Ditulis oleh : Boby ChandroSimulasi Asuransi Mobil Wahana Tata – Cek Rate Premi dan Klaim
Lagi bingung cari asuransi mobil yang bagus? Coba cek simulasi asuransi mobil Wahana Tata atau yang biasa disingkat Asuransi Aswata.
Asuransi yang berdiri sejak 1964 ini memiliki 74 lebih kantor cabang di Indonesia. Produk unggulannya antara lain Aswata Oto A+ dan Aswata Ladies Car Protection A+.
Simulasinya pun bisa kamu coba sendiri melalui acuan rate asuransi All risk dan TLO berdasarkan Surat Edaran Nomor 6/SEOJK.05/2017.
Butuh gambaran juga tentang berapa rate persentase dan premi dari perluasan jaminan serta cara klaim Asuransi Aswata?
Tenang, akan kita kasih ulasannya secara lengkap berikut ini!
Simulasi asuransi mobil Wahana Tata
Kalau kamu sedang mencari asuransi mobil, kamu nggak perlu bingung menghitung biaya preminya secara umum.
Semua asuransi mobil yang ada di Indonesia pasti berpatokan pada pedoman persentase rate asuransi All risk dan TLO dari OJK berdasarkan kategori wilayah dan harga mobil.
Namun, jika kamu ingin membeli perluasan jaminan tentu saja biayanya akan lebih mahal dan mungkin berbeda antar perusahaan asuransi.
Rate premi asuransi TLO
| Kategori/Wilayah | Wil. 1 | Wil. 2 | Wil. 3 |
| Kategori 1 | 0,47%-0,56% | 0,65%-0,78% | 0,51%-0,56% |
| Kategori 2 | 0,63%-0,69% | 0,44%-0,53% | 0,44%-0,48% |
| Kategori 3 | 0,41%-0,46% | 0,38%-0,42% | 0,29%-0,35% |
| Kategori 4 | 0,25%-0,30% | 0,25%-0,30% | 0,23%-0,27% |
| Kategori 5 | 0,20%-0,24% | 0,20%-0,24% | 0,20%-0,24% |
Rate premi asuransi All Risk
| Kategori/Wilayah | Wil. 1 | Wil. 2 | Wil. 3 |
| Kategori 1 | 3,82%-4,20% | 3,26%-3,59% | 2,53%-2,78% |
| Kategori 2 | 2,67%-2,94% | 2,47%-2,72% | 2,69%-2,96% |
| Kategori 3 | 2,18%-2,40% | 2,08%-2,29% | 1,79%-1,97% |
| Kategori 4 | 1,20%-1,32% | 1,20%-1,32% | 1,14%-1,25% |
| Kategori 5 | 1,05%-1,16% | 1,05%-1,16% | 1,05%-1,16% |
Keterangan:
- Kategori 1: Kendaraan dengan harga maksimal Rp125 juta.
- Kategori 2: Kendaraan dengan harga Rp125 juta-Rp200 juta.
- Kategori 3: Mobil dengan harga Rp200 juta-Rp400 juta.
- Kategori 4: Mobil dengan harga Rp400 juta-Rp800 juta.
- Kategori 5: Mobil dengan harga lebih dari Rp800 juta.
- Wilayah 1: Sumatera dan kepulauan sekitarnya.
- Wilayah 2: Jawa Barat, Banten, dan DKI Jakarta.
- Wilayah 3: Seluruh wilayah yang tidak termasuk dalam wilayah 1 dan 2.
