin? Berikut ulasan selengkapnya mulai dari keuntungan, kelebihan, hingga kekurangannya.
Produk Asuransi Jiwa Syariah Al Amin
Produk Asuransi Jiwa Syariah Al Amin terbagi kepada tiga kelompok, yaitu asuransi kredit, asuransi kecelakaan diri, dan asuransi jiwa berjangka.
Untuk asuransi kredit, polis yang ditawarkan adalah At Ta’min Pembiayaan Mikro. Lalu asuransi kecelakaan diri ada dua polis, yaitu At Taâmin Siswa Dirham dan At Taâmin Siswa Dinar.
Sementara asuransi jiwa berjangka ada dua polis, yaitu Asuransi Jiwa Berjangka dan Al Amin Badal Arafah.
Supaya lebih rinci, berikut penjelasan lebih lanjut untuk masing-masing polis asuransi tersebut.
1. At Ta’min Pembiayaan Mikro
Produk Asuransi Jiwa Syariah Al Amin yang satu ini merupakan asuransi kredit. Artinya, asuransi akan melunaskan pinjaman atau kredit jika tertanggung meninggal dunia
Asuransi ini memberikan perlindungan atau jaminan penggantian kerugian finansial kepada penerima manfaat dalam kondisi tertentu.
Kondisi yang dimaksud adalah apabila peserta yang diasuransikan dalam masa perlindungan asuransi syariah meninggal dunia.
Asuransi ini akan memberi pertanggungan dalam bentuk pelunasan atas pinjaman yang diambil tertanggung akibat risiko gagal bayar.Â
Lalu apa saja ya kekurangan dan kelebihan Asuransi Al Amin yang satu ini?
- Kelebihannya adalah asuransi akan melunasi semua pinjaman dari tertanggung sehingga tidak memberatkan keluarga yang ditinggalkan.
- Kekurangannya ada pada cakupan pertanggungannya. Asuransi ini hanya memberikan pertanggungan terhadap pinjaman dan tidak ada pertanggungan terhadap kondisi lain.
2. At Ta’min Siswa Dirham
Produk asuransi jiwa syariah Al Amin yang kedua merupakan produk asuransi kecelakaan diri.Â
Secara umum, pertanggungannya meliputi santunan atas risiko kecelakaan diri pada pekerja, jamaah umrah, wisatawan, dan santunan meninggal dunia.
Program asuransi syariah At Ta’min Siswa Dirham ditujukan untuk siswa atau mahasiswa dengan memberikan manfaat jika tertanggung mengalami kondisi risiko.
Kondisi risiko yang dimaksud adalah meninggal dunia akibat kecelakaan atau mengalami cacat tetap akibat kecelakaan.
Asuransi ini juga menanggung biaya perawatan di rumah sakit akibat kecelakaan dengan penggantian sebesar yang tercantum pada polis.
3. At Ta’min Siswa Dinar
Produk Asuransi Jiwa Syariah Al Amin yang ketiga juga masih termasuk produk asuransi kecelakaan diri.
Asuransi ini ditujukan untuk siswa atau mahasiswa dengan manfaat berupa santunan cacat total tetap dan meninggal dunia akibat kecelakaan.
Ada juga pertanggungan biaya perawatan di rumah sakit akibat kecelakaan dengan penggantian sebesar yang tercantum dalam polis.
4. Asuransi Jiwa Berjangka
Produk Asuransi Jiwa Syariah Al Amin yang keempat adalah produk asuransi jiwa berjangka.Â
Asuransi jiwa berjangka memberikan manfaat berupa uang pertanggungan apabila tertanggung meninggal dunia selama masa perlindungan.
Uang pertanggungan yang diberikan nantinya disesuaikan dengan besaran yang tercantum dalam polis.
5. Al Amin Badal Arafah
Produk Asuransi Jiwa Syariah Al Amin yang terakhir juga masih produk asuransi jiwa. Produk Al Amin Badal Arafah memberikan manfaat dan pembiayaan ibadah Haji (badal haji).
Besaran manfaat yang diterima oleh peserta disesuaikan dengan yang tercantum dalam polis. Manfaat ini diberikan jika peserta asuransi meninggal dunia karena sakit maupun kecelakaan.
Promo Harga Asuransi Jiwa dan Asuransi Lainnya 2023
Dapatkan Harga Termurah dari pialang asuransi terdaftar di OJK, PT Anugrah Atma Adiguna, untuk pembelian polis asuransi jiwa terbaik dengan Diskon 15%!
Cek informasi lengkapnya, mulai dari premi hingga manfaat pertanggungan, dengan mengklik tautan di bawah ini.
