Mei 10Asuransi Jiwa

Ditulis oleh : Shelda Audita

Tabel Premi Asuransi Jiwa BNI Life dan Pilihan Polisnya

Untuk mempermudah dalam membekali diri dengan asuransi terbaik, ada baiknya kamu memahami tabel premi asuransi jiwa BNI Life.

Asuransi jiwa BNI Life merupakan produk yang memberikan perlindungan kepada nasabah atas risiko meninggal dunia melalui santunan kematian BNI Life, baik akibat kecelakaan maupun sebab lainnya.

Produk asuransi jiwa dari PT BNI Life Insurance ini telah memiliki produk unit link yang dapat memberikan manfaat akhir polis berupa investasi dan santunan Uang Pertanggungan sebesar 100%, ditambah dengan nilai investasi yang diperoleh.

Untuk membantu kamu mengetahui lebih jauh mengenai produk dan manfaat asuransi jiwa BNI Life, simak ulasan lengkapnya berikut ini!

Tabel premi asuransi jiwa BNI Life

Sebelum memahami kegunaan serta manfaat yang ditawarkan oleh polis asuransi jiwa BNI Life, mengetahui besaran premi masing-masing produk asuransi jiwa BNI juga tidak kalah penting.

Bahkan, kebanyakan orang biasanya lebih ingin mengetahui besaran premi yang ditawarkan oleh masing-masing produk terlebih dahulu dibandingkan manfaat asuransi yang didapat, karena agar bisa menyesuaikan dengan budget yang dimiliki.

Berikut ini adalah tabel premi asuransi BNI Life yang dapat kamu lihat untuk mempermudah memahami besaran premi masing-masing produk.

Berdasarkan tabel premi asuransi jiwa BNI Life di atas, besaran biaya masing-masing polis sangat tergantung dengan manfaat polis yang ditawarkan.

Selain itu, terdapat juga sejumlah faktor yang memengaruhi perbedaan harga premi asuransi jiwa BNI Life, antara lain:

• Profil Tertanggung, seperti usia, pekerjaan, jenis kelamin, riwayat kesehatan, dan lain-lain;
• Jenis dan nilai aset yang diasuransikan;
• Cakupan pertanggungan, seperti pertanggungan utama hingga produk rider lainnya.

Perbedaan harga premi yang ditawarkan juga akan berpengaruh terhadap pengembalian premi asuransi BNI Life dan manfaat akhir polis yang diterima oleh nasabah sebagai Tertanggung.

Polis asuransi jiwa BNI Life

Setelah mengetahui informasi mengenai tabel premi asuransi jiwa BNI Life, ada baiknya kamu juga mengetahui tentang daftar polis unggulan yang disediakan.

Asuransi jiwa BNI Life menawarkan berbagai polis terbaik dengan manfaat pertanggungan dan besaran premi yang beragam, sehingga dapat disesuaikan dengan kebutuhan nasabah.

Adapun macam-macam asuransi BNI Life untuk produk perlindungan jiwa, di antaranya:

1. BNI Life Perisai Plus

BNI Life Perisai Plus merupakan polis yang memberikan perlindungan kepada Tertanggung atas risiko meninggal dunia, ketidakmampuan sementara, ketidakmampuan tetap total, dan penyakit kritis yang dipertanggungkan dalam masa asuransi.

Manfaat polis BNI Life Perisai Plus, antara lain:

• Santunan meninggal dunia 300%;
• Santunan ketidakmampuan sementara 10% dari total tagihan kartu kredit BNI;
• Santunan ketidakmampuan tetap total hingga 300%;
• Santunan penyakit kritis hingga Rp50 juta sesuai jenis kartu;
• Usia pertanggungan hingga 64 tahun.

2. BNI Life Digi Micro Protection

BNI Life Digi Micro Protection merupakan produk asuransi jiwa mikro yang memberikan perlindungan atas risiko meninggal dunia yang disebabkan oleh kecelakaan.

