Tabel Premi Asuransi Allianz Individu serta Cara Belinya

Tabel premi Asuransi Allianz adalah informasi yang patut kamu pertimbangkan, saat ingin beli proteksi yang sesuai finansial. Ini karena setiap jenis memiliki tarif berbeda.

Asuransi Allianz memiliki 7 kategori produk yang terdiri atas proteksi individu, umum, dan perusahaan. Di masing-masing produk juga tersedia banyak plan dengan biaya bervariasi.

Oleh karena itu, yuk bahas kisaran premi bulanan maupun tahunan untuk produk unggulan di Asuransi Allianz yakni individu dan umum, di sini.

Daftar Isi

Tabel premi Asuransi Allianz Individu dan Umum

Tabel premi Asuransi Allianz biasanya diberikan saat kamu menghubungi agen pemasar. Informasi ini tidak ditampilkan langsung di website maupun sosial media perusahaan.

Namun, Duitpintar coba rangkum informasi seputar kisaran premi dari beberapa sumber terpercaya, berdasarkan jenis produk dan pilihan polis Asuransi Allianz yang ditawarkan.

1. Asuransi Jiwa

Program perlindungan bagi keluarga pemegang polis yang memberikan keamanan finansial, jika tertanggung mengalami kejadian tak terduga seperti sakit dan kecelakaan.

Manfaat yang umum ditawarkan yaitu santunan cacat sementara dan tetap, santunan sakit, serta meninggal dunia. Ada 3 pilihan utama di asuransi jiwa individu.

Namun, nasabah juga disediakan pilihan proteksi mikro dan syariah. Berikut tabel premi Asuransi Jiwa Allianz bisa dijadikan referensi.

Jenis produk asuransi	Kisaran premi per bulan
SmartLink New Flexi	Rp200.000
Allianz PASTI	Rp300.000
Smart Life	Rp500.000
SmartLink Flexi Account Plus	Rp200.000
SmartLink Maxi Fund Plus	Rp3.000.000
AlliSya Maxi Fund Plus	Rp12.000.000 kontribusi dasar tunggal

2. Asuransi Kesehatan

Asuransi Allianz memiliki 5 jenis produk kesehatan dengan berbagai plan, demi menunjang kebutuhan masyarakat akan proteksi keuangan dari risiko penyakit.

Melalui asuransi kesehatan, nasabah akan dilindungi dari tagihan biaya rumah sakit, ketika menjalani pemeriksaan, perawatan, pembedahan, hingga beli obat-obatan.

Nasabah bisa membeli proteksi mulai dari Rp300 ribu hingga jutaan. Namun, ada faktor yang mempengaruhi biaya dalam tabel premi Asuransi Kesehatan Allianz yaitu:

usia nasabah saat membeli proteksi,
jenis kelamin,
pola hidup,
besarnya uang pertanggungan,
masa pembayaran premi,
riwayat kesehatan, dan
kebiasaan merokok.

Nah, coba simak tabel ilustrasi premi yang harus dibayar jika kamu membeli proteksi ini dengan plan yang sama.

Jenis produk	Ilustrasi plan yang dipilih	Estimasi premi per bulan
SmartHealth Maxi Violet	Pasangan suami istri mengambil rawat inap plan E dan rawat jalan plan B	Rp720.000
SmartHealth Care Premier Plus	Classic plus dengan rider annual limit booster rawat jalan rawat gigi	Rp2.000.000
SmartMed Premier	Suami istri rawat inap plan A dan rider rawat jalan serta rawat gigi plan A dengan claim no bonus	Rp1.860.000
Allisya Care	Suami istri mengambil plan rawat inap E dan rider rawat jalan, gigi, dan melahirkan plan B serta santunan harian plan C	Rp900.000
SmartMed Cancer	Plan 1 dengan limit per kanker Rp500.000 dan batasan seumur hidup Rp1.000.000.000, meliputi pemeriksaan, perawatan, pembedahan, dan pemantauan	Rp500.000

3. Asuransi Kendaraan

Perlindungan untuk kendaraan ada dua jenis yaitu Allianz Mobilku dan Automobile Liability. Khusus Allianz Mobilku tersedia 3 pilihan yakni Eco, Grand, dan Non paket.

Secara umum Asuransi Kendaraan Allianz memberikan perlindungan comprehensive dan total loss only dengan beragam manfaat.