Di Asuransi Aswata, besaran rate persentase perluasan jaminan yang bisa kamu pilih antara lain:
- Tanggung Jawab Hukum Pihak Ketiga = 1,000 % dari Rp25 juta/kejadian
- SRCC = 0,050% dari Uang Pertanggungan
- Terorisme dan sabotase = 0,050% dari Uang Pertanggungan
- Angin topan, badai, hujan es, banjir dan/tanah longsor = 0,100 % dari Uang Pertanggungan
- Gempa bumi, tsunami dan/letusan gunung berapi = 0,100 % dari Uang Pertanggungan
- Ada juga biaya administrasi (polis dan materai) sebesar Rp64.000
Jika kamu membeli mobil baru di Bandung (Jawa Barat) dengan harga Rp278.000.000, maka besaran biaya premi asuransi mobil All risk Aswata adalah: 2,08% x Rp278.000.000 = Rp5.782.400 per tahun.
Kalau kamu menginginkan semua perluasan jaminan, kamu dapat menambah perhitungannya sebagai berikut:
- Tanggung Jawab Hukum Pihak Ketiga = 1,000 % x Rp25 juta = Rp250.000
- SRCC = 0,050% x Rp278.000.000 = Rp139.000
- Terorisme dan sabotase = 0,050% x Rp278.000.000 = Rp139.000
- Angin topan, badai, hujan es, banjir dan/tanah longsor = 0,100 % x Rp278.000.000 = Rp278.000
- Gempa bumi, tsunami dan/letusan gunung berapi = 0,100 % x Rp278.000.000 = Rp278.000
Jadi, total biaya premi asuransi mobil All risk Aswata dengan perluasan jaminan lengkap adalah Rp5.782.400 + Rp250.000 + Rp139.000 + Rp139.000 + Rp278.000 + Rp278.000 + Rp64.000 (administrasi) = Rp6.930.400 per tahun.
Cara klaim asuransi Aswata
Tiga risiko utama pada mobil kamu yang harus melakukan klaim segera adalah kerusakan/kehilangan sebagian (partial loss), kerusakan total (total loss) dan pencurian (theft).
Semua risiko tersebut akan ditindaklanjuti perusahaan Asuransi Aswata selama kamu melaporkan maksimal 5×24 jam setelah kejadian dan melakukan prosedur dengan benar.
Cara klaim asuransi Aswata mobil terbilang mudah kok. Prosedur dan persyaratan dokumen yang perlu kamu siapkan dapat dilihat dalam rangkuman tabel berikut ini!
| Asuransi mobil Aswata | Partial loss | Total loss | Theft |
| Prosedur/cara klaim | 1. Siapkan member card, polis dan dokumen
2. Hubungi call center, aplikasi SIDIA atau kantor cabang terdekat 3. Tim survey datang, taksasi order 4. Mobil diperbaiki di bengkel rekanan 5. Mobil dikembalikan kepada pemilik |
1. Siapkan member card, polis dan dokumen
2. Hubungi call center, aplikasi SIDIA atau kantor cabang terdekat 3. Tim survey datang, taksasi order 4. Asuransi mengganti dengan cara transfer |
1. Siapkan member card, polis dan dokumen
2. Hubungi call center, aplikasi SIDIA atau kantor cabang terdekat 3. Tim survey datang, taksasi order 4. Asuransi mengganti dengan cara transfer |
| Persyaratan dokumen | 1. Member card/polis
2. SIM pengemudi 3. KTP tertanggung 4. STNK mobil |
1. Member card/polis
2. SIM pengemudi 3. KTP tertanggung 4. STNK mobil 5. BPKB asli dan faktur mobil |
1. Member card/polis
2. SIM pengemudi 3. KTP tertanggung 4. STNK mobil 5. BPKB asli dan faktur mobil 6. Kronologis kejadian bermaterai 7. Laporan kepolisian |
Asuransi mobil Aswata juga akan meminta persyaratan dokumen tambahan lain untuk prosedur klaim perluasan jaminan Tanggung Jawab Pihak Ketiga, yaitu:
- Fotokopi SIM, STNK, dan KTP pihak ketiga
- Surat pernyataan damai/tuntutan pihak ketiga bermaterai
- Laporan kepolisian
Pastikan juga kamu memiliki perluasan tersebut sebelum asal klaim ya. Kalau memang nggak beli, kamu sendiri deh yang harus menanggung risiko pihak ketiga tersebut.