Polis asuransi memiliki beberapa manfaat, seperti:

• Proses mudah hanya dengan tiga langkah;
• Tidak membutuhkan medical check-up;
• Premi terjangkau;
• Approval singkat;
• Santunan risiko meninggal dunia karena kecelakaan hingga Rp90 juta;
• Usia pertanggungan 17-69 tahun.

3. BNI Life Double Protection

BNI Life Double Protection merupakan produk asuransi jiwa yang memberikan manfaat perencanaan keuangan masa depan dan perlindungan jiwa sebesar 100% Uang Pertanggungan.

Sejumlah manfaat yang ditawarkan oleh polis asuransi jiwa ini, di antaranya:

• Perencanaan tabungan masa depan;
• Manfaat uang pertanggungan hingga 100%;
• Santunan kematian hingga 100% Uang Pertanggungan akibat meninggal dunia akibat sakit maupun kecelakaan;
• Masa asuransi sama dengan masa pembayaran premi 5-20 tahun.

4. BLife Plan Multi Protection Plus

BLife Plan Multi Protection Plus merupakan produk asuransi unit link untuk perlindungan jiwa dengan pembayaran premi secara berkala, yang dirancang untuk memberikan proteksi yang optimum serta memaksimalkan porsi investasi.

Polis asuransi ini menawarkan beberapa manfaat, berupa:

• Uang Pertanggungan mengikuti masa kepesertaan mulai dari 100%-200%;
• Hasil investasi optimal sesuai jenis dana investasi;
• Asuransi tambahan 9 riders;
• Premi berkala ringan;
• Dana investasi dikelola secara profesional dan transparan.

5. BLife Spectra Link

BLife Spectra Link merupakan produk asuransi dengan manfaat perencanaan masa depan dengan investasi (pengembangan dana) serta perlindungan jiwa seumur hidup hingga usia 90 tahun. 

Polis ini memiliki beberapa manfaat, seperti:

• Manfaat hidup berupa nilai investasi jika Tertanggung hidup sampai masa akhir asuransi;
• Santunan kematian yang dibayarkan berupa Uang Pertanggungan ditambah nilai investasi;
• Manfaat pilihan investasi sesuai dengan pilihan jenis investasi;
• Masa kepesertaan mulai dari 6 bulan hingga 70 tahun;
• Masa asuransi hingga 90 tahun dengan masa pembayaran premi reguler dan sekaligus.

Cara klaim asuransi jiwa BNI Life

Jika kamu telah terdaftar sebagai nasabah asuransi jiwa BNI Life, kamu dapat mengajukan klaim dengan cara dan syarat-syarat yang mudah. Dokumen dan syarat yang mudah ini bertujuan agar dapat membantu nasabah dalam mendapatkan manfaat yang optimal.

Adapun syarat-syarat dan cara pengajuan klaim asuransi jiwa BNI Life dapat dilihat sebagai berikut:

Persyaratan klaim asuransi jiwa BNI Life

Sebelum melakukan pengajuan klaim, kamu perlu memenuhi sejumlah dokumen sebagai syarat klaim asuransi jiwa BNI Life.

Dokumen yang dibutuhkan sebagai syarat pengajuan klaim memiliki perbedaan satu sama lain, baik untuk klaim meninggal dunia, hospital cash plan (HCP), maupun klaim cacat tetap total.

Adapun dokumen-dokumen yang harus disiapkan, di antaranya:

Syarat klaim meninggal dunia

• Formulir pengajuan klaim;
• Fotokopi identitas diri;
• Polis asuransi asli;
• Surat keterangan penyebab kematian dari rumah sakit atau pejabat yang berwenang (asli atau legalisir);
• Akta meninggal dunia dari catatan sipil setempat;
• Berita acara dari pihak kepolisian (jika disebabkan kecelakaan);
• Resume medis lengkap disertai tanda tangan dokter yang merawat;
• Kwitansi rumah sakit tempat dirawat (asli atau legalisir);
• Surat kuasa pemaparan isi rekam medis dari ahli waris;
• Nomor rekening penerima manfaat;
• Formulir surat pernyataan dan pembebasan.