- Asuransi Pendidikan
- Asuransi Jiwa Murni
- Asuransi Orang Tua
- Asuransi Unit Link
- Asuransi Jiwa Syariah
- Asuransi Jiwa dengan Pengembalian Premi (Asuransi Jiwa RoP)
- Asuransi Perjalanan
- Asuransi Perjalanan Visa Schengen
- Asuransi Kecelakaan
- Asuransi Mikro
Cek informasi lengkap pilihan brand terbaik yang menyediakan manfaat pertanggungan asuransi jiwa untuk menjamin masa depan anak dan keluarga berikut ini.
Kekurangan dan kelebihan Asuransi Al Amin Syariah
Setiap produk asuransi pasti memiliki kelebihan dan kekurangannya tersendiri, termasuk Asuransi Syariah Al Amin.
Secara umum, kekurangan dan kelebihan Asuransi Al Amin bisa kita lihat dari produknya yang berbasis syariah.
Kelebihannya, peserta asuransi tidak perlu khawatir ada transaksi yang tidak sesuai dengan syariat Islam.Â
Terlebih, Asuransi Al Amin sudah diawasi oleh Dewan Pengawas Syariah Nasional. Sehingga, asuransi syariah Al Amin bisa dipastikan transparan dan bebas riba.
Sementara kekurangannya adalah tempat investasi yang terbatas sebab tidak semua bisa diasuransikan di asuransi syariah.
Prinsip asuransi syariah juga berbasis tolong menolong, bukan komersil. Jadi, keuntungan yang didapatkan peserta asuransi juga lebih kecil jika dibandingkan dengan asuransi konvensional.
Profil PT Asuransi Syariah Al Amin
Setelah mengetahui produk Asuransi jiwa Syariah Al Amin, kamu juga mungkin ingin tahu mengenai profil perusahaan supaya lebih yakin untuk membeli produk asuransi.
Untuk itu, berikut adalah ulasan mengenai PT Asuransi Al Amin mulai dari sejarah, struktur organisasi, hingga laporan keuangannya.
Sejarah PT Asuransi Jiwa Syariah Al Amin
PT Asuransi Jiwa Syariah Al Amin merupakan perusahaan asuransi jiwa murni syariah yang berdiri pada 09 Oktober 2009.Â
Pada Juli 2010, perusahaan ini telah mendapat kepercayaan sebagai Perusahaan Asuransi Jiwa Rekanan Perum Jamkrindo.
PT Asuransi Jiwa Syariah Al Amin juga sudah mendapatkan berbagai penghargaan. Salah satunya 1st Rank The Best Islamic Life Insurance.
Ada juga penghargaan 2nd Rank The Best Risk Management dalam Islamic Finance Award 2013 untuk kategori Islamic Life Insurance dari Karim Business Consulting.
Struktur organisasi PT Asuransi Jiwa Syariah Al Amin
Struktur tertinggi dari organisasi perusahaan ini dipegang oleh rapat umum pemegang saham. Kemudian ada manajemen yang terdiri dari dewan komisaris, dewan pengawas syariah, dan dewan direksi.
- Rapat Umum Pemegang Saham
- Dewan Komisaris
- Komite Audit
- Komite Pemantauan Risiko
- Dewan Pengawas Syariah
- Direktur Utama
- Direktur Keuangan
- Direktur Operasi
- Wakil Direktur dan Pejabat Eksekutif Setingkat Kepala Divisi
- Komite Investasi
- Komite Perencanaan dan Anggaran
- Dewan Komisaris
Berikut nama orang-orang yang menduduki posisi di struktur manajemen perusahaan asuransi jiwa syariah Al-Amin.
Dewan Komisaris:
- Komisaris Utama: H. M. Amin Anggianto, AMRP
- Komisaris: Farah Octavia, MPA, ANZIIF (Fellow), AMRP
- Komisaris Independen: Soekotjo Soeparto, S.H., LL.M.
- Komisaris Independen: Drs. Mohammad Barâi, MA
- Komisaris Independen: Drs. Syafwanul Khairi, AAAIK
Dewan Pengawas Syariah:
- Drs. H.M. Ichwan Sam
- Prof. Dr. Jaih Mubarok, SE, MH, M.Ag
- Abdul Wasik, M.Si
Dewan Direksi:
- Direktur Utama: Angga Saputra Anggianto, B.Com, AMRP
- Direktur Operasional: Ronny Abril, AAAIJ, AMRP
- Direktur Keuangan: Andy Anggianto, B.Com, AMRP
Laporan keuangan PT Asuransi Jiwa Syariah Al Amin
Untuk mengetahui bagus atau tidaknya sebuah perusahaan asuransi, kita perlu tahu rasio solvabilitas atau risk based capital (RBC).Â
RBC adalah kemampuan perusahaan asuransi memenuhi seluruh kewajibannya. Idealnya, minimal rasio yang diwajibkan oleh OJK adalah 120 persen.