Hindari risiko berkendara dengan asuransi mobil terbaik
Siap punya mobil sebaiknya siap juga untuk membeli asuransi sebagai perlindungan terbaik dari berbagai risiko berkendara.
Banyak yang mengira asuransi mobil itu nggak penting atau belum butuh, karena memang nggak dirasakan ketika tidak terjadi risiko.
Padahal, risiko seperti benturan, tabrakan atau kecelakaan hingga pencurian sangat mungkin menimpa kamu dimana saja.
Mengingat biaya perbaikan mobil yang nggak murah, kamu bisa saja kaget ketika harus merogoh kocek sendiri hingga jutaan bahkan puluhan juta nantinya.
Nah, sebelum hal buruk terjadi, untuk itulah pentingnya kamu memiliki asuransi mobil.
Asuransi mobil terbaik adalah asuransi yang bisa memenuhi kebutuhan kamu sebagai pemilik mobil.
Jangan tergiur promo murah, kata teman, terpaksa atau bahkan membeli semua perluasan jaminan kalau memang nggak penting-penting banget.
Konsultasikan dengan agen atau broker asuransi jika memang perlu. Pilihlah asuransi mobil all risk atau TLO terbaik sesuai kebutuhan mobil kamu ya!
FAQ
Berapa biaya premi asuransi mobil Wahana Tata?
Biaya premi asuransi mobil Wahana Tata tentu bervariasi untuk jenis all risk maupun TLO.
Hal ini karena berdasarkan acuan persentase kategori harga dan wilayah yang ditetapkan OJK yaitu Surat Edaran Nomor 6/SEOJK.05/2017.
Terlebih jika kamu juga membeli perluasan jaminannya seperti SRCC, AOG, hingga TJH Pihak Ketiga. Sudah pasti biayanya akan lebih mahal ya.
Di mana alamat asuransi Wahana Tata Jakarta?
Berikut adalah alamat kantor pusat dan jaringan Asuransi Wahana Tata Jakarta:
- Kantor Pusat: Gedung Asuransi Wahana Tata, Jl. H.R. Rasuna Said Kav. C4, Jakarta 12920, Tel. (021) 5203145, 5203146, Fax. (021) 5203149
- Kantor Jaringan Jakarta Regional: JI. Tanah Abang III/ 21 Lt.3, Jakarta 10160, Tel. (021) 344 0235 (Hunting)
- Kantor Jaringan Jakarta Kalibesar: JI. Kalibesar Barat No. 25, Jakarta 11230, Tel. (021) 692 3101 (Hunting)
- Kantor Jaringan Jakarta Pondok Indah: JI. Sultan Iskandar Muda No. 8-B Arteri Pondok Indah, Jakarta Selatan 12240, Tel. (021) 723 8349 (Hunting)
- Kantor Jaringan Jakarta Rasuna: Gedung Asuransi Wahana Tata Lt. 1, JI. H.R. Rasuna Said Kav. C-4, Jakarta 12920, Tel. (021) 520 2665 (Hunting)
- Kantor Jaringan Jakarta Senen: Komplek Segitiga Senen Blok F 16-18, JI. Pasar Senen, Jakarta 10410, Tel. (021) 345 0688 (Hunting)
- Kantor Jaringan Jakarta Agency: JI. Tanah Abang III/ 21 Lt.1, Jakarta 10160, Tel. (021) 344 9688 (Hunting)
Apa saja produk asuransi mobil Aswata?
Asuransi mobil Aswata memiliki dua produk unggulan, yaitu Aswata Oto A+ dan Aswata Ladies Car Protection A+.
Apakah asuransi mobil Aswata ada produk syariah?
Tentu ada. Aswata Kencana Takaful adalah produk asuransi mobil syariah yang menerima akad Wakalah bil ujrah dari peserta atau akad lainnya sebagaimana tercantum dalam ikhtisar polis.