Syarat klaim HCP

• Formulir pengajuan klaim;
• Fotokopi identitas diri;
• Fotokopi polis asuransi;
• Berita acara dari pihak kepolisian (jika disebabkan kecelakaan);
• Resume medis lengkap disertai tanda tangan dokter yang merawat;
• Kwitansi rumah sakit tempat dirawat (asli atau legalisir);
• Rincian biaya perawatan di rumah sakit;
• Surat kuasa pemaparan isi rekam medis dari ahli waris;
• Nomor rekening penerima manfaat.

Syarat klaim cacat tetap total

• Formulir pengajuan klaim;
• Fotokopi identitas diri;
• Fotokopi polis asuransi;
• Berita acara dari pihak kepolisian (jika disebabkan kecelakaan);
• Resume medis lengkap disertai tanda tangan dokter yang merawat;
• Kwitansi rumah sakit tempat dirawat (asli atau legalisir);
• Surat pernyataan cacat tetap dan penyebabnya dari rumah sakit;
• Surat kuasa pemaparan isi rekam medis dari ahli waris;
• Nomor rekening penerima manfaat;
• Formulir surat pernyataan dan pembebasan.

Prosedur klaim asuransi jiwa BNI Life

Setelah memenuhi seluruh dokumen yang diperlukan sebagai syarat mengajukan klaim, selanjutnya kamu hanya tinggal mengajukan klaim dengan prosedur berikut ini:

• Unduh formulir klaim di website resmi BNI Life;
• Lengkapi dan kirim formulir pengajuan klaim yang melalui email klaimasmik@bni-life.co.id;
• Pihak asuransi akan melakukan verifikasi kelengkapan dokumen;
• Jika klaim diterima, maka status akan berubah menjadi “Bayar” dan nasabah akan menerima pembayaran klaim;
• Jika dokumen tidak lengkap, maka status akan berubah menjadi “Pending” dan nasabah dapat melengkapi dokumen yang masih kurang;
• Jika klaim ditolak, maka status akan berubah menjadi “Tolak” dan nasabah akan menerima surat penolakan;
• Pembayaran klaim akan dilakukan selama 7 hari sejak dokumen diterima dan pembayarannya akan ditransfer ke rekening nasabah atau ahli waris selaku penerima manfaat.

Dalam mengajukan klaim asuransi jiwa BNI Life, sebaiknya tidak dilakukan lebih dari 30 hari sejak terjadinya risiko agar klaim yang diajukan dapat diterima.

Hal lain yang harus diperhatikan adalah klaim asuransi jiwa BNI Life membutuhkan proses maksimal 30 hari kerja setelah dokumen lengkap.

Sementara untuk klaim yang memerlukan verifikasi lebih lanjut dapat memakan waktu 60 hari kerja sejak dokumen lengkap.

Untuk itu, sebaiknya kamu segera mengajukan klaim dan memenuhi dokumen-dokumen yang diperlukan untuk mengantisipasi lamanya proses verifikasi yang dilakukan oleh perusahaan asuransi.

Bagi kamu yang ingin mengajukan klaim secara cepat, BNI Life menghadirkan layanan “Klaim 25 Menit” dengan pengajuan nominal hingga Rp10 juta dan akan diterima langsung oleh nasabah atau penerima manfaat.

Adapun proses Klaim 25 Menit yang ditawarkan BNI Life adalah sebagai berikut:

• Peserta mendatangi langsung kantor asuransi BNI Life dengan membawa berkas yang dibutuhkan;
• Staf Customer Care akan melakukan analisis proses klaim;
• Lengkapi form pengajuan layanan klaim yang disediakan;
• Jika klaim disetujui, staf BNI Life akan memberikan tanda terima berkas pengajuan klaim kepada peserta;
• Pengajuan klaim akan dilakukan pada sistem AK 27 hingga pembayaran menggunakan BNI Direct;
• Staf Customer Care akan mengirimkan SMS berisi informasi bahwa klaim telah dibayarkan;
• Apabila pengajuan klaim ditolak, maka nasabah akan diarahkan ke proses pengajuan klaim reguler.