Kisaran biaya yang ditetapkan tergantung jenis mobil, usia, harga, dan lokasi kendaraan dioperasikan. Berikut tabel Asuransi Allianz all risk untuk kendaraan pribadi.

Harga mobil	Kategori wilayah
	Kategori wilayah			I	II	III
	0-Rp125.000.000	3.82%	3.26%	2.53%
Rp125.000.000-Rp200.000.000	2.67%	2.47%	2.69%
Rp200.000.001-Rp400.000.000	2.18%	2.08%	1.79%
Rp400.000.001-Rp800.000.000	1.20%	1.20%	1.14%
Di atas Rp800.000.000	1.05%	1.05%	1.05%

Daftar premi Asuransi Allianz kendaraan jenis total loss only.

Harga mobil	Kategori wilayah
	Kategori wilayah			I	II	III
	0-Rp125.000.000	0.47%	0.65%	0.51%
Rp125.000.000-Rp200.000.000	0.63%	0.44%	0.44%
Rp200.000.001-Rp400.000.000	0.41%	0.38%	0.29%
Rp400.000.001-Rp800.000.000	0.25%	0.25%	0.23%
Di atas Rp800.000.000	0.20%	0.20%	0.20%

Wilayah yang termasuk kategori satu yaitu Sumatera, II DKI Jakarta, Pulau Jawa, dan Banten, sedangkan III untuk daerah yang tidak termasuk kategori I dan II.

Jadi, misalkan mobil yang kamu beli seharga Rp600.000.000 dan termasuk kategori III, maka jika beli asuransi jenis total loss only preminya sekitar Rp1.380.000.

Perhitungannya sebagai berikut 0.23% x Rp600.000.000, sehingga harga premi Asuransi mobil Allianz Rp1.380.000-.

4. Asuransi perjalanan

Asuransi perjalanan Allianz individu yaitu Travel Pro, tetapi ada pilihan lain yang tersedia seperti Annual TravelPro, AlliSya New TravelPro, Group TravelPro, dan Garuda Travel Insurance.

Tarif premi tergantung usia dan jenis kelamin nasabah, masa perjalanan, serta pilihan proteksi yang dipilih. Berikut daftar premi Asuransi Allianz berdasarkan tujuan liburan.

Durasi perjalanan luar domestik	Tarif premi
1-14 hari	Rp202.000-Rp290.000
5-6 hari	Rp302.000-Rp416.000
7-8 hari	Rp391.000-Rp529.000
9-10 hari	Rp491.000-Rp743.000
11-15 hari	Rp580.000-Rp920.000
16-20 hari	Rp832.000-Rp1.100.000
21-25 hari	Rp920.000-Rp1.400.000
26-31 hari	Rp1.000.000-Rp1.400.000
Perjalanan dalam negeri satu arah	Kisaran premi
Satu arah	Rp30.000
1-5 hari	Rp70.000
6-10 hari	Rp82.000
11-15 hari	Rp93.000
16-20 hari	Rp105.000
21-30 hari	Rp116.000

Cara membeli asuransi Allianz

Setelah melihat tabel premi Asuransi Allianz Anda bisa menghubungi agen pemasaran untuk mendaftar. Baik secara langsung maupun via telepon.

Kamu bisa menghubungi Allianz Care di 1500136 dan untuk produk Allianz syariah hubungi 1500139. Alternatif lainnya yaitu mengunjungi kantor pemasaran di alamat

Jalan Jenderal Sudirman kav. 29-31, World Trade Center 6 lantai 2, Jakarta Selatan.
Nomor telepon: 082129268888.
E-mail: cs@allianz.co.id.

Adapun persyaratan yang dibutuhkan nasabah ketika ingin membeli asuransi yakni:

Berusia 15-70 tahun
Melampirkan formulir pengajuan asuransi
Melengkapi identitas diri seperti KTP.
Melampirkan berkas pendukung sesuai jenis asuransi seperti KITAS dan buku nikah untuk asuransi kesehatan yang diperuntukan bagi anak dan pasangan.

Setiap nasabah harus tahu jenis asuransi yang dibutuhkan dan membaca isi polis dengan saksama, agar mendapat kejelasan pembayaran dan manfaat apa saja yang didapat.

Cara membayar premi Asuransi Allianz

Informasi di tabel premi Asuransi Kesehatan Allianz dengan harga aslinya, bisa saja berubah dikarenakan beberapa faktor yang disebutkan di atas.