Jika melihat laporan keuangan PT Asuransi Jiwa Syariah Al Amin pada tahun 2020, RBC nya mencapai 133,56%. Artinya, perusahaan ini memenuhi kriteria dari OJK.
Jika kamu igin mengakses laporan keuangan PT Asuransi Jiwa Syariah Al Amin, kamu bisa mengaksesnya melalui tautan berikut ini https://alamin-insurance.com/laporan-keuangan/.Â
Cara klaim Asuransi Al Amin
Jika berencana untuk memiliki produk Asuransi Jiwa Syariah Al Amin, kamu juga perlu tahu bagaimana cara klaimnya.
Berikut cara klaim asuransi Al Amin:
- Melengkapi formulir pengajuan sesuai dengan jenis pengajuan klaim yang diajukan secara lengkap dan detail berdasarkan instruksi yang tercantum di formulir.
- Berdasarkan klaim yang diajukan, sertakan semua dokumen asli atau fotokopi dan dokumen-dokumen pendukung lainnya.
- Setelah formulir pengajuan diisi dengan lengkap dan disertakan dengan dokumen-dokumen sebagai persyaratan pengajuan klaim, kirim melalui email klaim@alamin.co.id atau dapat kirim langsung ke bagian klaim PT Asuransi Jiwa Syariah Al Amin.
Dokumen untuk mengajukan klaim:
- Surat pengajuan pembayaran santunan dari pemegang polis yang ditandatangani oleh pemegang polis dan dicantumkan nomor rekening tujuan pembayaran santunan.
- Formulir pengajuan manfaat asuransi syariah yang telah diisi lengkap dan ditandatangani pemegang polis dan/atau penerima manfaat.
- KTP Peserta (apabila meninggal karena kecelakaan wajib melampirkan SIM Peserta)
- KTP ahli waris.
- Kartu Keluarga (KK) peserta.
- Data posisi terakhir pinjaman debitur (copy rekening pinjaman / jadwal angsuran real dari awal pembiayaan).
- Surat keterangan dari Kedutaan Besar Republik Indonesia setempat (apabila meninggal di luar wilayah Republik Indonesia).
- Surat keterangan kematian dari pemerintah daerah setempat / akta kematian.
- Surat keterangan kematian dari rumah sakit (apabila meninggal di rumah sakit).
- Surat keterangan ahli waris.
- Surat keterangan kecelakaan dari kepolisian (apabila peserta meninggal dunia akibat kecelakaan).
Pentingnya memiliki asuransi
Asuransi memberikan perlindungan terhadap hal-hal yang berpotensi merugikan diri dan kondisi finansial.
Sebab itu, ada banyak sekali jenis asuransi yang bisa disesuaikan dengan kebutuhanmu, misalnya asuransi jiwa yang berbasis syariah.Â
Asuransi syariah hadir bagi kamu yang ingin segala transaksi aman dan tidak menyalahi aturan dalam syariat Islam.
Salah satu perusahaan asuransi syariah yang memiliki beragam produk terpercaya adalah PT Asuransi Al Amin.Â
Produk Asuransi Jiwa Syariah Al Amin menawarkan beragam manfaat bagi nasabahnya sesuai dengan polis yang dipilih.
FAQ
1. Apa keuntungan produk Asuransi Jiwa Syariah Al Amin?
Keuntungannya, asuransi ini sesuai dengan prinsip syariat Islam dan diawasi oleh Dewan Pengawas Syariah Nasional (DSN) untuk menjaminnya.
Sehingga tidak ada riba (bunga), gharar (ketidakpastian), atau maisir (judi). Produk yang ditawarkan antara lain asuransi jiwa, kecelakaan diri, serta ibadah umrah dan haji.
2. Bagaimana cara membeli produk Asuransi Jiwa Syariah Al Amin secara online?
Untuk membeli Asuransi Al Amin secara online, kamu hanya perlu menghubungi call center Al Amin di nomor (021) 83790999 untuk mengetahui cara pembeliannya.
3. Apa saja produk Asuransi Jiwa Syariah Al Amin?
Produk Asuransi Jiwa Syariah Al Amin ada dua, yaitu Asuransi Jiwa Berjangka dan Al Amin Badal Arafah.Â
Selain itu, masih ada juga asuransi kredit dan asuransi kecelakaan diri yang sudah diulas secara lengkap sebelumnya.
4. Bagaimana cara pembayaran Asuransi Al Amin?
Untuk membayar premi asuransi syariah Al Amin bisa dilakukan melalui:
- ATM.
- Transfer antar bank.
- Mobile banking.
- Internet banking.
- Autodebet.
Teller bank.