Cara cek saldo BNI Life 

Selain proses pengajuan klaim yang mudah, kamu juga dapat mengecek saldo asuransi BNI Life dengan tiga langkah mudah, yaitu:

1. Cek saldo BNI Life via contact center

• Hubungi contact center BNI Life di nomor 1-500-045;
• Ikuti arahan sesuai dengan keperluan dan tanyakan saldo BNI Life;
• Operator akan memverifikasi data kamu sebelum memberitahu saldo BNI Life.

2. Cek saldo BNI Life via SMS

• Tuliskan SMS dengan isi: SALDO (spasi) Nomor Polis;
• Kirim SMS ke nomor 0811117626;
• Tunggu beberapa saat hingga SMS kamu dibalas otomatis oleh sistem.

3. Cek saldo via website

• Masuk ke situs resmi BNI Life di bni-life.co.id;
• Pilih menu Customer Portal;
• Masukkan username dan password yang dimiliki lalu klik Login;
• Pilih menu untuk mengecek saldo akun BNI Life, maka saldo akan tampil di layar.

Pentingnya memiliki asuransi

Memiliki asuransi merupakan pilihan yang bijak untuk melindungi diri dari berbagai risiko yang mungkin timbul di kemudian hari, baik kerugian yang timbul akibat kesehatan maupun kematian. 

Kini, kamu tidak perlu bingung karena semakin banyak perusahaan asuransi yang menawarkan polis unggulan dengan premi yang terjangkau, sehingga kamu dapat menyesuaikan produk dengan kebutuhan dan budget yang dimiliki.

Melalui asuransi, kamu bisa mendapatkan pertanggungan berupa santunan jika mengalami kerugian, baik akibat kecelakaan, sakit, bahkan meninggal dunia.

Dengan memilih polis asuransi yang tepat, termasuk salah satunya asuransi jiwa unit link, kamu juga dapat menerima manfaat akhir polis dengan tambahan nilai investasi yang optimal.

FAQ

Apa saja asuransi yang dicover oleh BNI Life?

BNI Life merupakan perusahaan asuransi yang menyediakan berbagai produk asuransi unggulan, mulai dari asuransi jiwa, kesehatan, pendidikan, investasi, pensiun, dan syariah.

Berapa biaya premi asuransi jiwa BNI Life?

Polis asuransi jiwa BNI Life memiliki premi yang beragam mulai dari Rp54.000 per tahun hingga Rp200.000 per bulan dan pilihan lainnya yang dapat dilihat pada tabel premi asuransi jiwa BNI Life pada ulasan di atas.

Berapa lama proses klaim asuransi BNI Life?

Proses klaim asuransi jiwa BNI Life membutuhkan maksimal 30 hari kerja sejak dokumen lengkap, sementara untuk klaim yang memerlukan verifikasi lebih lanjut dapat memakan waktu 60 hari kerja sejak dokumen lengkap.

Selain itu, BNI Life juga menyediakan layanan pencairan klaim cepat bernama “Klaim 25 Menit”.

Nasabah dapat menerima manfaat klaim secara cepat dengan pengajuan nominal hingga Rp10 juta yang akan diterima langsung dalam 25 menit setelah pengajuan.

Bagaimana cara cek saldo BNI Life?

Kamu dapat mengecek saldo BNI Life dengan tiga cara mudah, yaitu dengan menghubungi contact center di nomor 1-500-045, SMS ke nomor 0811117626, dan website resmi bni-life.co.id.

Pastikan kamu telah mempersiapkan nomor polis yang dimiliki untuk mempermudah saat mengecek saldo.

Ditulis oleh :

Shelda Audita

Editor

Artikel lainnya dari Shelda Audita

Ditulis oleh :

Shelda Audita

Editor

Artikel lainnya dari Shelda Audita