Setelah mengetahui iuran yang harus dibayar, kamu hanya perlu memilih metode pembayaran. Ada 5 pilihan yang tersedia melalui dompet digital, mitra, bank, minimarket atau pos.

Pembayaran melalui di bank bisa dilakukan via setor tunai, mobile banking, ATM, internet banking, virtual akun, hingga autodebet. Berikut salah satu cara pembayaran melalui bank lewat mobile.

Masuk ke BCA mobile dan pilih menu M-Payment.
Klik menu ASURANSI dan ALLIANZ.
Input kode bayar diikuti nomor SPAJ atau polis.
Ketikkan kode bayar sesuai jenis pembayaran.
Masukkan jumlah pembayaran dan pin m-BCA.

Kode bayar berbeda untuk tiap jenis, seperti

101 untuk pembayaran premi pertama
102 untuk pembayaran premi lanjutan
103 untuk pembayaran premi pemulihan
104 untuk top up single
105 untuk perubahan polis
106 cetak ulang polis

Sementara pembayaran secara langsung di minimarket hanya perlu pergi ke kasir dan meminta layanan bayar asuransi. Lalu, sebutkan kode bayar nomor polis.

Nantinya, kasir akan mengonfirmasi data yang diberikan sebelum memproses transaksi. Jika sudah sesuai, kamu hanya perlu melunasi pembayaran.

Prosedur klaim Asuransi Allianz

Selain memahami tabel premi Asuransi Jiwa Allianz atau jenis lainnya, nasabah harus tahu syarat dan cara pengajuan klaim agar langsung diproses berikut informasi lengkapnya.

1. Cara klaim asuransi kesehatan

Metode pembayaran biaya rumah sakit oleh Allianz dilakukan dengan cara tanpa tunai dan reimbursement. Di bawah ini tata cara dan syarat untuk klaim secara cashless.

Menunjukkan kartu peserta asuransi dan KTP di rumah sakit rekanan
Selanjutnya, pihak rumah sakit melakukan verifikasi data dan mengecek manfaat apa saja yang didapat nasabah.
Membuat laporan medis awal yang akan dikirim ke pihak Allianz dan menerbitkan surat jaminan.
Nasabah menandatangani formulir klaim dan surat pernyataan dari AdMedika.
Setelah administrasi selesai, nasabah berhak mendapat perawatan.

Prosedur pembayaran reimbursement, artinya nasabah perlu membayar biaya lebih dulu, kemudian baru ganti pihak Allianz lewat aplikasi atau mengirimkan langsung dokumen klaim.

Pastikan kamu telah registrasi akun e-AZy dulu. Setelah login, pilih menu kirim klaim. Masukkan nomor polis asuransi kesehatan.

Pilih tertanggung, isi rumah sakit tempat perawatan dilakukan. Lengkapi data yang diminta seperti diagnosis dokter, nilai klaim, tanggal, dan durasi perawatan.

Masukkan tagihan biaya dan unggah dokumen yang dibutuhkan yakni kwitansi pembayaran, perawatan, diagnosis dokter, hasil laboratorium, nota pembelian obat, dan salinan resep.

2. Prosedur klaim asuransi jiwa

Pengajuan klaim asuransi jiwa tidak begitu sulit. Nasabah hanya perlu mengisi formulir klaim dan melengkapi persyaratan yang dibutuhkan yakni sebagai berikut.

Polis asli yang masih aktif.
Formulir klaim.
Surat kuasa berisi rekam medis dan ditandatangani ahli waris.
Surat keterangan meninggal dunia dari rumah sakit atau instansti pemerintah.
BAP dari kepolisian jika meninggal karena kecelakaan.
Salinan hasil pemeriksaan medis, buku rekening dan identitas ahli waris, serta kartu keluarga.

Apabila sudah mengisi formulir dan melengkapi data beserta dokumen pendukung, selanjutnya kirimkan ke alamat kantor Allianz untuk diproses.

3. Tata cara klaim asuransi kendaraan

Informasi yang dibutuhkan untuk klaim asuransi kendaraan diantaranya nomor dan nama pemilik polis, merek mobil, jumlah kerugian, tanggal kejadian, dan kronologi kecelakaan.

Setelah mengalami kecelakaan atau kerugian, nasabah wajib membuat laporan ke pihak Allianz maksimal 3 hari pasca kejadian. Selanjutnya, kirimkan berkas

Mengisi formulir klaim kendaraan.
Mengirimkan salinan polis, SIM, STNK, dan BAP dari kepolisian setempat.
Mengirimkan surat tuntutan jika melibatkan pihak ketiga.

Cara cek polis dan perkembangan klaim via aplikasi

Di era digital nasabah bisa lebih cepat mendapatkan informasi polis dan perkembangan klaim, lewat aplikasi e-AZy Connect. Anda dapat mengunduhnya di Playstore.

Anda bisa memastikan apakah premi Asuransi Kesehatan Allianz per bulan ini sudah dibayar atau belum. Informasi lainnya mengenai

layanan polis,
transaksi investasi,
informasi investasi dan aktivitas polis,
dokumen,
klaim asuransi kesehatan,
detail manfaat asuransi Allianz,
alamat rumah sakit rekanan, serta
kartu eAZY Card untuk memudahkan klaim tanpa membawa kartu fisik.

Cara mendaftar akun eAZY via otomatis, tinggal atau ketuk tautan aktivasi yang dikirim via welcome e-mail saat polis diaktifkan.

Masuk ke halaman registrasi pengguna dan buatlah kata sandi. Selanjutnya, klik lanjutkan dan nasabah akan masuk ke halaman unduh polis elektronik.

Berikutnya, unduh dokumen polis untuk akses menu lainnya. Jika nasabah ingin registrasi secara manual, ikuti langkah-langkah di bawah ini.

Login ke akun Allianz e-AZy Connect melalui link www.allianz.co.id/eazyconnect.
Selanjutnya, ketuk menu pendaftaran dan masukkan data yang dibutuhkan.
Gunakan e-mail aktif yang sama saat daftar polis.
Klik lanjutkan dan cek e-mail untuk aktivasi.
Jika sudah, login kembali dengan ID pengguna dan kata sandi yang dibuat.

Pentingnya asuransi

Sekarang ini sudah banyak masyarakat yang membeli asuransi karena sadar, betapa pentingnya proteksi keuangan dari risiko mengancam nyawa maupun aset.

Apakah kamu juga termasuk kelompok orang di atas atau masih belum ingin punya asuransi? Asuransi bagaikan penolong keuangan di situasi tak terduga.

Coba bayangkan jika sewaktu-waktu kamu terkena penyakit yang membutuhkan biaya perawatan besar? kalau bayar pakai tabungan dan dana darurat pasti langsung habis.

Kalau pinjam ke bank, bunga yang diberikan biasanya besar. Berbeda jika kamu punya asuransi kesehatan atau jiwa.

Tagihan pemeriksaan, perawatan hingga pembedahan bisa ditanggung. Selain itu, ada polis yang memberikan santunan harian, rawat inap, dan santunan meninggal pada nasabah.

Selain melindungi diri sendiri, asuransi kesehatan dan jiwa turut melindungi keluarga. Jika terjadi musibah pada pemegang polis, mereka tak perlu menanggung biaya RS yang besar.

Uang tabungan dan dana darurat bisa dialihkan untuk keperluan dan masa depan anak.

FAQ

Berapa kisaran premi Asuransi Kesehatan Allianz?

Premi Asuransi Kesehatan Allianz per bulan sekitar Rp300.000, jadi jika nasabah ingin membayar dengan metode per tahun totalnya menjadi Rp2.400.000.

Apa itu premi Allianz?

Metode pembayaran premi Allianz bisa dilakukan dalam periode bulanan, kuartalan, semesteran, dan tahunan.

Biaya yang harus dibayarkan bisa dilihat di masing-masing tabel premi Asuransi Allianz sesuai produk yang dipilih.

Berapa polis Asuransi Allianz?

Asuransi Kesehatan Allianz memiliki 8 polis yang bisa disesuaikan dengan kebutuhan kamu. Salah satu polis unggulan diantaranya SmartHealth Maxi Violet.

Apa itu premi tunggal?

Premi tunggal adalah metode pembayaran premi yang dilakukan sekaligus di awal. Artinya, nasabah cukup membayarkan uang kontribusi sekali saja.

Sistem pembayaran premi tunggal termasuk produk asuransi yang memprioritaskan perkembangan nilai investasi lebih tinggi daripada produk asuransi lainnya.